主講老師: | 周暢 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 高凈值人士的私人財富安全需要從現(xiàn)實環(huán)境出發(fā),并在財富傳承、資產配置、安全保障等方面,以防范風險、規(guī)避風險為主導,通過選擇、組合傳承工具來實現(xiàn)高凈值人士的家業(yè)長青、永續(xù)發(fā)展。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-11-10 15:10 |
課程背景:
我國的高凈值人士大多是隨著近二十年的市場經(jīng)濟發(fā)展而完成了私人財富的積累,但由于資產本身具有商業(yè)風險和市場風險,加上法律制度、稅收制度等都處于不斷變革中,因此高凈值人士私人財富的安全性面臨各種問題。
課程大綱:
一、共同富裕、三次分配的核心含義、底層邏輯與理解誤區(qū)
1. 共同富裕概念的發(fā)展歷程與中央財經(jīng)委員會會議對共同富裕表述的繼承與創(chuàng)新
2. 當前對共同富裕存在的擔憂:一刀切的“均平富”、只講公平不講效率、僅是分配改革
3. 收入分配改革是共同富裕的重要抓手:提低、擴中、調高
4. 基于三次分配邏輯下的稅收新職能定位:收入調節(jié)的現(xiàn)狀與未來方向
二、我國稅制改革的脈絡影響與實施進展
1. 稅制改革的背景:經(jīng)濟增長與財政收入壓力增大,企業(yè)與高凈值人士逃避稅現(xiàn)象存在
2. 稅制改革的核心脈絡:逐步增加直接稅的比重,所得稅和財產稅的考量
3. 稅制改革的可靠依托:金稅系統(tǒng)、個稅改革、房地產稅、信息交換等稅收征管的基礎
4. 對企業(yè)及企業(yè)主的影響:當前企業(yè)面臨的最大的稅務風險,企業(yè)主未來的稅務風險
三、具有法律風險的資產并非真正意義上的財富
1. 人身風險,主觀意愿不情愿改變不了客觀現(xiàn)實的殘酷,問題是對家人的責任如何延續(xù)?
2. 婚姻風險,婚姻是美好的但人性是多變的,理性的思考和安排更是真摯情感的基礎保障。
3. 二代揮霍,年輕一代的不成熟已是大概率的常態(tài),但如何規(guī)避卻是對上一代的智慧考驗。
4. 傳承風險,財富創(chuàng)造者的財富,能夠按照他的意愿給到他想給的人嗎?
5. 代持風險,用一種本身就有風險的方式去規(guī)避另一種風險,其結果是更加放大風險。
6. 家企混同,企業(yè)經(jīng)營中的“有限責任”為什么會演變?yōu)檫B累家庭的“無限責任”?
四、財富管理的正確思路與規(guī)劃重點
1. 理解資產體現(xiàn)形式與財富管理工具的本質區(qū)別(權益VS權屬)
2. 各類財富管理工具的功用與比較:遺囑、贈與、家事協(xié)議、保單、家族信托、基金會
3. 案例解讀:一位企業(yè)家的自身養(yǎng)老、家人保障、財富傳承的綜合規(guī)劃(終身壽險+年金險+家族信托+遺囑+私募股權基金配置+公司治理舉措)
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