場景金融：數(shù)字化時代的銀行變革

【課程背景】

伴隨大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)等新技術的廣泛應用，人類社會進入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟時代。

隨著數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展，“場景”這個原本不屬于金融行業(yè)的詞匯，越來越被金融行業(yè)所熟知和接受，“場景金融”也應運而生，成為炙手可熱的名詞。其實場景一直都在，只是傳統(tǒng)的線下場景與金融服務相對割裂，但隨著金融深化與互聯(lián)網(wǎng)技術更新迭代，場景與金融正慢慢走向融合。銀行的產(chǎn)品/服務在理念，方式，內(nèi)涵方面正在進行一次徹底的變革，

場景金融時代已經(jīng)到來，場景的價值正不斷凸顯，未來場景金融有著廣闊的發(fā)展空間。尤其是數(shù)字化進程中，面對不同維度競爭對手的跨界打劫，銀行就更需要金融服務能力的全面提升，如在加快先進制造業(yè)、實現(xiàn)雙碳目標、推動鄉(xiāng)村振興等戰(zhàn)略重點實施過程中，將呈現(xiàn)出不同層次、不同大小的場景，這就需要金融機構加快提升金融服務能力。同時，場景金融將帶來金融服務水平的全面深化，不同場景下的金融服務并不是簡單復制即可，而是需要細分場景的精耕細作。與場景金融服務相關的各種新技術應用將不斷涌現(xiàn)，為場景金融的建設提供技術上的支持以及更多的可能。

場景金融本質(zhì)上是銀行應對新型金融科技的跨界打劫，在產(chǎn)品/服務上不得不做的一次主動的應對和變革，產(chǎn)品/服務 怎樣場景化，如何利用場景拓展業(yè)務場景，助力銀行的數(shù)字化轉型，如何利用場景深度理解用戶，如何以用戶為中心，打造金融產(chǎn)品/服務，？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上場景金融之路！

【課程收益】

了解金融場景變革的背景

了解多個銀行建設金融場景服務的最新案例

理解打造場景金融所需要的一些數(shù)字化的底層技術

掌握如何打造場景金融服務的方法

掌握以用戶為中心的理念，助力銀行整體的數(shù)字化轉型

掌握打造場景金融的組織基礎

【課程特色】前沿，理論與實戰(zhàn)，專注銀行場景金融的建設，找到實戰(zhàn)路徑

【課程對象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農(nóng)商行董事長、部門主管、銀行負責人和一線各崗位

【課程時間】6-12小時  6小時/天

【課程大綱】

一、銀行場景金融的演進：前世與今生

1.從場景革命到金融變革

（1）互聯(lián)網(wǎng)技術推動場景革命

（2）從場景視角看待金融金融服務加速場景化

2.科技金融公司VS.商業(yè)銀行：場景金融的路線之爭

（1）從場景到金融：洶涌來襲的科技平臺

（2）從金融到場景：傳統(tǒng)商業(yè)銀行的逆襲

3.焦慮的銀行業(yè)：數(shù)字化轉型與場景化金融的迫切性

（1）場景焦慮流量兌現(xiàn)、場景失控、機制慣性

（2）路徑依賴：思維、市場、能力的局限性

（3）如何破產(chǎn)焦慮？

二、如何構建銀行的場景金融體系？

1.銀行場景金融泛化的反思

（1）銀行場景金融泛化的表現(xiàn)

（2）掌銀：銀行場景金融泛化的典型

（3）銀行場景建設的戰(zhàn)略方向：打造“金融+場景”生態(tài)圈

2.銀行場景金融的邏輯：客戶、流量與價值

（1）銀行場景建設的基本邏輯

（2）銀行場景建設的邏輯困境

（3）從場景到流量：流量是手段，不是目的

（4）從流量到價值：客戶旅程優(yōu)化與再造

3.銀行場景金融的模式選擇

（1）多元的場景金融服務模式：五種打法

打法1:線下自建模式：傳統(tǒng)網(wǎng)點→社區(qū)銀行→智慧網(wǎng)點

打法2: 線下合建模式：渠道延伸VS.內(nèi)容拓展

打法3: 線上自建模式：移動金融綜合服務平臺

打法4: 線上合建模式：雙向開放

打法5: “線上+線下”合建模式

（2）場景金融服務模式的得失：利弊分析

（3）銀行的理性選擇

4.銀行場景金融服務的運營

（1）銀行運營轉型及場景運營面臨的挑戰(zhàn)

（2）場景運營的增長黑客模型：以掌銀為例

（3）銀行場景金融運營的重點：內(nèi)容、活動、客戶

三、銀行場景金融的未來：趨勢與展望

1.銀行場景金融未來展望：多重挑戰(zhàn)與新興動向

（1）銀行場景金融發(fā)展的多重挑戰(zhàn)

（2）銀行場景金融發(fā)展的新興動向

2.G端場景金融：方興未艾

（1）商業(yè)銀行發(fā)力G端場景時機成熟

（2）開展G端場景金融服務的三大挑戰(zhàn)

（3）拓展G端場景的思路和措施

3.B端場景金融：正當其時

（1）B端場景發(fā)展態(tài)勢

（2）銀行開展B端場景金融服務的隱憂

（3）做好B端場景金融服務的策略

4.場景金融新藍海：下沉農(nóng)村

（1）廣闊天地，大有可為：農(nóng)村場景建設發(fā)展趨勢

（2）農(nóng)村場景細分與金融服務嵌入

（3）銀行布局農(nóng)村場景的主要模式與突破口

（4）銀行發(fā)展農(nóng)村場景金融服務的策略

四、打造場景金融的組織基礎

1.愿景，使命，價值觀驅(qū)動

2.組織透明

3.從管理到賦能

4.協(xié)作數(shù)據(jù)中臺-企業(yè)能力的集大成者

5.跨職能的精英小團隊