主講老師: | 王岳 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 銀行,作為金融體系的核心,提供廣泛的服務(wù),滿足個人和企業(yè)的金融需求。它們接收存款,發(fā)放貸款,處理轉(zhuǎn)賬和支付,同時提供投資理財產(chǎn)品,如儲蓄賬戶、貸款、信用卡和基金等。銀行還負(fù)責(zé)確保金融交易的安全性和合規(guī)性,保護客戶資產(chǎn)。通過高效的金融服務(wù),銀行在經(jīng)濟發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色,促進資金的流通和增值。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-05-30 12:34 |
【課程背景】
本課程是針對客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)貸款三查的培訓(xùn)課程。課程分為三講1、《貸前調(diào)查篇——客戶篩選與風(fēng)險防控》2、《貸時審查篇——授信報告撰寫與財務(wù)報表分析》3、《貸后管理篇——貸后檢查流程與要點》。在銀行實務(wù)工作中,客戶經(jīng)理在信貸業(yè)務(wù)中,貸前調(diào)查如何發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點,如何調(diào)查企業(yè),現(xiàn)場走訪需注意問題,如何撰寫一篇邏輯清晰、觀點突出的調(diào)查報告,貸后檢查如何發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信息等貸款三查工作是客戶經(jīng)理的必備業(yè)務(wù)能力。銀行如何培養(yǎng)出符合業(yè)務(wù)發(fā)展要求的大批優(yōu)秀客戶經(jīng)理,是人才培養(yǎng)計劃的重要內(nèi)容。
本課程將由資深銀行從業(yè)人士,從基本理論知識結(jié)合豐富的實踐經(jīng)驗案例,深入淺出的介紹基礎(chǔ)知識、基本流程,各種案例。力求在最短的時間內(nèi)對貸款三查工作基本知識有一個全面了解,集合課程知識點與案例講解對業(yè)務(wù)進行分類歸納,便于理解記憶,迅速掌握知識要點。課程將改變刻板的內(nèi)部培訓(xùn)思路,講授老師以扎實的業(yè)務(wù)知識,豐富的從業(yè)經(jīng)驗,輕松地幽默授課氛圍為國內(nèi)銀行員工業(yè)務(wù)知識提升,拓展業(yè)務(wù),提供全面務(wù)實的指導(dǎo)。
【課程收益】
1、迅速掌握貸款三查業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)產(chǎn)品要點
2、理解并掌握貸款三查的的目的、要求、重點調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查技巧
3、了解相關(guān)案例,讓舉一反三,學(xué)以致用
4、提升銀行客戶經(jīng)理核心業(yè)務(wù)能力,解決水平參次不齊的難點
5、統(tǒng)一提升銀行專業(yè)業(yè)務(wù)技能、風(fēng)險識別水平,增強銀行盈利的核心競爭力
6、為銀行員工全員營銷提供必要的知識儲備;
【課程時間】
2-3天,6小時/天
【授課方式】
以課堂講解、小組研討、案例分析為主,通過嚴(yán)謹(jǐn)扎實的講授、風(fēng)趣幽默的風(fēng)格、真實有針對的案例講解,為銀行員工業(yè)務(wù)提升賦能助力。
【授課對象】
銀行對公客戶經(jīng)理、對公條線所有業(yè)務(wù)人員、以及其他條線相關(guān)員工
【課程大綱】
第一章:銀行貸前調(diào)查的意義
1、貸前調(diào)查的目的
2、貸前調(diào)查的主要內(nèi)容
第二章:客戶選擇與營銷技巧
1、情報分析
2、客戶篩選原則好中選優(yōu)收益原則可持續(xù)原則
3、客戶儲備
4、高端客戶營銷技巧
5、目標(biāo)客戶營銷技巧
第三章:貸前準(zhǔn)備及調(diào)查流程
1、貸前準(zhǔn)備、知識儲備、營銷方案
1)非現(xiàn)場調(diào)查搜集客戶的相關(guān)資料
2)學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識
3)制定營銷方案
4)填寫調(diào)研提綱準(zhǔn)備相關(guān)資料
2、現(xiàn)場調(diào)查注意細(xì)節(jié):著裝、問題回答、談判技巧
3、列明調(diào)查要點及確定行程
4、現(xiàn)場調(diào)查流程
1)向客戶介紹銀行的情況可主要包括
2)主調(diào)客戶經(jīng)理向客戶提問
3)輔調(diào)客戶經(jīng)理做提問補充
4)實地考察客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況
5)向客戶索要授信相關(guān)資料
第四章:貸款合規(guī)性調(diào)查
1、客戶資格調(diào)查
2、對擔(dān)保調(diào)查
3、借款人、擔(dān)保人資格,抵質(zhì)押物合規(guī)行案例分析
第五章:貸款安全性調(diào)查
1、貸前調(diào)查核實內(nèi)容
1)收入核對
2)現(xiàn)金流核對
3)利潤核對
4)庫存核查
5)擔(dān)保人擔(dān)保意愿擔(dān)保能力調(diào)查
6)抵質(zhì)押品價值核查
7)考勤卡、電費的調(diào)查
8)查看他行《貸款合同》,確認(rèn)是否有相關(guān)約束條款;
2、貸前調(diào)查技巧及案例分享
第六章:貸款效益性調(diào)查
1、客戶潛在合作業(yè)務(wù)調(diào)查
2、利用資產(chǎn)業(yè)務(wù)為突破口,實現(xiàn)其他業(yè)務(wù)全面合作
3、根據(jù)調(diào)查情況,結(jié)合前期調(diào)查方案,制定最終效益合作方案
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