如何進(jìn)行銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

【課程背景】

自阿爾法狗（AlphaGo）2016年橫空出世打贏李世石開始，人工智能就引起了大家的極度關(guān)注。數(shù)據(jù)，特別是大數(shù)據(jù)，活數(shù)據(jù)成為生產(chǎn)力。

央行推出數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈成為國家戰(zhàn)略，通過數(shù)據(jù)和算法，重新定義生產(chǎn)關(guān)系和未來的社會(huì)運(yùn)行的底層邏輯。

中美貿(mào)易戰(zhàn)，美國舉國之力打壓華為，只為一個(gè)詞——5G。美國總統(tǒng)特朗普在白宮羅斯福廳發(fā)表美國5G部署的講話，宣布“5G是一場(chǎng)美國必須贏得勝利的競(jìng)賽”

5G會(huì)直接推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入到繼互聯(lián)網(wǎng)，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)之后的第三個(gè)階段-物聯(lián)網(wǎng)。萬物互聯(lián)的時(shí)代馬上到來。緊接著智能駕駛，AR/VR，智能家居，智慧醫(yī)療將很快從科幻進(jìn)入人們的生活。然后用不了多久，腦機(jī)接口也會(huì)以超出人的想象的速度迅速從實(shí)驗(yàn)室進(jìn)入商業(yè)化。

伴隨大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，人類社會(huì)進(jìn)入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代。

數(shù)字化金融服務(wù)對(duì)銀行的傳統(tǒng)理念和服務(wù)模式，乃至市場(chǎng)生態(tài)和競(jìng)爭(zhēng)格局均形成無可規(guī)避的顛覆性沖擊，銀行要具備哪些核心能力，如何提高運(yùn)營管理效率等，都成為商業(yè)銀行無法回避和亟待解決的重大課題。在這樣的形勢(shì)下，銀行業(yè)如何順勢(shì)謀變，高效踐行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，精準(zhǔn)提升基于客戶體驗(yàn)的金融服務(wù)能力，以最大程度契合和把握金融市場(chǎng)演進(jìn)的新生態(tài)、新機(jī)遇，更好地服務(wù)于高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)，就成為一個(gè)不得不解決的新命題。

銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的內(nèi)涵和外延是什么？銀行為什么要進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型？銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑和方法有哪些？

姚老師在多年數(shù)字化的創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和研究經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上推出了銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的五維模型

課程帶你了解銀行數(shù)字化的各種案例，了解數(shù)字化，智能化如何變革和顛覆現(xiàn)有商業(yè)格局，學(xué)習(xí)銀行如何像數(shù)字化，智能化轉(zhuǎn)型升級(jí)。不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路！

【課程收益】

了解數(shù)據(jù)和大數(shù)據(jù)在商業(yè)中的發(fā)展歷程

了解多個(gè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的案例

了解各行業(yè)數(shù)字化智能化的最新應(yīng)用和最新實(shí)踐

學(xué)習(xí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心方法智能雙螺旋

掌握銀行數(shù)字化，智能化戰(zhàn)略與組織轉(zhuǎn)型的奧秘

  掌握建立產(chǎn)業(yè)生態(tài)體系的方法論

  掌握戰(zhàn)略敏捷化，運(yùn)營自動(dòng)化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵要點(diǎn)

【課程特色】前沿，理論與實(shí)戰(zhàn)，幫助企業(yè)尋找發(fā)展方向，找到智能化的發(fā)展道路

【課程對(duì)象】董事長、總裁、常務(wù)副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

【課程時(shí)間】6-24小時(shí)

【課程大綱】

一、如何建立銀行的數(shù)字化認(rèn)知？

1.    從認(rèn)知到認(rèn)知升級(jí)

案例：特斯拉，蔚來，小鵬，理想等新勢(shì)力造車

2.從邏輯到邏輯模型

3從牛頓世界觀到量子力學(xué)世界觀

4.銀行數(shù)字化的三層境界

5.銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的障礙

  1）現(xiàn)有的業(yè)務(wù)和主營收入

  2）對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)和創(chuàng)新的平衡把控

  3）監(jiān)管對(duì)于銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的影響

二、數(shù)字經(jīng)濟(jì)的底層邏輯是什么？

1.從人類文明的起源看數(shù)據(jù)

2.小數(shù)據(jù)化-一切皆可量化

3.大數(shù)據(jù)-從因果律到相關(guān)性的跳躍

 案例：谷歌信息官如何用大數(shù)據(jù)做貸款

4.從大數(shù)據(jù)到云計(jì)算  

5.人工智能——數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為生產(chǎn)力

  案例：螞蟻小貸

6 區(qū)塊鏈——數(shù)據(jù)重新定義生產(chǎn)關(guān)系

（1）什么是區(qū)塊鏈

（2）區(qū)塊鏈重新定義人類世界運(yùn)行的底層邏輯

（3）數(shù)字化人民幣

7. 5G+物聯(lián)網(wǎng)-企業(yè)全面進(jìn)入數(shù)字化

8.商業(yè)邏輯的變革

（1）產(chǎn)品的在線化，網(wǎng)絡(luò)化，智能化

（2）底層邏輯：從產(chǎn)品到服務(wù)的變化

        獲利邏輯：賣產(chǎn)品

     數(shù)據(jù)邏輯：產(chǎn)品變服務(wù)

三、驅(qū)動(dòng)銀行必須進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)和因素？

1. 對(duì)于企業(yè)形態(tài)的變化，傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式已經(jīng)不能適應(yīng)

2. 一些新興行業(yè)和產(chǎn)業(yè)，其投入產(chǎn)出的規(guī)律不同于傳統(tǒng)第一、第二和第三產(chǎn)業(yè)

3. 新商業(yè)模式和新上下游關(guān)系，既對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估帶來挑戰(zhàn)，也給業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供機(jī)會(huì)

4. 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，對(duì)銀行的原有業(yè)務(wù)生態(tài)形成沖擊

四、如何打造數(shù)字化產(chǎn)品及如何進(jìn)行核心業(yè)務(wù)的在線化？

1.打造數(shù)字化產(chǎn)品

  （1）深度思考，提出關(guān)鍵假設(shè)

  （2）通過與用戶互動(dòng)來驗(yàn)證假設(shè)

  （3）最小可行性產(chǎn)品

2.如何選擇核心業(yè)務(wù)在線化的立足點(diǎn)？

   （1）選擇突破點(diǎn)

   （2）數(shù)字化的營銷

3.從底層建立數(shù)據(jù)化思維

4.徹底的用戶為中心的思維   

五、數(shù)字化化時(shí)代，銀行如何重構(gòu)商業(yè)模式？

1 新商業(yè)模式的核心:智能雙螺旋

   數(shù)據(jù)智能

   網(wǎng)絡(luò)協(xié)同

2  消費(fèi)互聯(lián)網(wǎng)與工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的對(duì)接

3  S2C2B——產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)異軍突起

   （1）網(wǎng)絡(luò)協(xié)同：

       UBER與阿里通過網(wǎng)絡(luò)協(xié)如何實(shí)現(xiàn)企業(yè)市值的跨越式發(fā)展

  （2）從競(jìng)爭(zhēng)到共生

  （3）成為千億甚至萬億市值的產(chǎn)業(yè)代表

        貝殼如何成為通過賦能成二手房銷售的產(chǎn)業(yè)代表，實(shí)現(xiàn)企業(yè)千億市值

        居然之家，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)平臺(tái)向數(shù)字產(chǎn)業(yè)平臺(tái)的轉(zhuǎn)型

4.  新的戰(zhàn)略定位：點(diǎn)-線-面-體，不同層級(jí)的銀行的不同選擇

六、數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的銀行如何進(jìn)行組織轉(zhuǎn)型

1. 數(shù)字化是一把手工程

2. 調(diào)整團(tuán)隊(duì)的知識(shí)結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)

3．愿景，使命，價(jià)值觀驅(qū)動(dòng)

4．組織透明

5.從管理到賦能

6.協(xié)作數(shù)據(jù)中臺(tái)-企業(yè)能力的集大成者

7.跨職能的精英小團(tuán)隊(duì)