| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行是一種金融機(jī)構(gòu)，主要經(jīng)營(yíng)存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù)，為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴(kuò)大，涵蓋了證券、保險(xiǎn)、信托等多個(gè)領(lǐng)域。同時(shí)，隨著科技的發(fā)展，銀行的經(jīng)營(yíng)模式和服務(wù)方式也在不斷變革，網(wǎng)上銀行、移動(dòng)支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而，銀行業(yè)也面臨著風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，如信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，因此，銀行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-04 12:17 |
【課程對(duì)象】案防專職人員
【課程時(shí)間】12小時(shí)
【課程大綱】
一、銀行案件防控與合規(guī)管理的重要性
（一）近期銀行案件分享（實(shí)時(shí)更新）
（二）銀行案件三后果
1、法律懲處
（1）刑事責(zé)任
（2）罪名及構(gòu)成要件
（3）量刑標(biāo)準(zhǔn)
2、銀保監(jiān)會(huì)行政處罰
（1）逐年攀升的行政法規(guī)和罰單數(shù)量
（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒(méi)收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等
（3）行政處罰的原則：上追兩級(jí)、雙線問(wèn)責(zé)等
3、行內(nèi)處分
（三）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的特殊性
二、典型銀行案件剖析
（一）銀行案件的演進(jìn)與分類（業(yè)內(nèi)案件、業(yè)外案件）
（二）主要犯罪形式及案例
1、表現(xiàn)形式：結(jié)算業(yè)務(wù)\出納業(yè)務(wù)\理財(cái)業(yè)務(wù)\信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)等
2、業(yè)內(nèi)案件主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標(biāo)準(zhǔn)及案例
? 非法吸收公眾存款罪：銀行客戶經(jīng)理非法吸存經(jīng)商，自首后獲刑
? 集資詐騙罪：銀行員工充當(dāng)資金掮客，造成巨額損失
? 非國(guó)家工作人員受賄罪：銀行員工內(nèi)外勾結(jié)，套取同業(yè)資金14.5億
? 貸款詐騙罪：銀行客戶經(jīng)理伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑
? 違法發(fā)放貸款罪：冒名貸款審核不利，銀行客戶經(jīng)理?yè)?dān)責(zé)
? 合同詐騙罪：加收“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”？是犯罪！
? 票據(jù)詐騙罪：銀行行長(zhǎng)違規(guī)提供擔(dān)保，商業(yè)承兌匯票騙取大額資金
? 違規(guī)出具金融票證罪：內(nèi)外勾結(jié)，銀行客戶經(jīng)理違規(guī)開(kāi)票獲刑
? 偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪：山東濱州1.5億存款不翼而飛
? 職務(wù)侵占罪：133萬(wàn)元銀行款箱調(diào)包案
? 挪用資金罪：銀行客戶經(jīng)理深陷賭博漩渦，挪用客戶貸款資金獲刑
? 吸收客戶資金不入賬罪：銀行零售客戶經(jīng)理假理財(cái)套取資金3000余萬(wàn)元
? 洗錢罪：銀行員工協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資金，卷入洗錢犯罪
? 侵犯公民個(gè)人信息罪：銀行行長(zhǎng)授意客戶經(jīng)理“異業(yè)合作”違法對(duì)外提供客戶金融信息構(gòu)成犯罪
? 幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪：銀行客戶經(jīng)理為可疑開(kāi)戶大開(kāi)綠燈被刑拘
? 工作疏漏導(dǎo)致客戶得以施行詐騙，銀行多人受處罰
? 銀行拒絕有權(quán)機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃帶來(lái)嚴(yán)重后果
3、業(yè)外案件案例分享
? 信用卡詐騙等
（三）案件發(fā)生的原因
1、個(gè)人利益與職業(yè)道德的選擇
2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡
3、知法、懂法、守法
三、銀行合規(guī)管理實(shí)務(wù)
（一）合規(guī)管理的目標(biāo)和原則
1、案件發(fā)生的三類動(dòng)因：動(dòng)機(jī)\漏洞\權(quán)限
? 案例：銀行員工內(nèi)外勾結(jié)詐騙儲(chǔ)戶逾億元存款
2、合規(guī)管理的原則：風(fēng)險(xiǎn)為本
3、針對(duì)三類動(dòng)因的管理手段
（二）銀行合規(guī)管理制度體系建設(shè)
（三）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)防控措施
1、人員防控
（1）關(guān)注三個(gè)層次
1）違法行為
? 案例：某銀行支行長(zhǎng)組織全行協(xié)同銷售理財(cái)飛單
2）違規(guī)行為
? 案例：某銀行支行長(zhǎng)授意柜面人員非法查詢打印儲(chǔ)戶賬戶信息
3）異常行為
? 案例：某銀行客戶經(jīng)理陷入賭球漩渦險(xiǎn)釀大案
（2）排查四個(gè)方面
1）思想動(dòng)態(tài)
? 案例：例行排查與隨機(jī)排查方法
2）工作表現(xiàn)
? 案例：消極型異常與積極型異常表現(xiàn)
3）經(jīng)濟(jì)情況
? 案例：排查結(jié)果的敏銳分析與有效運(yùn)用
4）日常行為
? 案例：多種風(fēng)險(xiǎn)要素案例分析
（3）離職人員的后續(xù)處置（案例）
2、業(yè)務(wù)防控
（1）嚴(yán)控崗位權(quán)限
? 案例：各崗位“最小授權(quán)”原則探討
（2）規(guī)范業(yè)務(wù)流程
? 案例：業(yè)務(wù)流程的事中監(jiān)督有效性提升
（3）把控授權(quán)環(huán)節(jié)
? 案例：現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)督要點(diǎn)
3、分組討論：典型銀行案件的合規(guī)管理介入流程
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