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運營人員案件風險及操作風險防控

主講老師: 楊飛 楊飛

主講師資:楊飛

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 運營是一種對企業(yè)或產(chǎn)品進行系統(tǒng)管理和優(yōu)化的活動,旨在提高效率、增加價值和促進持續(xù)增長。運營涵蓋了多個方面,包括市場分析、策略制定、資源配置、流程管理和績效評估等。優(yōu)秀的運營能夠準確把握市場需求,通過精細化管理和不斷創(chuàng)新,提升企業(yè)或產(chǎn)品的競爭力和盈利能力。在當今快速變化的市場環(huán)境中,運營的重要性愈發(fā)凸顯,它不僅是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的基石,也是推動業(yè)務增長和轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵力量。
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-02-04 12:37


【課程對象】銀行運營人員等

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、銀行案件危害及后果

(一)近期銀行案件分享(實時更新)

(二)銀行案件三后果

1、法律懲處

1)刑事責任

2)罪名及構(gòu)成要件

3)量刑標準

2、銀保監(jiān)會行政處罰

1)逐年攀升的行政法規(guī)和罰單數(shù)量

2)行政處罰的手段:警告\罰款\沒收違法所得\責令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

3)行政處罰的原則:上追兩級、雙線問責等

3、行內(nèi)處分

(三)銀行案件風險的特殊性

二、典型銀行案件剖析

(一)銀行案件的演進與分類業(yè)內(nèi)案件、業(yè)外案件

(二)主要犯罪形式及案例

1、表現(xiàn)形式:結(jié)算業(yè)務\出納業(yè)務\理財業(yè)務\信貸業(yè)務\票據(jù)業(yè)務等

2、業(yè)內(nèi)案件主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標準及案例

1)非國家工作人員受賄罪/詐騙罪

案例:銀行違規(guī)開戶,套取同業(yè)資金14.5億

引申:結(jié)賬戶管理:客戶盡職調(diào)查全流程

2)集資詐騙罪

案例:利用銀行內(nèi)部賬戶,行長充當資金掮客,造成巨額損失

引申:特殊銀行賬戶管理:專用賬戶、內(nèi)部賬戶等

3)職務侵占

案例:133萬元銀行款箱調(diào)包案

引申:現(xiàn)金出業(yè)務全流程風險防控

4)挪用資金罪

案例:銀行零售客戶經(jīng)理利用職務便利瘋狂盜轉(zhuǎn)儲戶資金最終獲刑

引申:非柜面業(yè)務管理:新業(yè)務中的風險提示義務

5幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪

案例:銀行客戶經(jīng)理為可疑開戶大開綠燈被刑拘

引申:《反電信網(wǎng)絡詐騙法》下涉案賬戶與涉案人員的法律責任

6)案例:銀行私自對外提供客戶賬戶明細引發(fā)網(wǎng)絡輿論及監(jiān)管處罰

引申:金融消費者權(quán)益保護的基本要求:信息安全權(quán)

7)案例:某行辦理協(xié)助扣劃業(yè)務過程中與法院產(chǎn)生沖突受到處罰

引申:協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作法律風險防控

8)案例:客戶家庭經(jīng)濟糾紛卻轉(zhuǎn)而狀告銀行

引申:特殊群體的業(yè)務辦理:代理業(yè)務風險防控

(三)案件發(fā)生的原因

1、個人利益與職業(yè)道德的選擇

2、業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡

3、知法、懂法、守法

三、運營案件風險及操作風險防控實務

(一)合規(guī)管理的目標和原則

1、案件發(fā)生的三類動因:動機\漏洞\權(quán)限

案例:工內(nèi)外勾結(jié)詐騙儲戶元存款

2、合規(guī)管理的原則:風險為本

3、針對三類動因的管理手段

(二)商業(yè)銀行運營人員從業(yè)操守

1、與客戶的關(guān)系

1)遵紀守法、嚴守底線

2)熟知業(yè)務、防控風險

3)盡職調(diào)查、反洗錢

2、與同事的關(guān)系

1)互相監(jiān)督

分組討論:典型銀行案件的員工異常行為

2)職級、權(quán)利不可大過規(guī)章制度

案例:行指使客戶經(jīng)理、柜員違法操作,三人均

3)群眾舉報制度

3、規(guī)范業(yè)務流程

(三)海恩法則與執(zhí)行落實


 
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