主講老師: | 周暢 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 我國的高凈值人士大多是隨著近幾十年的市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展而完成了私人財富的積累,但由于資產(chǎn)本身具有商業(yè)風(fēng)險和市場風(fēng)險,加上法律制度、稅收制度等都處于不斷變革中,因此其私人財富的安全性面臨各種問題。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-11-10 15:06 |
課程背景:
高凈值人士的私人財富安全需要從現(xiàn)實(shí)環(huán)境出發(fā),并在財富傳承、資產(chǎn)配置、安全保障等方面,以防范風(fēng)險、規(guī)避風(fēng)險為主導(dǎo),通過選擇、組合傳承工具來實(shí)現(xiàn)家業(yè)長青、永續(xù)發(fā)展。本課程從客戶角度出發(fā),以高凈值人士的立場來看待風(fēng)險,以家族顧問的立場來運(yùn)用工具,并以案例來展示實(shí)務(wù)中高凈值人士財富管理的解決方案。
課程大綱:
一、財富法律風(fēng)險及影響
1. 作為高凈值人士,需要辨析:何為投資?何為理財?何為財富管理?
2. 法律思維出發(fā)的財富管理風(fēng)險
1) 人身風(fēng)險,主觀意愿不情愿改變不了客觀現(xiàn)實(shí)的殘酷,但對家人的責(zé)任如何延續(xù)?
2) 婚姻風(fēng)險,婚姻是美好的但人性是多變的,理性的思考和安排更是真摯情感的保障。
3) 二代揮霍,年輕一代的不成熟是大概率的常態(tài),如何規(guī)避卻是對上一代的智慧考驗。
4) 傳承風(fēng)險,財富創(chuàng)造者的財富,能夠按照他的意愿給到他想給的人嗎?
5) 代持風(fēng)險,用一種本身就有風(fēng)險的方式去規(guī)避另一種風(fēng)險,其結(jié)果是更加放大風(fēng)險。
6) 家企混同,企業(yè)經(jīng)營中的“有限責(zé)任”為什么會演變?yōu)檫B累家庭的“無限責(zé)任”?
7) 稅務(wù)風(fēng)險,共同富裕、三次分配、金稅系統(tǒng),稅務(wù)環(huán)境趨嚴(yán)趨緊時代該怎樣規(guī)劃?
二、民法典背景下的財富管理
1. 法定繼承、遺贈繼承與遺囑繼承
2. 遺囑的要件與遺囑的無效
3. 《民法典》繼承篇對高凈值人士的影響
1) 公證遺囑效力的變化
2) 遺產(chǎn)代位繼承的延展
3) 遺產(chǎn)管理人制度的意義
4) 遺囑信托的利與弊
4. 我國婚姻財產(chǎn)制度:法定財產(chǎn)制與約定財產(chǎn)制
5. 家事協(xié)議涉及夫妻忠誠義務(wù)、婚/非婚生子女撫養(yǎng)的應(yīng)用
6. 《民法典》婚姻家庭篇對高凈值人士的影響
1) 冷靜期讓離婚變得更難嗎?
2) 投資收益列入夫妻共同財產(chǎn)
3) 夫妻共同債務(wù)如何認(rèn)定?
4) 婚內(nèi)財產(chǎn)分割的情況
三、保單在財富保護(hù)與傳承中的應(yīng)用
1. 保單在財富管理中不可替代的核心功能
1) 確定性與杠桿功能
2) 現(xiàn)金流準(zhǔn)備
2. 保單在財富傳承中的工具優(yōu)勢
3. 保單在養(yǎng)老規(guī)劃中的工具優(yōu)勢
4. 保單所謂的“避債避稅”功能的解析
四、境內(nèi)家族信托在財富保護(hù)與傳承中的應(yīng)用
1、 家族信托的官方界定(《信托法》、監(jiān)管文件等)
2、 信托當(dāng)事人的法律地位及身份的特別說明(委托人、受托人、受益人)
3、 信托財產(chǎn)獨(dú)立性的體現(xiàn)(信托法、九民既要、家族信托第一案解讀)
4、 家族信托的信托財產(chǎn)類型分析及要點(diǎn)解讀(現(xiàn)金、保險金請求權(quán)、股權(quán)、不動產(chǎn))
5、 家族信托的核心功能(稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)保障、傳承規(guī)劃)
五、保單+信托,保險金信托作為一類特別的家族信托在實(shí)務(wù)中的運(yùn)用
1. 保險金信托業(yè)務(wù)原理
1) 保險金信托與家族信托的關(guān)系
2) 保險金信托中保單和信托的互補(bǔ)
2. 保險金信托的實(shí)務(wù)運(yùn)用
? 案例二;一位地產(chǎn)商的自身養(yǎng)老、家人保障、財富傳承的綜合規(guī)劃(終身壽險+年金險+家族信托+遺囑+公司治理舉措)
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