主講老師: | 郎靜樹 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 金融指的是在經(jīng)濟(jì)生活中,銀行、證券或保險(xiǎn)業(yè)者專門從市場(chǎng)主體處去籌得資金,然后再借貸給其它市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-11-29 11:18 |
課程導(dǎo)入:
從2015年初銀監(jiān)提出“三個(gè)不低于”到2018年3月的“兩增兩控”, 再到2019年1/2/5的監(jiān)管目標(biāo),伴隨著新冠疫情的全球肆虐,普惠金融一直是我國金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)并開創(chuàng)共同富裕新局面的重要抓手,后疫情時(shí)代隨著高質(zhì)量發(fā)展局面的深入推進(jìn),普惠金融更是我國構(gòu)建共同富裕、實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、綠色高質(zhì)量發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)藍(lán)海。2022年銀保監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)銀行加大對(duì)小微、科創(chuàng)、綠色發(fā)展的支持,并出臺(tái)了一系列專項(xiàng)再貸款等政策支持工具,小微金融服務(wù)勢(shì)將成為銀行的主業(yè),高質(zhì)量發(fā)展刻不容緩。
課程大綱:
第一章 普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)
一、 關(guān)于銀行業(yè)普惠金融的認(rèn)知
1.普惠金融的意義:根據(jù)國際銀行業(yè)的經(jīng)驗(yàn),大零售板塊(普惠金融)是應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化和金融危機(jī)的最佳天然屏障。
2.普惠金融的經(jīng)營機(jī)制:國內(nèi)形成了一批以普惠金融為特色的中小商業(yè)銀行,這些銀行的業(yè)務(wù)特色是“線上+線下”,銀行的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)控模式、科技系統(tǒng)、資源配置和考核機(jī)制均圍繞普惠金融的戰(zhàn)略定位來搭建。()
3.普惠金融的條件:沒有風(fēng)控、科技、運(yùn)營等各項(xiàng)管理基礎(chǔ)能力的加持,普惠金融戰(zhàn)略只能是空中樓閣或曇花一現(xiàn)。
4.普惠金融的服務(wù)對(duì)象:銀行普惠金融客群主要是小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、和老弱人群。
5.普惠金融的區(qū)域特色:上海普惠金融的一個(gè)重要組成部分是科創(chuàng)金融板塊,浙江則明確了綠色是浙江轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要方向等等。
二、普惠金融的服務(wù)對(duì)象:小微客群
1.小微企業(yè)主要是指小型企業(yè)、微型企業(yè)、家庭作坊式企業(yè)和個(gè)體工商戶的統(tǒng)稱。政府四部委的小微企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)介紹
2.目前很多銀行將小微企業(yè)的金融服務(wù)歸入零售業(yè)務(wù)條線,國有銀行和部分股份制銀行單獨(dú)設(shè)立了普惠金融業(yè)務(wù)部專門對(duì)其服務(wù)。銀行在業(yè)務(wù)準(zhǔn)入方面由于風(fēng)險(xiǎn)偏好和業(yè)務(wù)特色各有差異,因此也存在較大的客戶認(rèn)定和準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)差異。
三、小微客群的融資需求挖掘及服務(wù)價(jià)值
1.普惠客群的融資需求特點(diǎn)及普惠協(xié)同的四個(gè)層次
2.小微客群服務(wù)的銀行價(jià)值:6個(gè)方面
四、小微金融服務(wù)的三大模式
1.IPC模式
2.信貸工廠模式
3.互聯(lián)網(wǎng)模式
五、銀行間普惠金融模式比較
1.工行普惠金融一二三四戰(zhàn)略
2.建行科技金融服務(wù)普惠模式
3.華夏銀行:三專一特色服務(wù)體系
4.寧波銀行普惠金融工作促進(jìn)方法
5.臺(tái)州銀行小微金融經(jīng)驗(yàn)
6.網(wǎng)商銀行的全鏈金融服務(wù)
第二章 銀行要營銷怎樣的小企業(yè)客群
導(dǎo)入:中小企業(yè)生存發(fā)展的金融生態(tài)解析
1. 疫情對(duì)中小企業(yè)的沖擊:貿(mào)易生態(tài)惡化對(duì)資本的影響
2. 供給側(cè)改革的邏輯與產(chǎn)業(yè)機(jī)會(huì):產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)重構(gòu)
3. 高質(zhì)量發(fā)展:專精特新與智能制造
4. 民生改善與消費(fèi)促進(jìn):內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)
5. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)的催化:產(chǎn)業(yè)鏈變革加速
6. 政府吹來的陣陣暖風(fēng):普惠金融的政策扶持
一、商業(yè)銀行目標(biāo)客戶的確定原則:六大原則
二、中小企業(yè)的價(jià)值在于成長(zhǎng)
1.小企業(yè)生命周期分析與銀行融資服務(wù)應(yīng)對(duì)
2.小企業(yè)逆境不敗的關(guān)鍵與長(zhǎng)壽公司的基本要素
三、政府扶持銀行支持的小企業(yè)群體
如何在政策和產(chǎn)業(yè)鏈中識(shí)別企業(yè)的基本面?
1.智能制造戰(zhàn)略布局與政策扶持
2.雙碳與節(jié)能環(huán)保的萬億級(jí)細(xì)分市場(chǎng)
3.富有特色的定制性企業(yè)
4.現(xiàn)代服務(wù)領(lǐng)域的客群及差異化服務(wù)
第三章 小企業(yè)信貸的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)挖掘
導(dǎo)入:有沒有小微金融趨利避險(xiǎn)的絕招?
堅(jiān)決避免低消散的信貸風(fēng)險(xiǎn):抵制兩高一剩易,避免“低、小、散”難
一、 為什么中小企業(yè)貸款總是風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)?
1. 小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的原因分析
2. 不能簡(jiǎn)單粗暴地解決小企業(yè)的融資問題
二、普惠信貸的貸前風(fēng)控
1.小企業(yè)融資難的邏輯分析
2.普惠金融風(fēng)控技術(shù)
3.IPC模式的要點(diǎn):客戶的基礎(chǔ)信息收集和行業(yè)信息收集
三、客戶價(jià)值甄別:信息分析與判斷
1. 客戶經(jīng)營及財(cái)務(wù)畫像
2. 報(bào)表體系不健全的小微企業(yè)我們?nèi)绾巫龊蔑L(fēng)控?
第四章 銀行普惠金融產(chǎn)品:服務(wù)方案集錦(總有一款適合你)
導(dǎo)入:適合小企業(yè)的輕資產(chǎn)信貸產(chǎn)品思路
1.工行融安e信、農(nóng)行智慧信貸平臺(tái)
2.建行共富貸和裕農(nóng)通系列產(chǎn)品
3.中行普惠金融線上產(chǎn)品
4.交行普惠e貸和中信關(guān)稅e貸
5.平安銀行中小企業(yè)征信數(shù)據(jù)貸(KYB)
6.華夏龍商貸和科票通
7.寧波銀行小微信貸產(chǎn)品集錦
8.小微企業(yè)信貸產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)
小結(jié):科技小巨人成長(zhǎng)型金融服務(wù)方案
第五章 銀行普惠客群授信方案設(shè)計(jì)(略)
一、理想的綜合授信方案
二、客戶授信的一般流程
三、綜合授信方案的確定
四、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)類別
五、企業(yè)交易流程風(fēng)險(xiǎn)及其控制
六、企業(yè)或項(xiàng)目的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
七、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)
課程總結(jié):高盛帝國的啟示
[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]
課程名稱:《普惠金融高質(zhì)量發(fā)展能力提升路徑》
主講:郎靜樹老師6-12課時(shí)
課程導(dǎo)入:
從2015年初銀監(jiān)提出“三個(gè)不低于”到2018年3月的“兩增兩控”, 再到2019年1/2/5的監(jiān)管目標(biāo),伴隨著新冠疫情的全球肆虐,普惠金融一直是我國金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)并開創(chuàng)共同富裕新局面的重要抓手,后疫情時(shí)代隨著高質(zhì)量發(fā)展局面的深入推進(jìn),普惠金融更是我國構(gòu)建共同富裕、實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、綠色高質(zhì)量發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)藍(lán)海。2022年銀保監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)銀行加大對(duì)小微、科創(chuàng)、綠色發(fā)展的支持,并出臺(tái)了一系列專項(xiàng)再貸款等政策支持工具,小微金融服務(wù)勢(shì)將成為銀行的主業(yè),高質(zhì)量發(fā)展刻不容緩。
課程大綱:
第一章 普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)
一、 關(guān)于銀行業(yè)普惠金融的認(rèn)知
1.普惠金融的意義:根據(jù)國際銀行業(yè)的經(jīng)驗(yàn),大零售板塊(普惠金融)是應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化和金融危機(jī)的最佳天然屏障。
2.普惠金融的經(jīng)營機(jī)制:國內(nèi)形成了一批以普惠金融為特色的中小商業(yè)銀行,這些銀行的業(yè)務(wù)特色是“線上+線下”,銀行的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)控模式、科技系統(tǒng)、資源配置和考核機(jī)制均圍繞普惠金融的戰(zhàn)略定位來搭建。()
3.普惠金融的條件:沒有風(fēng)控、科技、運(yùn)營等各項(xiàng)管理基礎(chǔ)能力的加持,普惠金融戰(zhàn)略只能是空中樓閣或曇花一現(xiàn)。
4.普惠金融的服務(wù)對(duì)象:銀行普惠金融客群主要是小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、和老弱人群。
5.普惠金融的區(qū)域特色:上海普惠金融的一個(gè)重要組成部分是科創(chuàng)金融板塊,浙江則明確了綠色是浙江轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要方向等等。
二、普惠金融的服務(wù)對(duì)象:小微客群
1.小微企業(yè)主要是指小型企業(yè)、微型企業(yè)、家庭作坊式企業(yè)和個(gè)體工商戶的統(tǒng)稱。政府四部委的小微企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)介紹
2.目前很多銀行將小微企業(yè)的金融服務(wù)歸入零售業(yè)務(wù)條線,國有銀行和部分股份制銀行單獨(dú)設(shè)立了普惠金融業(yè)務(wù)部專門對(duì)其服務(wù)。銀行在業(yè)務(wù)準(zhǔn)入方面由于風(fēng)險(xiǎn)偏好和業(yè)務(wù)特色各有差異,因此也存在較大的客戶認(rèn)定和準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)差異。
三、小微客群的融資需求挖掘及服務(wù)價(jià)值
1.普惠客群的融資需求特點(diǎn)及普惠協(xié)同的四個(gè)層次
2.小微客群服務(wù)的銀行價(jià)值:6個(gè)方面
四、小微金融服務(wù)的三大模式
1.IPC模式
2.信貸工廠模式
3.互聯(lián)網(wǎng)模式
五、銀行間普惠金融模式比較
1.工行普惠金融一二三四戰(zhàn)略
2.建行科技金融服務(wù)普惠模式
3.華夏銀行:三專一特色服務(wù)體系
4.寧波銀行普惠金融工作促進(jìn)方法
5.臺(tái)州銀行小微金融經(jīng)驗(yàn)
6.網(wǎng)商銀行的全鏈金融服務(wù)
第二章 銀行要營銷怎樣的小企業(yè)客群
導(dǎo)入:中小企業(yè)生存發(fā)展的金融生態(tài)解析
1. 疫情對(duì)中小企業(yè)的沖擊:貿(mào)易生態(tài)惡化對(duì)資本的影響
2. 供給側(cè)改革的邏輯與產(chǎn)業(yè)機(jī)會(huì):產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)重構(gòu)
3. 高質(zhì)量發(fā)展:專精特新與智能制造
4. 民生改善與消費(fèi)促進(jìn):內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)
5. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)的催化:產(chǎn)業(yè)鏈變革加速
6. 政府吹來的陣陣暖風(fēng):普惠金融的政策扶持
一、商業(yè)銀行目標(biāo)客戶的確定原則:六大原則
二、中小企業(yè)的價(jià)值在于成長(zhǎng)
1.小企業(yè)生命周期分析與銀行融資服務(wù)應(yīng)對(duì)
2.小企業(yè)逆境不敗的關(guān)鍵與長(zhǎng)壽公司的基本要素
三、政府扶持銀行支持的小企業(yè)群體
如何在政策和產(chǎn)業(yè)鏈中識(shí)別企業(yè)的基本面?
1.智能制造戰(zhàn)略布局與政策扶持
2.雙碳與節(jié)能環(huán)保的萬億級(jí)細(xì)分市場(chǎng)
3.富有特色的定制性企業(yè)
4.現(xiàn)代服務(wù)領(lǐng)域的客群及差異化服務(wù)
第三章 小企業(yè)信貸的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)挖掘
導(dǎo)入:有沒有小微金融趨利避險(xiǎn)的絕招?
堅(jiān)決避免低消散的信貸風(fēng)險(xiǎn):抵制兩高一剩易,避免“低、小、散”難
一、 為什么中小企業(yè)貸款總是風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)?
1. 小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的原因分析
2. 不能簡(jiǎn)單粗暴地解決小企業(yè)的融資問題
二、普惠信貸的貸前風(fēng)控
1.小企業(yè)融資難的邏輯分析
2.普惠金融風(fēng)控技術(shù)
3.IPC模式的要點(diǎn):客戶的基礎(chǔ)信息收集和行業(yè)信息收集
三、客戶價(jià)值甄別:信息分析與判斷
1. 客戶經(jīng)營及財(cái)務(wù)畫像
2. 報(bào)表體系不健全的小微企業(yè)我們?nèi)绾巫龊蔑L(fēng)控?
第四章 銀行普惠金融產(chǎn)品:服務(wù)方案集錦(總有一款適合你)
導(dǎo)入:適合小企業(yè)的輕資產(chǎn)信貸產(chǎn)品思路
1.工行融安e信、農(nóng)行智慧信貸平臺(tái)
2.建行共富貸和裕農(nóng)通系列產(chǎn)品
3.中行普惠金融線上產(chǎn)品
4.交行普惠e貸和中信關(guān)稅e貸
5.平安銀行中小企業(yè)征信數(shù)據(jù)貸(KYB)
6.華夏龍商貸和科票通
7.寧波銀行小微信貸產(chǎn)品集錦
8.小微企業(yè)信貸產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)
小結(jié):科技小巨人成長(zhǎng)型金融服務(wù)方案
第五章 銀行普惠客群授信方案設(shè)計(jì)(略)
一、理想的綜合授信方案
二、客戶授信的一般流程
三、綜合授信方案的確定
四、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)類別
五、企業(yè)交易流程風(fēng)險(xiǎn)及其控制
六、企業(yè)或項(xiàng)目的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
七、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)
課程總結(jié):高盛帝國的啟示
[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]
京公網(wǎng)安備 11011502001314號(hào)