主講老師: | 方漢土 | |
課時安排: | 1天,6小時/天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 《內控合規(guī)——商業(yè)銀行案件防控》課程從內控合規(guī)的角度出發(fā),通過大量常見、典型的案例給予學員警醒和啟發(fā)。課程立足員工管理和外部欺詐兩條主線,讓學員清楚案防工作的重點和核心。全員上下形成以抓案防促合規(guī)、促發(fā)展的濃厚氛圍,有效鞏固并擴大案防成果,確保案件零發(fā)生。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-16 21:36 |
課程背景:
“道路千萬條,合規(guī)第一條”。近年來,商業(yè)銀行暴露出很多的違法違規(guī)案件,受到監(jiān)管部門的處罰也越來越頻繁。從穩(wěn)健經營、健康發(fā)展的角度考慮,各商業(yè)銀行要落實好內控合規(guī)工作,強化案件風險防范力度,切實提升案件防范水平,有效遏制案件發(fā)生。
從監(jiān)管部門的罰單來看,主要的違規(guī)行為集中在信貸業(yè)務違規(guī)、票據違規(guī)、違反審慎經營違規(guī)銷售、違規(guī)流入股市、資金被挪用、違規(guī)收費存貸掛鉤、違反國家宏觀調控、違規(guī)保管、信披違規(guī)等幾個大的類型,反映了商業(yè)銀行在經營中出現的問題比較多,內控合規(guī)問題嚴重。
《內控合規(guī)——商業(yè)銀行案件防控》課程從內控合規(guī)的角度出發(fā),通過大量常見、典型的案例給予學員警醒和啟發(fā)。課程立足員工管理和外部欺詐兩條主線,讓學員清楚案防工作的重點和核心。全員上下形成以抓案防促合規(guī)、促發(fā)展的濃厚氛圍,有效鞏固并擴大案防成果,確保案件零發(fā)生。
課程收益:
● 強化內控管理,防范操作風險;
● 樹立合規(guī)文化,強化底線意識;
● 借助大量實際案例的學習,提高案防水平;
● 狠抓業(yè)務的關鍵風險點,筑牢風控的防火墻。
課程特色:
案例引導、啟發(fā)性,互動性強;
緊貼實際操作層面,實用性強;
深入淺出、易于掌握。
課程時間:1天,6小時/天
課程對象:運營、信貸、零售、會計等相關人員
課程方式:翻轉課堂、案例討論、問題研討等
課程大綱
案例導入:一個銀行人的懺悔
第一講:員工管理
一、員工職業(yè)道德教育
案例:上海某銀行客戶經理非法吸收客戶存款用于購買非本行的理財產品。
1. 誠實信用
2. 守法合規(guī)
3. 專業(yè)信任
4. 勤勉盡責
5. 保守商業(yè)秘密和客戶隱私
6. 公平競爭
二、員工法治教育
案例:某銀行營業(yè)中心負責人挪用客戶存款。
1. 《商業(yè)銀行法》第八十四條至八十七條
2. 《刑法》
三、員工異常行為管理
分享:“九種人”
第二講:外部欺詐
1. 冒名開戶
案例分析:雙胞胎案例
案例分析:親戚之間冒名案例
2. 冒名掛失——1000萬存單
3. 微信盜刷案件
4. 支付寶盜刷案件
5. 電信詐騙案
6. 空殼公司騙貸案
7. 齊魯銀行假存款證實書案
第三講:票據業(yè)務
1. 焦作中旅銀行20億電票案
2. 中鐵二局“假電票案”
3. 農行北分票據“窩案”
4. 工行華信案
第四講:貨款業(yè)務
一、貸前調查
1. 盡職調查(KYC/KYB/KYD)
案例:同一抵押物,被重復抵押了N次,竟然都沒有發(fā)現!
二、貸后管理
1. 貸款資金的用途
案例:貸款資金違規(guī)流入樓市。
2. 借款人的貸后管理
案例:貸款人轉移資產,惡意逃廢銀行債務。
三、不良貸款清收
第五講:匯兌結算業(yè)務
案例:柜員調換客戶的UKEY,轉走900萬
案例:杭州聯(lián)合銀行儲戶存款蒸發(fā)案
案例:柜員規(guī)避反交易
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