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貸后檢查篇——貸后檢查流程及要點(diǎn)

主講老師: 王岳 王岳

主講師資:王岳

課時安排: 3天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 本課程將由資深銀行從業(yè)人士,從基本理論知識結(jié)合豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)案例,深入淺出的介紹基礎(chǔ)知識、基本流程,各種案例。力求在最短的時間內(nèi)對貸款三查工作基本知識有一個全面了解,集合課程知識點(diǎn)與案例講解對業(yè)務(wù)進(jìn)行分類歸納,便于理解記憶,迅速掌握知識要點(diǎn)。課程將改變刻板的內(nèi)部培訓(xùn)思路,講授老師以扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識,豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn),輕松地幽默授課氛圍為國內(nèi)銀行員工業(yè)務(wù)知識提升,拓展業(yè)務(wù),提供全面務(wù)實(shí)的指導(dǎo)
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2022-11-18 11:18

【課程背景】
   本課程是針對客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)貸款三查的培訓(xùn)課程。課程分為三講1、《貸后檢查篇——客戶篩選與風(fēng)險防控》2、《貸時審查篇——授信報告撰寫與財務(wù)報表分析》3、《貸后管理篇——貸后檢查流程與要點(diǎn)》。在銀行實(shí)務(wù)工作中,客戶經(jīng)理在信貸業(yè)務(wù)中,貸后檢查如何發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn),如何調(diào)查企業(yè),現(xiàn)場走訪需注意問題,如何撰寫一篇邏輯清晰、觀點(diǎn)突出的調(diào)查報告,貸后檢查如何發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信息等貸款三查工作是客戶經(jīng)理的必備業(yè)務(wù)能力。銀行如何培養(yǎng)出符合業(yè)務(wù)發(fā)展要求的大批優(yōu)秀客戶經(jīng)理,是人才培養(yǎng)計劃的重要內(nèi)容。
   本課程將由資深銀行從業(yè)人士,從基本理論知識結(jié)合豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)案例,深入淺出的介紹基礎(chǔ)知識、基本流程,各種案例。力求在最短的時間內(nèi)對貸款三查工作基本知識有一個全面了解,集合課程知識點(diǎn)與案例講解對業(yè)務(wù)進(jìn)行分類歸納,便于理解記憶,迅速掌握知識要點(diǎn)。課程將改變刻板的內(nèi)部培訓(xùn)思路,講授老師以扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識,豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn),輕松地幽默授課氛圍為國內(nèi)銀行員工業(yè)務(wù)知識提升,拓展業(yè)務(wù),提供全面務(wù)實(shí)的指導(dǎo)。

【課程收益】
1、迅速掌握貸款三查業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)產(chǎn)品要點(diǎn)
2、理解并掌握貸款三查的的目的、要求、重點(diǎn)調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查技巧
3、了解相關(guān)案例,讓舉一反三,學(xué)以致用
4、提升銀行客戶經(jīng)理核心業(yè)務(wù)能力,解決水平參次不齊的難點(diǎn)
5、統(tǒng)一提升銀行專業(yè)業(yè)務(wù)技能、風(fēng)險識別水平,增強(qiáng)銀行盈利的核心競爭力
6、為銀行員工全員營銷提供必要的知識儲備;

【授課對象】
銀行對公客戶經(jīng)理、對公條線所有業(yè)務(wù)人員、以及其他條線相關(guān)員工 
     
【課程大綱】     
第一章:銀行貸后檢查定義與目的

1、貸后檢查的定義
2、貸后檢查的主要目的

第二章:貸后檢查基本流程
1、首次檢查
2、定期檢查客戶
3、到期前檢查
4、其他檢查:資金流向、貸款用途等

第三章:貸后檢查主要內(nèi)容
1、借款人檢查
1)經(jīng)營狀況
2)客戶部管理水平
3)貸款的使用及客戶信用情況
4)財務(wù)狀況
5)重大事項(xiàng)進(jìn)展情況

第四章:擔(dān)保人及抵質(zhì)押物檢查
1、對保證人的檢查
1)擔(dān)保資格檢查
2)擔(dān)保能力檢查
2、抵質(zhì)押物檢查
1)對抵(質(zhì))押物完好程度的檢查
2)對抵(質(zhì))押物變現(xiàn)能力的檢查
3)對抵(質(zhì))押物狀態(tài)的檢查
4)對抵押物出租情況的檢查

第五章:低風(fēng)險業(yè)務(wù)及其他檢查
1、保證金質(zhì)押資金來源
2、出質(zhì)人是否涉及稅務(wù)風(fēng)險
3、出質(zhì)人是否涉及破產(chǎn)清算
4、對借款人關(guān)聯(lián)企業(yè)的監(jiān)測

第六章:貸款期限管理的要求和標(biāo)準(zhǔn)
1、貸款到期前
2、貸款逾期
3、貸款訴訟時效到期前
4、欠息60天

第七章:風(fēng)險預(yù)警體系
1、風(fēng)險預(yù)警定義
2、風(fēng)險預(yù)警信號
1)一級預(yù)警
2)二級預(yù)警

第八章:預(yù)警反應(yīng)機(jī)制及上報制度
1、及時上報
2、主管負(fù)責(zé)
3、緊急檢查
4、提出化解方案

第九章:預(yù)警信號后期處理
1、客戶風(fēng)險化解
2、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)控制
案例分析:
1、技術(shù)進(jìn)步迭代風(fēng)險
愛多、旭硝子
2、投資失誤
旭日升
3、國家政策變化
外貿(mào)行業(yè)、鋼鐵、煤炭整合以及碳中和
4、法人代表意外去世
海鑫、某紡織企業(yè)

 
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