推廣 熱搜: 2022  財(cái)務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營(yíng)銷  總裁班  安全 

新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理

主講老師: 楊飛 楊飛

主講師資:楊飛

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是一種金融機(jī)構(gòu),主要經(jīng)營(yíng)存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù),為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分,它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新,銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴(kuò)大,涵蓋了證券、保險(xiǎn)、信托等多個(gè)領(lǐng)域。同時(shí),隨著科技的發(fā)展,銀行的經(jīng)營(yíng)模式和服務(wù)方式也在不斷變革,網(wǎng)上銀行、移動(dòng)支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而,銀行業(yè)也面臨著風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn),如信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等,因此,銀行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-02-04 12:17


【課程對(duì)象】案防專職人員

【課程時(shí)間】12小時(shí)

【課程大綱】

一、銀行案件防控與合規(guī)管理的重要性

(一)近期銀行案件分享(實(shí)時(shí)更新)

(二)銀行案件三后果

1、法律懲處

1)刑事責(zé)任

2)罪名及構(gòu)成要件

3)量刑標(biāo)準(zhǔn)

2、銀保監(jiān)會(huì)行政處罰

1)逐年攀升的行政法規(guī)和罰單數(shù)量

2)行政處罰的手段:警告\罰款\沒(méi)收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等

3)行政處罰的原則:上追兩級(jí)、雙線問(wèn)責(zé)

3、行內(nèi)處分

(三)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的特殊性

二、典型銀行案件剖析

(一)銀行案件的演進(jìn)與分類(業(yè)內(nèi)案件、業(yè)外案件

(二)主要犯罪形式及案例

1、表現(xiàn)形式:結(jié)算業(yè)務(wù)\出納業(yè)務(wù)\理財(cái)業(yè)務(wù)\信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)

2、業(yè)內(nèi)案件主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標(biāo)準(zhǔn)及案例

非法吸收公眾存款罪:銀行客戶經(jīng)理非法吸存經(jīng)商,自首后獲刑

集資詐騙罪:銀行員工充當(dāng)資金掮客,造成巨額損失

非國(guó)家工作人員受賄罪:銀行員工內(nèi)外勾結(jié),套取同業(yè)資金14.5億

貸款詐騙罪:銀行客戶經(jīng)理伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑

違法發(fā)放貸款罪:冒名貸款審核不利,銀行客戶經(jīng)理?yè)?dān)責(zé)

合同詐騙罪:加收“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”?是犯罪!

票據(jù)詐騙罪:銀行行長(zhǎng)違規(guī)提供擔(dān)保,商業(yè)承兌匯票騙取大額資金

違規(guī)出具金融票證罪:內(nèi)外勾結(jié),銀行客戶經(jīng)理違規(guī)開(kāi)票獲刑

偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪:山東濱州1.5億存款不翼而飛

職務(wù)侵占133萬(wàn)元銀行款箱調(diào)包案

挪用資金罪:銀行客戶經(jīng)理深陷賭博漩渦,挪用客戶貸款資金獲刑

吸收客戶資金不入賬罪:銀行零售客戶經(jīng)理假理財(cái)套取資金3000余萬(wàn)元

罪:協(xié)助客戶轉(zhuǎn)金,卷入犯罪

侵犯公民個(gè)人信息罪:銀行行長(zhǎng)授意客戶經(jīng)理“異業(yè)合作”違法對(duì)外提供客戶金融信息構(gòu)成犯罪

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪:銀行客戶經(jīng)理為可疑開(kāi)戶大開(kāi)綠燈被刑拘

工作疏漏導(dǎo)致客戶得以施行詐騙,銀行多人受處罰

銀行拒絕有權(quán)機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃帶來(lái)嚴(yán)重后果

3、業(yè)外案件案例分享

信用卡詐騙等

(三)案件發(fā)生的原因

1、個(gè)人利益與職業(yè)道德的選擇

2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡

3、知法、懂法、守法

三、銀行合規(guī)管理實(shí)務(wù)

(一)合規(guī)管理的目標(biāo)和原則

1、案件發(fā)生的三類動(dòng)因:動(dòng)機(jī)\漏洞\權(quán)限

案例:銀行員工內(nèi)外勾結(jié)詐騙儲(chǔ)戶逾億元存款

2、合規(guī)管理的原則:風(fēng)險(xiǎn)為本

3、針對(duì)三類動(dòng)因的管理手段

(二)銀行合規(guī)管理制度體系建設(shè)

(三)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)防控措施

 1、人員防控

1)關(guān)注三個(gè)層次

1)違法行為

案例:某銀行支行長(zhǎng)組織全行協(xié)同銷售理財(cái)飛單

2)違規(guī)行為

案例:某銀行支行長(zhǎng)授意柜面人員非法查詢打印儲(chǔ)戶賬戶信息

3)異常行為

案例:某銀行客戶經(jīng)理陷入賭球漩渦險(xiǎn)釀大案

2)排查四個(gè)方面

1)思想動(dòng)態(tài)

案例:例行排查與隨機(jī)排查方法

2)工作表現(xiàn)

案例:消極型異常與積極型異常表現(xiàn)

3)經(jīng)濟(jì)情況

案例:排查結(jié)果的敏銳分析與有效運(yùn)用

4)日常行為

案例:多種風(fēng)險(xiǎn)要素案例分析

3)離職人員的后續(xù)處置(案例)

2、業(yè)務(wù)防控

1)嚴(yán)控崗位權(quán)限

案例:各崗位“最小授權(quán)”原則探討

2規(guī)范業(yè)務(wù)流程

案例:業(yè)務(wù)流程的事中監(jiān)督有效性提升

3把控授權(quán)環(huán)節(jié)

案例:現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)督要點(diǎn)

3、分組討論:典型銀行案件的合規(guī)管理介入流程


 
反對(duì) 0舉報(bào) 0 收藏 0
更多>與新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
高效的銀行管理者 服務(wù)創(chuàng)優(yōu) 體驗(yàn)制勝-銀行文明規(guī)范服務(wù)提升 資管新規(guī)與銀行理財(cái)監(jiān)管政策解讀 銀行業(yè)法律法規(guī)培訓(xùn) 商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和營(yíng)銷 銀行開(kāi)門紅系列課程:金融與宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新趨勢(shì) 銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控 銀行關(guān)聯(lián)交易解讀與違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控
楊飛老師介紹>楊飛老師其它課程
運(yùn)營(yíng)人員案件風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)防控 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)案例開(kāi)發(fā)與演繹 銀行網(wǎng)點(diǎn)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)務(wù)操作 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控 新監(jiān)管形勢(shì)下銀行結(jié)算賬戶全生命周期管理案例沙龍 新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行反洗錢工作實(shí)務(wù)案例沙龍 新監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理
網(wǎng)站首頁(yè)  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠(chéng)聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報(bào)  |  京ICP備11016574號(hào)-25