| 主講老師： | 安迪 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，而且是最主要的金融機(jī)構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國(guó)，中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-11-16 13:53 |
課程背景：
近年來(lái)，跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪嚴(yán)重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定，已成為社會(huì)一大公害。2020年以來(lái)，人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會(huì)等單位聯(lián)合下發(fā)多項(xiàng)文件，要求商業(yè)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理，防范跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
與此同時(shí)，國(guó)務(wù)院一直高度重視改善營(yíng)商環(huán)境、提升各項(xiàng)金融服務(wù)，為了響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，對(duì)人民銀行要求的進(jìn)一步提高銀行賬戶(hù)的服務(wù)與管理進(jìn)行貫徹執(zhí)行，增強(qiáng)運(yùn)營(yíng)人員的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)處理辦法，同時(shí)也結(jié)合《民法典》新規(guī)，適時(shí)開(kāi)展本課程培訓(xùn)。
課程收益：
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：
1. 強(qiáng)化柜面員工個(gè)人/對(duì)公業(yè)務(wù)受理能力。
2. 結(jié)合監(jiān)管要求明確工作要點(diǎn)和方法。
3. 以案說(shuō)法分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患及防控措施。
課程對(duì)象：綜合柜員、會(huì)計(jì)主管、內(nèi)控經(jīng)理等。
授課方式：講授、研討互動(dòng)、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練
課程大綱：
? 前言
1. 賬戶(hù)合規(guī)管理的概念（案例導(dǎo)入）
2. 賬戶(hù)合規(guī)管理體系及框架梳理
3. 銀行結(jié)算賬戶(hù)重點(diǎn)監(jiān)管法規(guī)梳理
1) 個(gè)人賬戶(hù)重點(diǎn)法規(guī)
2) 對(duì)公賬戶(hù)重點(diǎn)法規(guī)
一、監(jiān)管形勢(shì)分析
1. 反洗錢(qián)監(jiān)管動(dòng)態(tài)
1) 反洗錢(qián)重點(diǎn)罰單解讀
2) 反洗錢(qián)重點(diǎn)法規(guī)解讀
3) 國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管趨勢(shì)分析
2. 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管重點(diǎn)
1) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管趨勢(shì)
2) “斷卡行動(dòng)”解讀
3) 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管問(wèn)責(zé)趨勢(shì)
二、銀行結(jié)算賬戶(hù)管理之賬戶(hù)開(kāi)立
1. 加強(qiáng)客戶(hù)盡職調(diào)查（從客戶(hù)身份識(shí)別到客戶(hù)盡職調(diào)查）
1) 一審開(kāi)戶(hù)文件
① 開(kāi)戶(hù)文件審核及上門(mén)開(kāi)戶(hù)合規(guī)要點(diǎn)
② 有效證件真?zhèn)闻袛嗫焖僮R(shí)別法
③ 柜面常見(jiàn)疑難業(yè)務(wù)解析（瑕疵證件、聯(lián)網(wǎng)核查異常、失效證件等）
? 偽造證件審核
? 瑕疵證件審核
? 過(guò)期證件審核
? 聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)問(wèn)題解析
2) 二審身份
① 自然人客戶(hù)冒名開(kāi)戶(hù)行為的識(shí)別及處置方法
② 非自然人客戶(hù)冒名開(kāi)戶(hù)行為的識(shí)別及處置方法
③ 如何理解“與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易”
? 【案例】身份不明客戶(hù)情形之一（自然人客戶(hù)）
? 【案例】身份不明客戶(hù)情形之二（非自然人客戶(hù)）
3) 三審意愿
① 柜面異常開(kāi)戶(hù)情形識(shí)別——拒絕異地開(kāi)戶(hù)情形（案例）
② 自然人可疑開(kāi)戶(hù)行為的特征及防范
③ 柜面異常開(kāi)戶(hù)情形識(shí)別——拒絕對(duì)公開(kāi)戶(hù)情形（案例）
④ 非自然人可疑開(kāi)戶(hù)行為的特征及重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)類(lèi)型識(shí)別
⑤ 盡職調(diào)查過(guò)程中自然人賬戶(hù)異常信號(hào)識(shí)別與分析
⑥ 盡職調(diào)查過(guò)程中非自然人賬戶(hù)異常信號(hào)識(shí)別與分析
三、銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用（多模塊可選）
1. 客戶(hù)身份資料及交易記錄保存
1) 侵犯公民個(gè)人信息風(fēng)險(xiǎn)防控
2) 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整
3) 可疑交易人工監(jiān)測(cè)要點(diǎn)
2. 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1) 電信詐騙識(shí)別與攔截
2) 公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控
3) 可疑交易風(fēng)險(xiǎn)
四、銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更
1. 客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料變更
1) 重新客戶(hù)身份識(shí)別的操作要點(diǎn)
? 【案例】XX農(nóng)商行案例
2) 國(guó)內(nèi)外相關(guān)文書(shū)的認(rèn)定及審核
3) 手機(jī)號(hào)碼變更風(fēng)險(xiǎn)防控
2. 單位經(jīng)營(yíng)狀態(tài)變更的處置方法
1) 被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的單位賬戶(hù)處置
2) 涉及可疑交易的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)處置軍人證件照片規(guī)范
五、銀行結(jié)算賬戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)
1. 涉及繼承關(guān)系的個(gè)人賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)
1) 繼承認(rèn)定的落地舉措
2) 相關(guān)文書(shū)審核企業(yè)名稱(chēng)的構(gòu)成
2. 單位賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)
1) 基本存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)合規(guī)要點(diǎn)
2) 其他賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)合規(guī)要點(diǎn)
3. 單位久懸賬戶(hù)處置的合規(guī)要點(diǎn)
1) 留有痕跡的提前通知方法
2) 久懸賬戶(hù)資金的審慎處置
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