主講老師: | 方漢土 | |
課時安排: | 1天,6小時/天 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 該課程的宗旨在于提高學(xué)員對現(xiàn)金管理和賬戶管理的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險管控能力。以現(xiàn)金業(yè)務(wù)和賬戶管理的業(yè)務(wù)操作為主線,緊緊抓住現(xiàn)金和賬戶的緊密聯(lián)系,貫穿理論講解,經(jīng)典案例討論、引導(dǎo)思考、要點解析、操作警示及應(yīng)對為主軸,對常見的突出問題提供解決方案,從而使柜面及相關(guān)運營人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務(wù)中的重點,并確實運用在實際工作中防范風(fēng)險、按規(guī)定操作。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-16 21:37 |
課程背景:
現(xiàn)金管理與賬戶管理是銀行柜面人員每天都要接觸到的工作內(nèi)容,非?;A(chǔ)和重要的業(yè)務(wù),嚴格按照現(xiàn)金業(yè)務(wù)的操作流程和賬戶管理的操作步驟開展業(yè)務(wù)至關(guān)重要。一直以來,各種現(xiàn)金業(yè)務(wù)違規(guī)違法的情況、假名、匿名、冒名賬戶的消息不絕于耳,給銀行的安全、穩(wěn)健經(jīng)營帶來很大的風(fēng)險。《現(xiàn)金管理與賬戶管理》課程專門針對銀行這兩大塊業(yè)務(wù)進行研究,講清、講透風(fēng)險點,讓大家提高風(fēng)險和合規(guī)意識。
該課程的宗旨在于提高學(xué)員對現(xiàn)金管理和賬戶管理的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險管控能力。以現(xiàn)金業(yè)務(wù)和賬戶管理的業(yè)務(wù)操作為主線,緊緊抓住現(xiàn)金和賬戶的緊密聯(lián)系,貫穿理論講解,經(jīng)典案例討論、引導(dǎo)思考、要點解析、操作警示及應(yīng)對為主軸,對常見的突出問題提供解決方案,從而使柜面及相關(guān)運營人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務(wù)中的重點,并確實運用在實際工作中防范風(fēng)險、按規(guī)定操作。
課程收益:
● 確?,F(xiàn)金業(yè)務(wù)零風(fēng)險;
● 成為賬戶安全管理方面的專家;
● 讓假幣、冒名賬戶無處遁形;
● 保證了現(xiàn)金業(yè)務(wù)、銀行運營條線安全。
課程特色:
圖片形象生動、互動性強;
緊貼實際操作層面,實用性強;
深入淺出、易于掌握。
課程時間:1天,6小時/天
課程對象:柜面人員、現(xiàn)金管理人員等
課程方式:圖片演示、案例討論、問題研討等
課程大綱
第一篇:現(xiàn)金管理
一、錢箱管理
案例導(dǎo)入:某銀行柜員的尾箱的現(xiàn)金超限額沒上交,有何風(fēng)險?
1. 錢箱分類
2. 尾箱管理
3. 管理要求
二、軋賬管理
案例導(dǎo)入:柜員營業(yè)終了軋賬未按規(guī)定清點殘損現(xiàn)金及零散現(xiàn)金。
1. 一日三碰庫
2. 會計核算“六相符”
3. 超限額現(xiàn)金的上繳
三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)
案例導(dǎo)入:柜員把現(xiàn)金先給了客戶,結(jié)果忘記記賬了,導(dǎo)致短款3萬。
1. 基本要求
2. 全額清分
3. 冠字號查詢
四、人民幣現(xiàn)金兌換
案例導(dǎo)入:客戶扛著保險柜過來銀行,里面的錢都燒焦了,怎么確定兌換?
1. 兌換的原則
2. 殘損幣的兌換標準
3. 特殊殘損幣的兌換
五、假幣收繳業(yè)務(wù)
案例導(dǎo)入:柜員在客戶的請求下,將假幣又遞給了客戶,造成違規(guī)事件。
1. 假幣的類型
2. 假幣的識別
3. 假幣的收繳
4. 假幣的鑒定
5. 假幣的沖銷
六、查庫管理
案例導(dǎo)入:某行管庫人員監(jiān)守自盜,盜取3000多萬。
1. 每日查庫
2. 建立查庫登記簿
七、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)檢查
1. 檢查各網(wǎng)點公示情況
2. 檢查網(wǎng)點對外付鈔是否經(jīng)過全額清分
3. 檢查各網(wǎng)點現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員反假貨幣上崗資格證持有情況
4. 檢查各網(wǎng)點是否按照《小面額人民幣備付制度》要求配備足額的小面額人民幣供客戶兌換
第二篇:賬戶管理
第一講:賬戶的開立與管理
案例導(dǎo)入:客戶的身份信息過期,賬戶還能不能正常使用。
一、賬戶的分類
1. 一級賬戶
2. 二級賬戶
二、賬戶開立
1. 人證的審查步驟
2. 人證的審查要點
三、賬戶的管理
1. 資金的動態(tài)管理
2. 資料的更新與保存
3. 大額和可疑交易的管理
第二講:對公賬戶
案例導(dǎo)入:久懸賬戶管理不當(dāng),銀行賠償50萬。
一、營業(yè)執(zhí)照的審查
1. 主要防偽特征
2. 重要的信息登記要素
3. 年檢審查
4. 營業(yè)執(zhí)照的查詢
二、非自然人受益所有人的識別
1. 關(guān)聯(lián)交易
2. 受益所有人的認定
第三講:身份證
案例導(dǎo)入:客戶是80后,身份證有效期是長期有效,能辦理業(yè)務(wù)?
一、身份證正、背面信息要素審查
二、身份證防偽審查
1. 視讀防偽
2. 機讀防偽
三、身份證瑕疵與疑難應(yīng)對
1. 物理瑕疵
2. 聯(lián)網(wǎng)核查各種問題
四、臨時身份證正、背面信息要素審查
五、臨時身份證防偽審查
1. 視讀防偽
第四講:護照
案例導(dǎo)入:客戶是華僑,又有身份證,又有護照,哪一個是有效證件?
一、世界護照概況
1. 護照的防偽
2. 護照的樣式
3. 護照的標準
二、護照的審查
1. 資料頁的審查
2. 簽證頁的審查
3. 外國人居留許可審查
4. 出入境戳的審查
三、簽證詳解
1. 按材質(zhì)分(紙質(zhì)和卡片)
2. 按政策分(落地簽、單邊簽、互免簽)
3. 主要國家綠卡盤點
四、護照疑難盤點
案例:域外代理業(yè)務(wù)
案例:難民證能不能辦業(yè)務(wù)?
案例:新、舊護照如何核對一致性?
案例:落地入籍的未成年人憑什么有效證件辦業(yè)務(wù)?
第五講:港澳居民來往內(nèi)地通行證
案例導(dǎo)入:客戶想用一次性入出境通行證辦理業(yè)務(wù),可以辦理嗎?
一、港澳居民來往內(nèi)地通行證概述
1. 2010年版
2 2013年版
二、港澳居民來往內(nèi)地通行證正、背信息要素審查
三、港澳居民來往內(nèi)地通行證防偽審查
1. 2010年版視讀防偽
2. 2013年版視讀防偽與機讀防偽
四、港澳代理業(yè)務(wù)應(yīng)對
1. 港澳的委托公證人制度
2. 香港的轉(zhuǎn)遞專用章
3. 澳門的證明事務(wù)專用章
第六講:臺灣居民來往大陸通行證
案例導(dǎo)入:客戶想用臺灣護照辦理業(yè)務(wù),可以辦理嗎?
一、臺灣居民來往大陸通行證介紹
1. 卡式臺胞證
2. 本式臺胞證
二、臺灣居民來往大陸通行證正、背信息要素審查
三、臺灣居民來往大陸通行證防偽審查
1. 卡式臺胞證視讀防偽與機讀防偽
2. 本式臺胞證視讀防偽
四、臺灣代理業(yè)務(wù)應(yīng)對
1. 民間的法律文書
2. 官方的法律文書
第七講:人臉識別五方法
一、第一印象法
1. 臉型
突出特征(痣、傷疤等)
二、十字分割法
1. 正面十字分割
2. 側(cè)面十字分割
3. 三庭五眼
三、具體形態(tài)法
1. 眉毛
2. 眼睛
3. 鼻子
4. 嘴巴
5. 耳朵
四、地標建筑法
1. 痣
2. 傷疤
3. 胎記
五、詢問技巧法
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