推廣 熱搜: 2022  財(cái)務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營(yíng)銷(xiāo)  總裁班  安全 

強(qiáng)監(jiān)管下信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)

主講老師: 何俊青 何俊青

主講師資:何俊青

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 法律就是國(guó)家按照統(tǒng)治階級(jí)的利益和意志制定或認(rèn)可、并由國(guó)家強(qiáng)制力保證其實(shí)施的行為規(guī)范的總和,包括憲法、法律、行政法規(guī)、條例、規(guī)章、判例、習(xí)慣法等各種成文法和不成文法。法屬于上層建筑范疇,決定于經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),并為經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-12-27 15:29

學(xué)員涵蓋:授信、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)等部室員工及部分領(lǐng)導(dǎo)

第一講:授信前的貸款法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)審查借款主體是否合法的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

新案例警示:智力障礙,簽訂的保證合同無(wú)效

夫妻代理權(quán)問(wèn)題

(二)審查項(xiàng)目是否合法的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(三)審查授信申請(qǐng)是否合法的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

 

第二講:合同簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)合同簽章的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

案例:想不到的法律風(fēng)險(xiǎn)和陷阱

(二)借名貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

案例:銀行參與套路貸

第三講:房地產(chǎn)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)房地產(chǎn)抵押程序的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(二)當(dāng)?shù)盅簷?quán)遇到租賃權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

案例:兩權(quán)誰(shuí)大;

案例:真租賃和假租賃

(二)唯一一套住房的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

識(shí)別、解決的依據(jù)和司法動(dòng)向

(四)父母以未成年子女的名義購(gòu)買(mǎi)并登記在子女名下的房屋能否因父母?jìng)鶆?wù)被執(zhí)行?

(五)學(xué)校和醫(yī)院的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

私立學(xué)校和醫(yī)院能否貸款

 

第四講:借款人婚姻情況的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)夫妻一方貸款,是否應(yīng)由夫妻雙方共同承擔(dān)還款責(zé)任?

(二夫妻一方貸款從事非法活動(dòng),是否應(yīng)由夫妻雙方共同承擔(dān)還款責(zé)任?

(三)夫妻離婚時(shí)約定對(duì)外所負(fù)債務(wù)由一方償還,另一方是否無(wú)需償還?

(四)夫妻一方為他人提供擔(dān)保所形成的債務(wù),是否應(yīng)由夫妻雙方共同承擔(dān)還款責(zé)任?

常見(jiàn)案例:她這時(shí)候冒出來(lái)

第五講:借款人發(fā)生事故的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)借款人去世,債務(wù)由誰(shuí)承擔(dān)?

案例:兒子承擔(dān),為什么要公證?

(二)借款人的死亡賠償金需要用來(lái)清償貸款嗎?

(三)借款人的撫恤金需要用來(lái)清償貸款嗎?

(四)借款人去世后的保險(xiǎn)金需要用來(lái)清償貸款嗎?

 

第六講:股東變更所導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)情景一:股東名冊(cè)還未在工商局正式變更的法律問(wèn)題

(二)情景二:舊股東向新股東隱瞞債務(wù)的法律問(wèn)題


第七講:借新還舊的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)銀監(jiān)會(huì)《三個(gè)辦法一個(gè)指引》下流動(dòng)資金貸款“還舊借新”信貸操作中保證人脫保的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

案例:保證人以此理由脫保,法院怎么認(rèn)定

(二)變更貸款主合同時(shí), 保證人應(yīng)否承擔(dān)保證責(zé)任;

(三)保證人僅為舊貸提供擔(dān)保, 保證人應(yīng)否承擔(dān)保證責(zé)任;

(四)保證人僅為新貸提供擔(dān)保,保證人應(yīng)否承擔(dān)保證責(zé)任;

 

(五)保證人為舊貸和新貸均提供擔(dān)保,保證人應(yīng)否承擔(dān)保證責(zé)任

六)對(duì)于借款合同中寫(xiě)明的借款用途“存量盤(pán)活”,保證人沒(méi)有提出異議的,是否屬于“借新還舊” ;

(七)借新還舊”屬于“流動(dòng)資金”貸款用途的范疇,保證人應(yīng)否承擔(dān)保證責(zé)任;

(八)第一次抵押貸款后出租抵押房產(chǎn),接著重新辦理借新還舊 ,第二次抵押能否對(duì)抗租賃;

(九)銀行貸款“借新還舊”后,抵押手續(xù)是否需要重新辦理;

(十債務(wù)人已償還完舊貸款,又向原債權(quán)人借與舊貸款數(shù)額相同的款項(xiàng), 是否屬于借新還舊

 

 講:抵質(zhì)押設(shè)立無(wú)效風(fēng)險(xiǎn):

案例警示:以為享有抵押權(quán),實(shí)際已喪失抵押權(quán)

案例警示:以為享有質(zhì)押權(quán),實(shí)際沒(méi)有質(zhì)押權(quán)

案例警示:以為可以這樣設(shè)立抵押權(quán),實(shí)際不能這樣設(shè)立抵押權(quán)

案例:以為是連帶保證,實(shí)際是一般保證

案例:以為是保證,實(shí)際沒(méi)保證的爭(zhēng)論和為此付出的代價(jià)

 

第八講:最高額抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)最高額抵押人在借新還舊中的擔(dān)保責(zé)任

(二)最高額抵押權(quán)的轉(zhuǎn)移登記存在的法律問(wèn)題

(三)抵押物被查封、扣押后仍發(fā)放最高額抵押貸款的法律問(wèn)題

(四)最高債權(quán)限額填寫(xiě)不足的法律問(wèn)題

(五)涉及表外業(yè)務(wù)、債權(quán)確定時(shí)間填寫(xiě)過(guò)短的最高額抵押法律

(六)將已有債權(quán)轉(zhuǎn)入最高額抵押擔(dān)保范圍的法律問(wèn)題

(七)關(guān)于最高額抵押合同變更的法律問(wèn)題

(八)關(guān)于《最高額抵押合同》主合同的提交的法律問(wèn)題

(九)轉(zhuǎn)貸過(guò)程,未注意最高額期限的法律問(wèn)題

(十)抵押物被查封后主債權(quán)產(chǎn)生的利息、罰息是否屬于最高額抵押擔(dān)保的范圍

 

第九講:質(zhì)押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)車(chē)輛抵押和車(chē)輛質(zhì)押,哪個(gè)優(yōu)先受償

(二)股權(quán)質(zhì)押操作要點(diǎn)及常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)

(三)應(yīng)收賬款質(zhì)押操作要點(diǎn)及常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)

(四)存單質(zhì)押操作要點(diǎn)及常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)


(五)如何理解保證金質(zhì)押中的“特定化”?遇到法院凍結(jié)被執(zhí)行人的保證金賬戶(hù),如何應(yīng)對(duì)

 

第十講:保證擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)法定代表人以所在單位名義提供擔(dān)保未加蓋公章,效力如何?

(二)民營(yíng)醫(yī)院或民辦學(xué)校能否做保證人?

(三)公司為他人提供擔(dān)保,未按照《公司法》16 條做出相應(yīng)決議是否有效?對(duì)相應(yīng)決議是形式審查還是實(shí)質(zhì)審查?

(四)分公司提供擔(dān)保,擔(dān)保是否有效?總公司需不需要承擔(dān)責(zé)任?

(五)銀行支行提供擔(dān)保法律效力如何?

(六)如何理解保證期間?——常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

(七)如何理解最高額保證擔(dān)保中的決算期、最高限額、清償期、保證期間?

(八)在合同中約定債的變更無(wú)需征得保證人同意,保證人繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任,是否有效?

 

第十一講:展期的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)如何理解展期性質(zhì)?——是否產(chǎn)生新的債權(quán)債務(wù)關(guān)系?

(二)逾期貸款能否辦理展期?

(三)已經(jīng)展期過(guò)的業(yè)務(wù)能否再展期?

(四)抵押物被查封的債權(quán)能否辦理展期?

(五)主合同展期,抵押登記是否需要重新辦理?

(六)主合同展期,未經(jīng)保證人同意的法律后果

 

第十二講:當(dāng)?shù)盅河龅讲榉獾姆娠L(fēng)險(xiǎn)防范

(一)抵押物被先行查封是否會(huì)影響銀行的優(yōu)先受償權(quán)

(二)如何界定解決法院首封處分權(quán)

(三)銀行如何及時(shí)知道抵押物被查封?

 

第十三講:保證人三次脫保的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)保證期屆滿(mǎn),債權(quán)人未行使債權(quán)請(qǐng)求權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(二)保證債務(wù)的訴訟時(shí)效屆滿(mǎn),債權(quán)人未能有效行使債權(quán)請(qǐng)求權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(三)主債務(wù)的訴訟時(shí)效屆滿(mǎn),債權(quán)人未能有效行使債權(quán)請(qǐng)求權(quán)

 

第十四講:訴訟時(shí)效的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)訴訟時(shí)效如何計(jì)算,訴訟時(shí)效期間是幾年


(二)超過(guò)多少年的訴訟時(shí)效就不再被法院保護(hù)

案例警示:以為沒(méi)過(guò)訴訟時(shí)效,實(shí)際已過(guò)訴訟時(shí)效;

案例:以為可以提前這樣防范風(fēng)險(xiǎn),實(shí)際這樣提前無(wú)效

(三)訴訟時(shí)效如何中斷

(四)過(guò)了訴訟時(shí)效如何補(bǔ)救

(五)只向債務(wù)人催收,保證人的訴訟時(shí)效是否一并中斷

(六)只向保證人催收,借款人的時(shí)效是否一并中斷

(七)訴訟時(shí)效屆滿(mǎn)后,借款人部分履行,效力如何認(rèn)定

(八)訴訟時(shí)效屆滿(mǎn)后的債務(wù)能否適用抵消?如果債務(wù)人在本機(jī)構(gòu)有存款, 銀行能否直接扣劃

 

第十五講:以物抵債的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)以物抵債合同的性質(zhì)及常見(jiàn)類(lèi)型

(二)以物抵債協(xié)議是不是實(shí)踐性合同?

(三)以物抵債協(xié)議與原債務(wù)的關(guān)系?

(四)以物抵債協(xié)議能不能引起物權(quán)變動(dòng)效力?

(五)以物抵債的債權(quán)人能不能依據(jù)以物抵債協(xié)議對(duì)抗法院對(duì)抵債資產(chǎn)的查封?

(六)債務(wù)履行期屆滿(mǎn)前與屆滿(mǎn)后達(dá)成的以物抵債之間的區(qū)別

(七)執(zhí)行程序中的以物抵債

(八)如何合法合規(guī)而又高效收債

 

第十六講:債務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)讓保證人或第三人承接債務(wù)的操作要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)

(二)債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)ㄟ^(guò)口頭或公告的方式通知債務(wù)人是否有效

(三)銀行能否將單筆不良債權(quán)轉(zhuǎn)給普通自然人和企業(yè)

(四)債務(wù)轉(zhuǎn)移和債務(wù)加入的法律風(fēng)險(xiǎn)

(五)銀行未履行監(jiān)管職責(zé),導(dǎo)致貸款挪用,保證人是否免責(zé)

(六)銀行騙取過(guò)橋貸款后違背續(xù)貸承諾,是否需要承擔(dān)責(zé)任

 

第十七講:強(qiáng)制執(zhí)行的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)能否申請(qǐng)追加未足額出資股東為被執(zhí)行人?

(二)責(zé)令報(bào)告財(cái)產(chǎn)、限制出境、公布不履行義務(wù)信息、限制高消費(fèi)等執(zhí)行措施介紹

(三)如何執(zhí)行被執(zhí)行人的存款和收入?

(四)如何執(zhí)行被執(zhí)行人的動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)?

(五)如何執(zhí)行被執(zhí)行人對(duì)第三人的到期債權(quán)?


(六)拍賣(mài)前法院需不需要通知抵押權(quán)人?抵押權(quán)未取得執(zhí)行依據(jù)能申請(qǐng)分配嗎?

(七)未經(jīng)輪候查封法院同意,在先查封法院能否處置查封財(cái)產(chǎn)?

(八)拍賣(mài)后,如何應(yīng)對(duì)拒絕騰房?如何應(yīng)對(duì)登記部門(mén)拒絕配合過(guò)戶(hù)?

(九)能否在執(zhí)行程序中直接追加被執(zhí)行人的配偶為共同債務(wù)人,能否直接執(zhí)行被執(zhí)行人配偶名下財(cái)產(chǎn)?

 

第十八講:微信取證的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)微信能夠取證嗎

(二)微信取證的兩個(gè)關(guān)鍵證據(jù)是什么

 

第十九講:與授信業(yè)務(wù)相關(guān)的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防范

(一)規(guī)范授信操作與防范刑事犯罪

(二)運(yùn)用刑事手段維護(hù)金融安全

 

第二十講:貸款合同違背廣告法的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

 

第二十一講:合同文本逐條解讀

 

案例警示:粗心的代價(jià)

 


 
反對(duì) 0舉報(bào) 0 收藏 0
更多>與強(qiáng)監(jiān)管下信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 內(nèi)部控制評(píng)估 內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)  管理審計(jì) 內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理 海外經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理 國(guó)企混改審計(jì)實(shí)務(wù) 工程項(xiàng)目全過(guò)程審計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
何俊青老師介紹>何俊青老師其它課程
銀行員工職業(yè)道德與素養(yǎng)提升 銀行員工職業(yè)道德與素養(yǎng)提升 銀行合規(guī)操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范課綱 銀行信貸法律知識(shí)/ 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范 銀行法律,監(jiān)管與合規(guī)知識(shí) 強(qiáng)監(jiān)管下信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù) 信貸法律風(fēng)險(xiǎn) 信貸法律風(fēng)險(xiǎn)
網(wǎng)站首頁(yè)  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠(chéng)聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報(bào)  |  京ICP備11016574號(hào)-25