主講老師: | 楊飛 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 金融資本是在資本主義經濟發(fā)展到一定階段后形成的一種特殊資本,是產業(yè)資本和銀行資本融合而成的。隨著生產規(guī)模的擴大和產業(yè)結構的調整,大量資本從實體經濟中游離出來,流入虛擬經濟領域,由此形成了金融資本。它主要投資于股票、債券、期貨、期權等金融產品,目的是為了獲取高額的金融收益。金融資本的快速發(fā)展推動了全球化和金融創(chuàng)新的進程,但同時也加大了金融風險和危機的可能性。因此,對于金融資本的監(jiān)管和規(guī)范顯得尤為重要。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-02-04 11:21 |
【課程對象】銀行從業(yè)人員等
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、1號令出臺的背景與當前反洗錢監(jiān)管形勢
1、國內反洗錢監(jiān)管宏觀形勢
①近年監(jiān)管處罰數據統計
②近年監(jiān)管處罰數據分析
③雙監(jiān)管時代處罰趨勢研判
2、國內反洗錢監(jiān)管微觀變化
①監(jiān)管檢查、處罰重點調整
? 案例:全生命周期管理、全條線各部門處罰
②監(jiān)管檢查方式調整
? 案例:大數據加持下的以案倒查
③監(jiān)管處罰方式調整
? 案例:雙罰制全面覆蓋
3、反洗錢領域監(jiān)管處罰的國際形勢
①國際范圍反洗錢巨額罰單(案例)
②中資銀行境外分支機構反洗錢相關罰單(案例)
③ FATF(反洗錢金融行動特別工作組)互評估報告對監(jiān)管處罰的影響(案例)
二、1號令的變化調整與反洗錢監(jiān)管趨勢
1、從結果導向到過程管理
2、從形式審查到實質審查
3、從規(guī)則為本到風險為本
三、1號令逐條解析與銀行實務操作
(一)總則(第一條到第六條)
(1)1號令的意義
(2)1號令的適用
(3)金融機構的責任
(二)客戶盡職調查
1、一般規(guī)定(第七條到第三十三條)
(1)風險為本的客戶盡職調查(案例)
(2)客戶盡職調查處罰重災區(qū):三個不得
①不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易(案例)
②不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶(案例)
③不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶(案例)
(3)客戶盡職調查的適用場景
①建立業(yè)務關系
②一次性交易(案例)
③現金存取、保管箱服務等(案例)
(4)識別并核實非自然人客戶受益所有人
①受益所有人的認定標準及穿透識別
②多類型受益所有人識別的數據來源
③無法完成受益所有人識別的應對措施(案例)
(5)利用數據平臺提升身份核實效能(案例)
(6)客戶風險等級審核頻次的調整(案例)
(7)客戶盡職調查全流程:初次盡調、持續(xù)盡調、重新盡調
(8)強化客戶盡職調查的適用場景與具體方法(案例)
(9)客戶盡職調查結果的運用(案例)
(10)應觸發(fā)可疑交易報告的情形(案例)
2、其他規(guī)定(第三十四條到第四十三條)
(1)跨境業(yè)務代理關系的洗錢風險管理
(2)對外國政要、國際組織高級管理人員及其特定關系人等的盡調
(3)跨境/境內匯兌業(yè)務的洗錢風險管理
(4)非面對面業(yè)務的客戶盡職調查(案例)
(5)第三方合作管理及責任認定
(6)國內、國際名單管理
(三)客戶身份資料及交易記錄保存(第四十四條到第四十七條)
(1)保存內容
(2)保存方式
(3)保存期限
(4)移交規(guī)定
(四)法律責任(第四十八條)(案例)
(五)附則(第四十九條到第五十二條)
(1)名詞解釋(注意區(qū)分“職業(yè)”與“工作單位”)
(2)倒計時標準
(3)暫緩施行
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