高效基金銷售技巧

【課程收益】

在資管新規(guī)實(shí)施后與國(guó)內(nèi)理財(cái)及存款產(chǎn)品收益逐年下滑下國(guó)內(nèi)零售銀行財(cái)富客戶的資產(chǎn)收益普遍下降且難以抵御通膨壓力. 在資產(chǎn)縮水情況下多數(shù)客戶急于尋找解方與熱衷比較各行產(chǎn)品收益進(jìn)行資金挪移,以致造成理財(cái)經(jīng)理工作效益降低及客戶機(jī)會(huì)成本升高之雙輸局面.

提高客戶資產(chǎn)收益是維持與提升客戶關(guān)系與彰顯自我價(jià)值的唯一方式, 在現(xiàn)今低利率的市場(chǎng)情境下唯有在資產(chǎn)中配置權(quán)益類產(chǎn)品(基金)方有可能提高收益并且達(dá)成客戶中期人生目標(biāo). 然而資本市場(chǎng)瞬息萬變,如何在風(fēng)險(xiǎn)與獲利中達(dá)成最佳平衡是所有投資人關(guān)注的焦點(diǎn)也是理財(cái)經(jīng)理必須掌握的技能, 經(jīng)由優(yōu)異的基金產(chǎn)品配置,理財(cái)經(jīng)理將可引領(lǐng)客戶一路前行,以最低的成本創(chuàng)造最高的客戶資產(chǎn)價(jià)值. 本課程專注投資邏輯的梳理與實(shí)操落地的講解,內(nèi)容生動(dòng)專業(yè)具備高度實(shí)操性,參與學(xué)員在掌握課程精隨情況下可以創(chuàng)造基金產(chǎn)品首次銷售70%左右的成交率,內(nèi)容精彩,深獲肯定,不容錯(cuò)過!

【課程對(duì)象】

金融零售銷售經(jīng)理／投資顧問／理財(cái)經(jīng)理 / 零售主管行長(zhǎng) / 零售部產(chǎn)品經(jīng)理

【課程大綱】

一、投資淺述 

基金產(chǎn)品配置其實(shí)是銷售投資型產(chǎn)品的最末端環(huán)節(jié), 具備宏觀的投資理念才是區(qū)隔對(duì)手與成功銷售基金產(chǎn)品的核心能力!

1. 人類經(jīng)濟(jì)史演化與對(duì)應(yīng)的投資機(jī)會(huì)

1) 不同經(jīng)濟(jì)史發(fā)展階段所具備的投資機(jī)會(huì)

2) 投資與人性需求的對(duì)應(yīng)關(guān)系

2. 狩獵時(shí)代/農(nóng)業(yè)時(shí)代/工業(yè)革命/戰(zhàn)爭(zhēng)年代/科技時(shí)代/網(wǎng)絡(luò)時(shí)代/智能時(shí)代

1) 人類歷史處處充滿投資機(jī)會(huì)

2) 現(xiàn)今市場(chǎng)投資趨勢(shì)分析

3. 投資獲利與市場(chǎng)供需對(duì)應(yīng)關(guān)系模型

1) 投資獲利模式

2) 終端消費(fèi)者與投資機(jī)會(huì)的對(duì)應(yīng)關(guān)系

二、基金銷售技巧

1. 設(shè)定目標(biāo),創(chuàng)造欲望,克服恐懼

1) 投資只是手段,達(dá)成人生目標(biāo)才是目的

2) 化解客戶投資疑慮技巧

2. 資本市場(chǎng)變化趨勢(shì)解析與份額,行情與獲利的對(duì)應(yīng)關(guān)系

1) 被投資主體目標(biāo)與其市場(chǎng)估值的對(duì)應(yīng)關(guān)系

2) 資本市場(chǎng)行情變化與從中獲利技巧剖析

3. 講解趨勢(shì)故事的技巧

1) 說一個(gè)好故事

2) 投資信息搜集,分析,歸納與結(jié)論技巧

4. 基金產(chǎn)品配置技巧

1) 產(chǎn)品選擇四四三三法則

2) 基金產(chǎn)品檢視技巧

5. 成交與客戶期望管理技巧

1) 成交技巧

2) 定期投資績(jī)效檢視與客戶期望管理技巧

6. 異議處理技巧

1) 創(chuàng)造希望,克服客戶恐懼技巧

三、未來趨勢(shì)與商機(jī)分析

1. 中美對(duì)抗 – 投資機(jī)會(huì)的起點(diǎn)

2. 地球暖化 – 新能源事業(yè)的契機(jī)

3. 人口老化 – 養(yǎng)生事業(yè)的開端

4. 新冠疫情 – 醫(yī)療科技的舞臺(tái)

5. 高端裝備 – 少子化的解方

6. 智能環(huán)保 – 地球永續(xù)的關(guān)鍵

四、投資總論

1. 投資獲利十大鐵律

1) 投資理財(cái)獲利成功的十個(gè)關(guān)鍵條件

2) 投資情商的培養(yǎng)

2. 克服銷售心魔, 再次出發(fā)