互聯(lián)網金融和商業(yè)銀行業(yè)務創(chuàng)新

一、 培訓對象：

商業(yè)銀行中高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監(jiān)、中高級產品經理、中高級客戶經理等。

二、 培訓內容和目標：

從互聯(lián)網金融的特有視角，通過對互聯(lián)網金融典型案例的分析，全新解剖網絡時代的各種互聯(lián)網金融生態(tài)，在系統(tǒng)地剖析電子支付創(chuàng)新、互聯(lián)網融資創(chuàng)新和虛擬貨幣創(chuàng)新的核心原理基礎上，揭示蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網金融創(chuàng)新對傳統(tǒng)銀行業(yè)務構成的巨大挑戰(zhàn)，增加商業(yè)銀行中高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監(jiān)、中高級產品經理、中高級客戶經理對互聯(lián)網金融核心原理的的深刻理解，以開放的態(tài)度迎接互聯(lián)網金融的挑戰(zhàn)，增強沿網絡金融發(fā)展的內在脈絡運用和創(chuàng)新各種網絡金融產品的能力，創(chuàng)新商業(yè)模式，加快銀行業(yè)務轉型升級，增強傳統(tǒng)銀行的競爭力。

三、 培訓時間：2天

四、 授課形式：講解+小組討論+案例+故事+角色扮演+頭腦風暴等。

五、 課程大綱：

第一部分   開啟互聯(lián)網金融之門

模塊一：開啟互聯(lián)網金融之門

1. 案例：從阿里貸款故意隱藏的一個數(shù)字說起

2. 阿里貸款的密碼解剖

3. 網絡金融之門

4. 結構定律

模塊二：互聯(lián)網金融概述

1. 概念

2. 互聯(lián)網金融的特點

3. 金融商業(yè)模式的三分法

4. 互聯(lián)網金融的主要分類

5. 大數(shù)據(jù)金融

6. 眾籌

7. 網金融門戶

8. 目前我國五聯(lián)網金融的特點

第二部分   互聯(lián)網金融創(chuàng)新的主要形態(tài)

模塊一：商業(yè)形態(tài)與互聯(lián)網金融

1. 揭示商業(yè)模式的三級臺階

2. 商業(yè)形態(tài)的經典模型

3. 中小企業(yè)嶄新分類

4. 信貸的風險屬性

5. 傳統(tǒng)風控技術

6. 報表中隱藏的兵器柜

7. 網絡融資的商業(yè)模式優(yōu)勢

8. 風險防范的手段創(chuàng)新

9. 供應鏈金融與互聯(lián)網金融的融合和邊界

模塊二：網絡支付的創(chuàng)新

1. 支付寶的最大貢獻

2. 人民幣和美元的支付結算規(guī)則

3. 附屬帳戶體系

4. 電子商務的核心價值：第三方支付

5. 財戶的價值發(fā)現(xiàn)和挖掘

6. 阿里巴巴的贏利模式

7. 第三方支付對銀行的沖擊

8. 銀聯(lián)的反擊

9. 商業(yè)銀行的支付創(chuàng)新

模塊三：網絡融資創(chuàng)新

1． 綜合電子商務平臺的網絡融資及案例

2． 阿里貸款的商業(yè)模式

3． 信貸資產證券化

4． 垂直電子商務平臺的網絡融資及案例

5． 明保理和暗保理

6． 反向保理

7． 基于應付帳款的模式創(chuàng)新

8． 京保貝的融資模式

9． P2P網貸及風險防范

10． 眾籌融資及法律風險規(guī)避

11． 農莊的故事

模塊三： 其他網絡金融創(chuàng)新

1. 互聯(lián)網銷售金融產品

2. 余額寶與利率市場化

3. 無奈的銀行“寶寶”軍團

4. 電商進入民營銀行

5. 互聯(lián)網金融生態(tài)圈的雛形

模塊四： 區(qū)塊鏈金融應用的實戰(zhàn)創(chuàng)新

1. 區(qū)塊鏈的應用選擇

2. 需要區(qū)塊鏈應用的場景

3. 區(qū)塊鏈與供應鏈金融

4. 中國金融的最大問題

5. 商業(yè)模式：Better與Must

6. 區(qū)塊鏈的創(chuàng)新應用案例

第三部分  商業(yè)銀行的業(yè)務創(chuàng)新布局

1. 互聯(lián)網企業(yè)做金融的優(yōu)勢

2. 互聯(lián)網金融快速發(fā)展的原因

3. 互聯(lián)網企業(yè)做金融的劣勢

4. 商業(yè)銀行的優(yōu)勢

5. 商業(yè)銀行的劣勢

6. 銀行面監(jiān)的四大外部趨勢

7. 傳統(tǒng)業(yè)務受到沖擊

8. 互聯(lián)網金融對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

9. 金融互聯(lián)網化

10. 直銷銀行和智能銀行

11. 金融機構信息化發(fā)展趨勢

12. 銀聯(lián)的反擊

13. 商業(yè)銀行的支付創(chuàng)新

14. 商業(yè)銀行的網絡融資舉例家尬尷尬尷尬

15. 各家商業(yè)銀行的應對措施舉例

16. 貸后管理外包的巨大潛力各

17. 傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對基本策略

18. 應對策略總結

19. 融合、創(chuàng)新和升級

20. 互聯(lián)網精神

21. 金融頂層設計和金融監(jiān)管創(chuàng)新

第四部分   典型案例集萃（部分）