國際業(yè)務(wù)從業(yè)人員提升培訓(xùn)

一、課程背景

 多年以來我國經(jīng)濟(jì)日益融入世界經(jīng)濟(jì)的浪潮之中，我國金融業(yè)也在快速推進(jìn)全球化發(fā)展的進(jìn)程。國際間貿(mào)易和投資的迅速發(fā)展、跨國業(yè)務(wù)的急劇膨脹、國際資本市場的迅猛擴(kuò)大，也使銀行業(yè)務(wù)的國際業(yè)務(wù)成為了一個(gè)重要利潤來源，大量區(qū)域型銀行和外資銀行加入市場，中外資銀行在市場份額上的爭奪日趨白熱化。另一方面，新冠疫情的爆發(fā)后國家為促進(jìn)外貿(mào)的發(fā)展出臺(tái)了一系列“放管服”的政策，但由于我國外管政策監(jiān)管的特殊性，國際業(yè)務(wù)又面臨著巨大的政策風(fēng)險(xiǎn)壓力，大額罰單層出不窮，如何合規(guī)、審慎、穩(wěn)健的發(fā)展國際業(yè)務(wù)成為擺在很多銀行面前的難題。

此次我將從2023年以來內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、監(jiān)管政策的演變分析監(jiān)管重點(diǎn)，并對不同行業(yè)外向型客戶的需求進(jìn)行分析，并對國際結(jié)算基礎(chǔ)、單證、貿(mào)易融資及跨境投融資方面進(jìn)行全方位的分析與解讀。以期望大家能夠通過此次培訓(xùn)，提高對監(jiān)管政策的理解程度，減少業(yè)務(wù)理解偏差，合理規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)，提高拓展效率，同時(shí)客戶拓展的過程中理清各類國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點(diǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，了解監(jiān)管當(dāng)局在各項(xiàng)檢查中的側(cè)重點(diǎn)，尋找適合本行發(fā)展的產(chǎn)品，在業(yè)務(wù)發(fā)展中少走彎路，加強(qiáng)競爭力。

二、課程目標(biāo)

（一）境內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與外貿(mào)模式的變化

（二）外管政策審核分析及近年外匯政策變化與監(jiān)管重點(diǎn)

（三）國際業(yè)務(wù)重點(diǎn)拓展方向

（四）通過畫像與沙盤構(gòu)建適合自身的外向型客戶生態(tài)體系

（五）雙向并行的衍生工具應(yīng)用

三、培訓(xùn)對象

國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理及業(yè)務(wù)操作人員骨干

四、培訓(xùn)時(shí)間

約6小時(shí)。

五、學(xué)習(xí)方式

自學(xué)，課堂。

六、課程要點(diǎn)

（一）境內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與貿(mào)易模式的變化

1、中美對抗下的國際經(jīng)濟(jì)形勢及主要經(jīng)濟(jì)體財(cái)政策略

2、變動(dòng)中的內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)矛盾

3、俄烏戰(zhàn)爭的走勢及對經(jīng)濟(jì)和大宗商品價(jià)值乃至流轉(zhuǎn)的影響

4、從國內(nèi)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)看強(qiáng)預(yù)期與弱復(fù)蘇

5、全球宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對傳統(tǒng)跨境業(yè)務(wù)發(fā)展的影響

6、冷靜看待“厲害了！我的跨境人民幣”

（二）外管政策審核分析及近年外匯政策變化與監(jiān)管重點(diǎn)

1、穩(wěn)字當(dāng)頭的《促進(jìn)內(nèi)外貿(mào)一體化發(fā)展意見》

2、“便利化”與“自律機(jī)制”的關(guān)聯(lián)

3、匯率風(fēng)險(xiǎn)中性背景下套保業(yè)務(wù)的推動(dòng)

4、境內(nèi)資本項(xiàng)目的寬松與境外的收緊

5、夾縫中的銀行業(yè)務(wù)操作

6、政策條款與實(shí)操的差別

7、從330號文的延展看監(jiān)管的意圖與走向

8、外匯檢查視角下的銀行合規(guī)

9、如何合理規(guī)避監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

10、真實(shí)貿(mào)易、虛假貿(mào)易、構(gòu)造貿(mào)易的辯證關(guān)系

（三）國際業(yè)務(wù)重點(diǎn)拓展方向

1、傳統(tǒng)外貿(mào)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)

2、從二十大報(bào)告看發(fā)展重點(diǎn)

3、內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)下的國際業(yè)務(wù)發(fā)展

4、出口信保融資與退稅融資對小微企業(yè)的支持

5、基于中小微外貿(mào)企業(yè)的外綜平臺(tái)模式

6、從“放管服”新模式看全線上化支持平臺(tái)電商結(jié)算

7、傳統(tǒng)國際貿(mào)易融資的新變化

8、基于未來貨權(quán)和類信保融資的的變種涉外平臺(tái)貿(mào)易融資

9、從金融服務(wù)主體、有權(quán)政府機(jī)構(gòu)、信用維護(hù)主體、服務(wù)提供主體到有需求的業(yè)務(wù)主體搭建的跨境供應(yīng)鏈

10、從海外倉到境內(nèi)C端得全口徑跨境供應(yīng)鏈公司經(jīng)營模式分解

11、X展與京東供應(yīng)鏈合作模式的逐級解析

12、資金賬戶+流水積累+退稅的“外綜+銀行”融資體系建設(shè)

（四）通過畫像與沙盤構(gòu)建適合自身的外向型客戶生態(tài)體系

1、從傳統(tǒng)對公授信到供應(yīng)鏈金融

2、行業(yè)分類與客戶畫像

3、反思2013年貿(mào)易融資的大潰敗

4、從佛山與秦皇島事件管窺畫像風(fēng)控

5、客戶生態(tài)沙盤的構(gòu)建

6、全生命周期與全產(chǎn)業(yè)鏈的整體分析

7、分層級沙盤推演

8、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理的基礎(chǔ)營銷能力培養(yǎng)

（五）雙向并行的衍生工具應(yīng)用

1、何為雙向、何為并行

2、圍繞著風(fēng)險(xiǎn)中性原則的傳統(tǒng)避險(xiǎn)工具

3、經(jīng)常項(xiàng)下面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)、資本項(xiàng)下面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)

4、從X商、X信的產(chǎn)品看把客戶需求與匯率預(yù)期整合

5、如何協(xié)助企業(yè)建立外匯風(fēng)險(xiǎn)管理體系

6、圍繞流動(dòng)性與考核指揮棒的XX工具

7、管窺激進(jìn)銀行的特殊類外幣存款

8、2022年為什么從存美貸人轉(zhuǎn)變成存日貸人