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銀行法律,監(jiān)管與合規(guī)知識

主講老師: 何俊青 何俊青

主講師資:何俊青

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務,承擔信用中介的金融機構(gòu)。銀行是金融機構(gòu)之一,而且是最主要的金融機構(gòu),它主要的業(yè)務范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國,中國人民銀行是我國的中央銀行。
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-12-27 15:30

第一模塊強監(jiān)管下合規(guī)政策解讀

一、2020年監(jiān)管形勢解讀

1、金融政策解析

2、監(jiān)管政策解析

32019年監(jiān)管政策回顧與比較

整治“三違反”

整治“三套利”

整治“四不當”

整治“十亂象”

二、新形勢下合規(guī)管理理念

1、合規(guī)管理形勢分析

2、風險控制理念與風險控制方法

3、合規(guī)文化建設

第二模塊商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引解讀

(一)合規(guī)的含義

(二)銀行信貸、經(jīng)營所適用之“規(guī)”

(三)法律的調(diào)整方式、思維方式和正確的意識

(四)法律風險的類型

(五)規(guī)與法的聯(lián)系和區(qū)別

(六)規(guī)在法律中的適用案例分析


第三模塊公司、企業(yè)法

一、企業(yè)的常見類型;什么是公司;公司財產(chǎn)和企業(yè)財產(chǎn)

二、“有限”是指什么有限;

三、認繳制和實繳制;自然人股東和法人股東

四、有限的例外情形;債權(quán)人的救濟

五、有限責任公司和股份有限公司、上市公司的區(qū)別和聯(lián)系

六、到底誰是“法人”,法人的責任

七、法定代表人的身份混同問題

八、法定代表人和法定代理人及各自的法律后果

九、公司章程的效力和法律含義;議事規(guī)則和表決程序

十、實名股東和隱名股東

十一、一人公司和個人獨資企業(yè)

十二、分公司和支公司、子公司

十三、注銷和吊銷;解散和清算;

十四、股權(quán)轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押

十五、公司高管的責任;銀行高管的責任

十六、關(guān)于逃廢債務目的的關(guān)閉和注銷

十七、離婚時公司財產(chǎn)分割

十八、合伙企業(yè)簡述

第四模塊商業(yè)銀行擔保法

(一)擔保合同和主合同的關(guān)系

(二)擔保的生效條件;擔保的先天瑕疵風險

1、抵押權(quán)不成立

2、質(zhì)權(quán)不成立

3、擔保不成立

4、擔保合同無效

(三)抵押權(quán)失效風險和認識誤區(qū)

(四)保證人試圖逃避責任的理由的法律解析

(五)保證責任的滅失風險

(六)關(guān)于借新還舊

(七)保證方式的錯誤解讀

(八)保證期間的風險

(九)除斥期間與訴訟時效的聯(lián)系和區(qū)別

(十)如何向保證人表達承擔保證責任的要求;送達難問題

(十一)擔保權(quán)利交織時的行使

(十二)浮動抵押解讀

(十三)最高額抵押風險案例

(十四)第三人對商業(yè)銀行的影響

1、離婚逃債問題

2、未成年子女名下財產(chǎn)問題

3、繼承債務問題

4、抵押與租賃關(guān)系問題

5、各優(yōu)先權(quán)問題

(十五)抵押物損毀、滅失的風險

1、正確解讀

2、如何救濟

(十六)擔保方式創(chuàng)新之困惑

第一部分 《物權(quán)法》相關(guān)法律的效力及適用

第四模塊商業(yè)銀行擔保法

    一、《擔保法》與《物權(quán)法》對同一事實和行為作出了不同規(guī)定的,應當適用《物權(quán)法》。

    二、《物權(quán)法》沒有規(guī)定而《擔保法》及司法解釋有明確規(guī)定的,應當適用擔保法及司法解釋的規(guī)定。

    第二部分 《物權(quán)法》中擔保物權(quán)對商業(yè)銀行信貸業(yè)務的有利影響

    一、抵押合同生效與抵押權(quán)的設立,理順了抵押合同與抵押權(quán)的關(guān)系。

     二、確立不動產(chǎn)統(tǒng)一登記制度,規(guī)范了登記行為。

    三設立預告登記制度防范“多重抵押”。

    四、明確了不動產(chǎn)登記簿和不動產(chǎn)權(quán)屬證書的關(guān)系

    五、明確了登記錯誤賠償責任。

六、法院裁定以物抵貸的,自裁定書生效之日起取得物權(quán)
    七、物保優(yōu)于人保的法定規(guī)則被當事人意思自治所代替

八、擴大了抵押物的范圍和抵押種類

    九、確定了房、地合一的房地產(chǎn)抵押的基本準則。
     十、最高額質(zhì)押的貸款擔保方式合法化

    十一、有效降低抵押實現(xiàn)的成本

      十二、完善了抵押權(quán)實現(xiàn)的方式
       十三、明確了基金、股權(quán)和應收賬款質(zhì)押登記機構(gòu),保障了質(zhì)權(quán)告示性。

 

 


 
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