主講老師: | 蒲嘉杰 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡介: | 金融指的是在經(jīng)濟(jì)生活中,銀行、證券或保險(xiǎn)業(yè)者專門從市場主體處去籌得資金,然后再借貸給其它市場主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-11 14:37 |
課程背景:
財(cái)富傳承是財(cái)富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”,私人銀行業(yè)務(wù)中,財(cái)富傳承服務(wù)已成為兵家必爭之地,家族信托、保險(xiǎn)金信托等工具方興未艾,更是為行業(yè)發(fā)展和服務(wù)多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以高凈值客戶資產(chǎn)保護(hù)需求為切入點(diǎn),系統(tǒng)剖析高凈值人士財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)、需求及其防控策略,培育學(xué)員系統(tǒng)化、模塊化的展業(yè)能力。
課程收益:
通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠:
(1) 形成財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)化思維;
(2) 獲得若干展業(yè)小工具,便于其剖析其客戶的財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn);
(3) 透過若干案例,掌握不同財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)的金融工具解決方案
課程對象:銀行客戶及客戶經(jīng)理
授課方式:講解、案例、互動(dòng)
課程大綱/要點(diǎn):
引言:財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的頂層框架
第一章:繼承風(fēng)險(xiǎn)KYC(別人的故事,自己的事故)
第一部:財(cái)富繼承十道關(guān)
第一關(guān):遺產(chǎn)知多少?
第二關(guān):誰是繼承人?
第三關(guān):繼承與婚姻的交織
第四關(guān):“無常”的財(cái)富流失
第五關(guān):遺囑無效的N個(gè)案例
第六關(guān):“父債”要不要“子償”
第七關(guān):稅項(xiàng)
第八關(guān):遺產(chǎn)管理人?民法典的新課題
第九關(guān):遺產(chǎn)過戶的種種挑戰(zhàn)
第十關(guān):繼承后的“代理人問題”
第二部:定向傳承解決方案之家族信托
第二章:婚姻風(fēng)險(xiǎn)KYC(聊天中的“職業(yè)病”)
第一部:夫妻共同財(cái)產(chǎn)
1. 哪些是夫妻共同財(cái)產(chǎn)
2. 世上難買后悔藥:不經(jīng)意間的夫妻混同
3. 離婚分割:破財(cái)不消災(zāi)
第二部:婚姻隔離解決方案之家族信托
第三章:債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)KYC(大數(shù)據(jù)的魅力)
第一部:債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的常見形態(tài)
1. 家企混同
2. 夫妻混同
3. 家庭混同
第二部:債務(wù)隔離解決方案之家族信托
第四章:代持風(fēng)險(xiǎn)KYC(信任 v 任性)
第一部:代持的苦惱
1. 代持和證據(jù)
2. 代持人本身出險(xiǎn)
3. 代持人的連帶風(fēng)險(xiǎn)
第二部:代持風(fēng)險(xiǎn)解決方案之家族信托
第五章:稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)KYC(無招勝有招)
第一部:“共同富裕”和高凈值人士稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 財(cái)富的常態(tài)
2. 高凈值人士常見逃避稅方法
3. 稅務(wù)安排扭曲產(chǎn)權(quán)關(guān)系
第二部:稅務(wù)籌劃解決方案之家族信托
1. 合法節(jié)稅的三個(gè)路徑
2. 家族信托:提高免稅資產(chǎn)額
3. 家族信托:提高安全資產(chǎn)額
4. 家族信托:提高匿名資產(chǎn)額
第六章:小結(jié)
第一部:財(cái)富管理的頂層設(shè)計(jì)
第二部:財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)KYC常用工具分享和解讀
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