主講老師: | 蒲嘉杰 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 金融指的是在經(jīng)濟生活中,銀行、證券或保險業(yè)者專門從市場主體處去籌得資金,然后再借貸給其它市場主體的經(jīng)濟活動。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-12-11 14:02 |
課程背景:
近年來,基于家族信托的私人財富管理業(yè)已成為金融機構(gòu)新的藍(lán)海和利潤增長點,家族信托是一項綜合性和專業(yè)性極強的業(yè)務(wù),本課程旨在透過家族財富管理模型和實操案例,培育私人銀行和理財顧問對客戶財富傳承服務(wù)的業(yè)務(wù)敏感度、痛點識別能力和專業(yè)服務(wù)能力,提升家族信托營銷和關(guān)單能力,提升分支行營銷業(yè)績。本課程也可以作為機構(gòu)拓展家族辦公室服務(wù)的組成部分。
課程收益:
通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠:
1. 掌握高凈值人士財富風(fēng)險的識別方法和技巧
2. 了解家族信托在繼承、婚姻、債務(wù)、代持、稅務(wù)、防揮霍等方面的功能
3. 掌握內(nèi)地家族信托相比離岸家族信托的優(yōu)勢和競爭力
4. 熟悉若干家族信托展業(yè)案例,便于其比照自身客戶情況加以復(fù)制
5. 獲取若干客戶痛點分析、信托架構(gòu)設(shè)計等方面的模塊化展業(yè)工具
6. 培育學(xué)員對家族辦公室的初步概念和興趣
注:因家族信托除投資以外,涉及多個法律門類和復(fù)雜的稅法體系,并且既涉及內(nèi)地法律,又常涉及跨境事務(wù),體系龐大;學(xué)員水平亦可能參差不齊,實際授課時根據(jù)培訓(xùn)需求,將在課綱中酌情選擇重心。初學(xué)者側(cè)重財富傳承風(fēng)險闡述;進(jìn)階者側(cè)重家族信托功能解析和專業(yè)分析
課程對象:私人銀行財富主管、私行顧問、財富中心主管、財富顧問、資深理財經(jīng)理等
授課方式:講解、案例、互動、模塊化展業(yè)工具分享
課程大綱/要點:
第一部:財富管理的頂層設(shè)計
第1節(jié):市場趨勢概覽
第2節(jié):需求端(風(fēng)險)
a)資產(chǎn)保護(hù)
b)稅務(wù)籌劃
c)資產(chǎn)配置
第3節(jié):供給端(方案)
a)信托基金
b)保單規(guī)劃
c)遺囑安排
d)身份選擇
第4節(jié):風(fēng)險 v 方案,最終的選擇必然是信托
第二部:財富的風(fēng)險分析
第1節(jié):繼承篇
a)第一關(guān):遺產(chǎn)知多少?
b)第二關(guān): 誰是繼承人?
c)第三關(guān): 繼承與婚姻的交織
d)第四關(guān): “無?!钡呢敻涣魇?/span>
e)第五關(guān): 遺囑無效的N個案例
f)第六關(guān): “父債”要不要“子償”
g)第七關(guān): 遺產(chǎn)稅?
h)第八關(guān): 沒有遺產(chǎn)稅≠沒有稅!
i)第九關(guān): 遺產(chǎn)管理人?民法典的新課題
j)第十關(guān): 遺產(chǎn)過戶的種種挑戰(zhàn)
k)繼承風(fēng)險應(yīng)對的基本原則
第2節(jié):婚姻篇
a)哪些是夫妻共同財產(chǎn)
b)股權(quán)分割專題
c)贈與的代價
d)出軌的代價
e)處分夫妻財產(chǎn)必須配偶同意嗎?
f)婚姻風(fēng)險與刑事風(fēng)險的交織
g)婚姻風(fēng)險應(yīng)對的基本原則
第3節(jié):債務(wù)篇
a)債務(wù)隔離:始于架構(gòu)
b)哪些是夫妻共同債務(wù)
c)資產(chǎn)放在子女名下 ≠ 隔離
d)民營企業(yè)家的“刑事債務(wù)”
e)債務(wù)風(fēng)險應(yīng)對的基本原則
第4節(jié):稅務(wù)篇
a)財富的常態(tài)
b)國家稅法體系:偷稅/避稅/節(jié)稅
c)逃避稅的法律后果
i. 稅收懲罰體系:罰與罪
ii. 稅收犯罪的機會成本
iii. 稅收安排扭曲產(chǎn)權(quán)關(guān)系
d)共同富裕改變了什么?
i. 中辦、國辦《關(guān)于進(jìn)一步深化稅收征管改革的意見》
ii. 國家稅收征管體系改革趨勢
iii. 房地產(chǎn)稅專題
e)近年稅務(wù)稽查典型案例
i. 舉報:私人糾紛稅收化
ii. 征管:“以數(shù)治稅”在路上
iii. 中央:重點打擊逃避稅
iv. 三大趨勢的交叉運用
f)合法節(jié)稅的基本原則
第5節(jié):代持篇
a)用一個問題去解決另一個問題
b)案例A
c)案例B
d)代持風(fēng)險應(yīng)對的基本原則
第6節(jié):后代篇
a)二代接班失敗
b)二代 v 一代,經(jīng)營思路差異
c)二代 v 一代,權(quán)力的沖突
d)股權(quán)傳承中的后代風(fēng)險
e)后代風(fēng)險應(yīng)對的基本原則
第三部:財富傳承的一攬子解決方案:家族信托
第1節(jié):高凈值人士財富管理的標(biāo)配
a)家族信托法律結(jié)構(gòu)概述
b)家族信托的分類
第2節(jié):展業(yè)案例與法律功能解析
a)家族信托的繼承規(guī)劃功能
b)家族信托的婚姻隔離功能
c)家族信托的債務(wù)隔離功能
d)家族信托的代持回歸功能
e)家族信托的稅務(wù)籌劃功能
f)家族信托的后代約束功能
g)家族信托的綜合規(guī)劃功能
第3節(jié):家族信托架構(gòu)設(shè)計與落地
a)信托架構(gòu)設(shè)計的門道:化繁為簡的架構(gòu)設(shè)計工具
b)第一步:家族財富傳承KYC工具
c)第二步:信托目的分析
d)第三步:信托架構(gòu)設(shè)計之信托當(dāng)事人
i. 委托人選擇
ii. 受托人選擇
iii. 受益人設(shè)計
iv. 投資顧問選擇
v. 投資指令人選擇
vi. 保護(hù)人/監(jiān)察人選擇
e)第四步:信托架構(gòu)設(shè)計之信托權(quán)力設(shè)定
i. 投資權(quán)
ii. 分配權(quán)
iii. 變更/終止權(quán)
iv. 監(jiān)督權(quán)
f)第五步:信托財產(chǎn)選擇
i. 資金信托的特點與架構(gòu)設(shè)計
ii. 股權(quán)信托的特點與架構(gòu)設(shè)計
iii. 不動產(chǎn)信托的特點與架構(gòu)設(shè)計
iv. 另類投資信托的特點與架構(gòu)設(shè)計
g)第六步:信托費用
h)第七步:與信托公司的合作與溝通
i)第八步:信托簽約——合規(guī)要求與儀式感
j)第九步:信托設(shè)立——是重點更是起點,信托存續(xù)服務(wù)的價值和經(jīng)驗
k)家族信托設(shè)立中的“坑”
l)家族信托關(guān)單FAQ和話術(shù)提煉
m)內(nèi)地家族信托 pk 離岸家族信托
n)小結(jié):家族信托展業(yè)的專業(yè)能力
第四部:專題:家族信托與家族辦公室
第五部:專題:慈善信托
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