主講老師: | 張博聞 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 市場(chǎng)營(yíng)銷(Marketing),又稱作市場(chǎng)學(xué)、市場(chǎng)行銷或行銷學(xué),MBA、EMBA等經(jīng)典商管課程均將市場(chǎng)營(yíng)銷作為對(duì)管理者進(jìn)行管理和教育的重要模塊包含在內(nèi)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-20 11:25 |
課程大綱:
? 引言:基本盤面情況
1. 中國(guó)式的復(fù)興之路
2. 三十而立的財(cái)富管理
3. 財(cái)富管理的新時(shí)代特征
? 說明:中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和財(cái)富管理均進(jìn)入到了新時(shí)代,而財(cái)富管理新時(shí)代的重要特征之一,便是理財(cái)經(jīng)理的銷售理念需由過去的賣產(chǎn)品到現(xiàn)在的“賣方案”。
一、資產(chǎn)配置的必要性
1. 從投資的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)來(lái)看
2. 從當(dāng)前的投資困境來(lái)看
三、從高凈值客戶的需求延變來(lái)看
3. 從投資與人性的弱點(diǎn)來(lái)看
? 說明:從宏觀經(jīng)濟(jì)、中觀行業(yè)到微觀家庭、個(gè)人等四個(gè)角度,協(xié)助理財(cái)經(jīng)理分析并理解究竟“為什么要幫客戶做資產(chǎn)配置”、“做了資產(chǎn)配置有什么好處?”
二、建立對(duì)于資產(chǎn)配置的正確認(rèn)知
1. 資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”
1) 正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知:狹義VS廣義
2) 認(rèn)識(shí)投資中的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的度量指標(biāo)
3) 資產(chǎn)配置的目的和底層邏輯
4) 如何通過資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)特定目的
5) 如何通過資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險(xiǎn)
2. 資產(chǎn)配置的步驟
3. 資產(chǎn)配置的實(shí)用模型
1) 核心+衛(wèi)星策略
2) 生命周期策略
? 說明:不管是理財(cái)經(jīng)理還是客戶,常常理解資產(chǎn)配置是“把雞蛋放在不同籃子里”,但這個(gè)認(rèn)知是不對(duì)的,至少是不準(zhǔn)確的。常說,資產(chǎn)配置是根據(jù)需求將可投資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配。那么,為什么要進(jìn)行分配?是為了降低風(fēng)險(xiǎn)么?還是其他什么原因?怎么配置可以幫助客戶提高收益率、降低風(fēng)險(xiǎn)?只有深刻理解了資產(chǎn)配置的“道”(底層邏輯),才能讓理財(cái)經(jīng)理不管遇到什么樣的產(chǎn)品、什么樣的客戶,都能與資產(chǎn)配置結(jié)合起來(lái)想到營(yíng)銷的“術(shù)”和“器”。
三、復(fù)雜類產(chǎn)品與資產(chǎn)配置
1. 資產(chǎn)配置的底層資產(chǎn)
2. 回歸投資的本源
3. 固定收益類工具—銀行理財(cái)?shù)膬糁祷?/span>
1) 銀行理財(cái)?shù)呐渲靡饬x
2) 破凈的解讀—10分鐘帶你認(rèn)識(shí)所有銀行理財(cái)
3) 銀行理財(cái)?shù)奈磥?lái)趨勢(shì)
4. 權(quán)益類工具—公募基金
1) 公募基金的規(guī)模與分類特征
2) 認(rèn)識(shí)公募基金的五大投資風(fēng)格
3) 債券型基金的底倉(cāng)配置價(jià)值
4) 如何篩選出優(yōu)質(zhì)的公募基金
5) 如何正確認(rèn)知客戶的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果
5. 權(quán)益類工具—私募基金
1) 私募的崛起與市場(chǎng)地位
2) 股票多頭策略:主觀VS量化
3) 量化中性策略VS指數(shù)增強(qiáng)策略
4) 商品市場(chǎng)與CTA策略配置價(jià)值
5) 公私募優(yōu)劣勢(shì)比較
6) 公私募的未來(lái)趨勢(shì)
6. 保障類工具—回歸本源的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
1) 壽險(xiǎn)的意義與功用
2) 保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置意義
3) 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)
4) 資產(chǎn)保全與保險(xiǎn)
5) 財(cái)富傳承與保險(xiǎn)
? 說明:提高理財(cái)經(jīng)理對(duì)于凈值型理財(cái)、公私募基金以及保險(xiǎn)等主要復(fù)雜類產(chǎn)品的認(rèn)知,進(jìn)而理解上述產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的意義,以達(dá)到可以結(jié)合資產(chǎn)配置理念闡述產(chǎn)品配置價(jià)值以及舉一反三的目的。
四、復(fù)雜類產(chǎn)品高效銷售技巧-4W營(yíng)銷大邏輯
? 說明:復(fù)雜類產(chǎn)品銷售的核心難點(diǎn)在于理念的貫通,如運(yùn)用本人從業(yè)10余年來(lái)總結(jié)出的復(fù)雜類產(chǎn)品4W營(yíng)銷邏輯,可幫助理財(cái)經(jīng)理構(gòu)建自己的銷售邏輯和框架,實(shí)現(xiàn)銷售成功率的大幅提升。
五、功能類產(chǎn)品與資產(chǎn)配置(看時(shí)間是否允許)
1. 高凈值客戶的六維風(fēng)險(xiǎn)防范
2. 財(cái)富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托
1) 家族信托的要素與功能
2) 家族信托客戶案例
3. 低配版家族信托—保險(xiǎn)金信托
1) 保險(xiǎn)金信托的要素與功能
2) 保險(xiǎn)金信托的業(yè)務(wù)模式
3) 年繳百萬(wàn)的真實(shí)案例
? 說明:社會(huì)發(fā)展的底層邏輯已發(fā)生重大變化,與財(cái)富增值相比,近年高凈值客戶更加關(guān)注財(cái)富保全和傳承,那么,如何運(yùn)用信托類的工具幫助高凈值客戶實(shí)現(xiàn)相關(guān)需求,本環(huán)節(jié)將進(jìn)行深入闡述。
[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]
京公網(wǎng)安備 11011502001314號(hào)