主講老師: | 郎靜樹 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 銀行是依法成立的經(jīng)營(yíng)貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。銀行是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,銀行按類型分為:中央銀行,商業(yè)銀行,投資銀行,政策性銀行,世界銀行 它們的職責(zé)各不相同。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-11-29 11:51 |
課程背景:
肆虐全球的新冠疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的諸多方面帶來了負(fù)面影響,但肯定不能改變我國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好的基本面。為了減少疫情對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的負(fù)面沖擊,政府陸續(xù)出臺(tái)了一系列穩(wěn)經(jīng)濟(jì)的財(cái)金政策,幫助實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型,提升發(fā)展能力,伴隨更加積極的財(cái)政和適度充裕的貨幣政策,我國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)正在迎來更大的發(fā)展機(jī)遇。首先供給側(cè)改革將進(jìn)一步深化、鞏固、提高,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的力度將進(jìn)一步加大,高科技產(chǎn)業(yè)將加速發(fā)展;其次新基建和新型智慧城市建設(shè)全面推進(jìn),社會(huì)智能化能力快速躍升,經(jīng)濟(jì)社會(huì)整體運(yùn)營(yíng)和管理成本大幅度下降;再次金融供給側(cè)改革進(jìn)一步深化,產(chǎn)業(yè)鏈金融、科創(chuàng)金融和普惠金融成為金融業(yè)推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)就業(yè)、助發(fā)展、上臺(tái)階的有效手段。大量政策資源的投入不僅極大地刺激實(shí)體經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)投資和社會(huì)就業(yè),也必然造成新一輪的銀行服務(wù)和營(yíng)銷競(jìng)爭(zhēng)。
面對(duì)變化了的金融生態(tài),商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)如何正確應(yīng)對(duì),抓住機(jī)遇,趨利避險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)客戶重構(gòu)和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,并達(dá)成高質(zhì)量發(fā)展?這是當(dāng)下所有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理亟需破解的大課題,也是我們本次公開課開發(fā)的主要目標(biāo)。
課程大綱:
第一章 好生意模式與銀企關(guān)系的本質(zhì)(略)
導(dǎo)入:后疫情時(shí)代,經(jīng)濟(jì)社會(huì)出現(xiàn)的八大變革//普華永道
一、一切商業(yè)關(guān)系都是交易關(guān)系:公司客戶的產(chǎn)業(yè)鏈邏輯與資產(chǎn)循環(huán)分析
二、商業(yè)交易的邏輯與現(xiàn)金流模型:客戶需求挖掘與產(chǎn)品組合思路
三、金融服務(wù)的職能分析:三大價(jià)值性功能,客戶需求解決思路分析
四、客戶選擇銀行服務(wù)的邏輯路徑:銀行營(yíng)銷努力的方向,一攬子方案解決思路
五、好生意模式:銀企共贏和頻繁重復(fù)交易的場(chǎng)景創(chuàng)建
六、我們需要銀行服務(wù),但不需要銀行:金融科技基礎(chǔ)上的非接觸金融服務(wù)模式
第二章 積極的財(cái)政保駕六穩(wěn)六保(存款營(yíng)銷)
導(dǎo)入:風(fēng)雨過后這邊風(fēng)景依舊好:政府投資和一攬子經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定政策
一、積極財(cái)政的四大手段:減稅降費(fèi)、基建投資、政府購(gòu)買和赤字
1. 關(guān)于政府投融資的那些事
2. 地方債發(fā)債資金信息渠道及跟蹤營(yíng)銷
二、財(cái)政賬戶體系及專戶資金營(yíng)銷
1. 財(cái)政資金流轉(zhuǎn)及專戶營(yíng)銷
2. 政府機(jī)構(gòu)類客戶營(yíng)銷的4+N場(chǎng)景策略
3. 地方國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)招標(biāo)
4. 土地出讓金信息跟蹤及營(yíng)銷
5. 拆遷基建資金的跟蹤營(yíng)銷路徑
6. 預(yù)算單位專戶資金招投標(biāo)
7. 社保資金的繳交與分配流程及其跟蹤營(yíng)銷
三、政府機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)的痛點(diǎn)營(yíng)銷策略
1. 政府購(gòu)買服務(wù)操作流程及項(xiàng)目立項(xiàng)程序
2. 政府隱性債務(wù)化解的銀行機(jī)遇
3. 事關(guān)三農(nóng)的補(bǔ)短板基建金融服務(wù)方案
4. 新型智慧城市發(fā)展趨勢(shì)及綜合金融服務(wù)
5. 政府基建資產(chǎn)的證券化金融服務(wù)方案
第三章 新基建產(chǎn)業(yè)鏈金融解決方案(高質(zhì)量發(fā)展背景下的公司客戶重構(gòu))
導(dǎo)入:從鐵公基到新基建,政府基建投資改變了中國(guó)產(chǎn)業(yè)運(yùn)行的生態(tài),造就了我國(guó)在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中的產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)勢(shì)和運(yùn)營(yíng)成本優(yōu)勢(shì)。
一、關(guān)于新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈
1. 新基建的演進(jìn)
2. 新基建的范疇及其產(chǎn)業(yè)特征
3. 新基建產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)
4. 新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈的參與者分析
5. 新基建金融服務(wù)的策略思維與產(chǎn)品創(chuàng)新
二、5G是新基建的核心,改變中國(guó):基站建設(shè)的產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融
三、特高壓遠(yuǎn)程輸變電獨(dú)步世界:特高壓遠(yuǎn)程輸電和智慧電網(wǎng)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)策略
四、城際高速鐵路和城際軌道交通領(lǐng)先全球:軌道交通的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)思路與資產(chǎn)證券化服務(wù)思路
五、新能源汽車及充電樁產(chǎn)業(yè)鏈:從制造到推廣的民生工程供應(yīng)鏈金融
六、大數(shù)據(jù)(IDC)中心建設(shè)產(chǎn)業(yè)鏈:從智慧城市到數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)投資產(chǎn)業(yè)鏈整體解決方案
第四章 關(guān)于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的場(chǎng)景金融(業(yè)務(wù)模式重構(gòu)和能力提升)
導(dǎo)入:總書記說:“我們正處在轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長(zhǎng)動(dòng)力的攻關(guān)期,經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張速度會(huì)放緩,但消費(fèi)結(jié)構(gòu)全面升級(jí),需求結(jié)構(gòu)快速調(diào)整,對(duì)供給質(zhì)量和水平提出了更高要求,必然給企業(yè)帶來轉(zhuǎn)型升級(jí)壓力” 數(shù)字經(jīng)濟(jì)讓市場(chǎng)行為變得更精準(zhǔn),數(shù)字金融讓我們駕馭社會(huì)資金的流向。
一、關(guān)于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的那些事
1. 我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的規(guī)模家底(占GDP38%)
2. 中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型賦能與數(shù)字經(jīng)濟(jì)
3. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)引領(lǐng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
二、數(shù)字化營(yíng)銷的七大轉(zhuǎn)型和五大抓手
三、商業(yè)交易的邏輯:三流合一與趨利避險(xiǎn)
1. 利潤(rùn)和現(xiàn)金流的持續(xù)來源是交易
2. 如何甄別一家公司的價(jià)值?
3. 從企業(yè)到產(chǎn)業(yè)的交易鏈營(yíng)銷
4. 產(chǎn)業(yè)鏈金融及其發(fā)展策略
四、產(chǎn)業(yè)鏈金融的場(chǎng)景化實(shí)戰(zhàn)解決方案
1. 場(chǎng)景及其創(chuàng)建
2. 基于電商生態(tài)的場(chǎng)景化金融綜合服務(wù)
3. 基于電子行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)生態(tài)金融服務(wù)
4. 某上市公司供應(yīng)鏈的場(chǎng)景化解決方案
5. 醫(yī)療行業(yè)綜合金融服務(wù)的場(chǎng)景化產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)方案
6. 冷鏈的場(chǎng)景化金融解決方案
7. 基于物流供應(yīng)鏈的場(chǎng)景化解決方案
五、數(shù)字質(zhì)押式審批與風(fēng)控
1. 數(shù)據(jù)的獲取
2. 金融科技與流程管理
3. 客戶畫像與數(shù)據(jù)驗(yàn)證
4. 流程風(fēng)控
第五章 科創(chuàng)型企業(yè)(專精特新客群)金融服務(wù)的趨利避險(xiǎn)術(shù)(客戶重構(gòu)和發(fā)展能力提升)
導(dǎo)入:從“三個(gè)不低于”到“兩增兩控”到“1/2/5經(jīng)營(yíng)目標(biāo)”,公司銀行信貸競(jìng)爭(zhēng)的山王山在哪里?
一、銀行要營(yíng)銷怎樣的中小企業(yè)
1. 目標(biāo)客戶的確定原則
2. 小企業(yè)的價(jià)值在成長(zhǎng)
3. 既有成長(zhǎng)性又有高價(jià)值的客戶集群
4. 政府扶持銀行支持的小企業(yè)群體(專精特新)
二、小企業(yè)信貸的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)挖掘
1. 為什么中小企業(yè)貸款總是風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)?
2. 企業(yè)信息的分析與判斷
3. 小企業(yè)成長(zhǎng)周期及各階段金融需求分析模型
4. 客戶價(jià)值甄別模型
5. 小企業(yè)逆境不敗的7個(gè)關(guān)鍵
三、小企業(yè)信貸趨利避險(xiǎn)術(shù)
1. 小企業(yè)金融的低成本思維:支付、托收和財(cái)務(wù)管理
2. 商業(yè)銀行專精特新服務(wù)創(chuàng)新案例集錦
4. 供應(yīng)鏈金融:解決小企業(yè)融資難、融資貴、融資亂和融資險(xiǎn)等一系列問題
5. 投貸聯(lián)動(dòng)的機(jī)制與模式
課程總結(jié):高盛給我們的啟示
關(guān)于課件設(shè)計(jì)的補(bǔ)充說明:
1. 趨利避險(xiǎn)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展追求的目標(biāo),因此在公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷拓展和追求經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的同時(shí)必須嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn),可以說金融營(yíng)銷就是在風(fēng)險(xiǎn)控制前提下的市場(chǎng)拓展、客戶關(guān)系增進(jìn)和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)主要有政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流程風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等,因此風(fēng)控主要是做好合規(guī)、嚴(yán)控流程、驗(yàn)證數(shù)據(jù)和精研行業(yè)等工作,本課程的業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)都是在這個(gè)前提下銀行成功的經(jīng)營(yíng)案例??梢哉f風(fēng)控是本課程的邏輯之魂。
2. 結(jié)合當(dāng)下的時(shí)間關(guān)口和銀行經(jīng)營(yíng)實(shí)際,本課程的內(nèi)容安排是:課程背景交待了后疫情時(shí)代金融生態(tài)變化和銀行公司業(yè)務(wù)危中有機(jī)的機(jī)遇;第一章主要是分析轉(zhuǎn)型期銀行公司業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型方向;第二章是政府機(jī)構(gòu)存款營(yíng)銷與客戶拓展,主要為歲末年初存款營(yíng)銷提供痛點(diǎn)解決方案;第三章主要是公司客戶重構(gòu)的目標(biāo)市場(chǎng)方向和解決方案,主要是提升持續(xù)發(fā)展能力;第四章是公司銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新和交易銀行業(yè)務(wù)解決方案,主要是提升競(jìng)爭(zhēng)能力;第五章是創(chuàng)新金融和普惠金融趨利避險(xiǎn)模式的痛點(diǎn)解決方案,培育明天的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)和穩(wěn)健發(fā)展能力。
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