共同富裕下的財(cái)富規(guī)劃

課程背景：

共同富裕是2021年8月以來(lái)的熱門話題，習(xí)總書(shū)記更是親自撰文《扎實(shí)推進(jìn)共同富裕》，全面論述國(guó)家對(duì)共同富裕的部署安排。從反壟斷、鄭爽偷逃稅、房地產(chǎn)稅到北交所，未來(lái)的每一項(xiàng)重大國(guó)家戰(zhàn)略中，我們都可以看到共同富裕的身影。

如何準(zhǔn)確把握共同富裕的內(nèi)涵，將共同富裕與財(cái)富管理緊密結(jié)合，使共同富裕成為理財(cái)顧問(wèn)的展業(yè)利器，是時(shí)下財(cái)富管理領(lǐng)域的必修課。共同富裕疊加財(cái)富傳承，更能激發(fā)客戶更強(qiáng)烈的財(cái)富規(guī)劃需求。

課程收益： 

本課程側(cè)重闡述共同富裕對(duì)高凈值人士資產(chǎn)安全、特別是存量財(cái)富歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)、以及增量財(cái)富創(chuàng)造的挑戰(zhàn)，通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)學(xué)員能夠：

1. 深刻理解共同富裕對(duì)高凈值人士的風(fēng)險(xiǎn)，特別是稅收、財(cái)富合規(guī)和投資安全的挑戰(zhàn)

2. 積累形形色色的高凈值人士財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)案例和解決方案，參照用于自身展業(yè)

3. 獲取財(cái)富管理常用KYC工具、解決方案工具，提升展業(yè)能力

4. 熟悉財(cái)富規(guī)劃常用規(guī)劃工具，如家族信托、保單、保險(xiǎn)金信托等

5. 培育學(xué)員在展業(yè)中的合規(guī)意識(shí)

課程對(duì)象：服務(wù)高凈值客戶、特別是企業(yè)家客戶的理財(cái)顧問(wèn)

授課方式：講解、案例、互動(dòng)

課程大綱/要點(diǎn)：

? 引言：重新認(rèn)識(shí)財(cái)富

一、什么是共同富裕

1. 疫情之后-世界性的貧富差距難題

2. 中央要求的共同富裕

1) 習(xí)總書(shū)記“扎實(shí)推進(jìn)共同富?！?/span>

2) 中央財(cái)經(jīng)委會(huì)議中的“共同富?！?/span>

3. 共同富裕的“蝴蝶效應(yīng)”

二、資產(chǎn)保護(hù)下的共同富裕

1. 資產(chǎn)保護(hù)的概念

2. 繼承風(fēng)險(xiǎn)——“凈資產(chǎn)”才能傳承

3. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)——分什么與怎么分

4. 債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)——還債是不是“共同富?！?？

5. 后代風(fēng)險(xiǎn)——人生不滿百，常懷千歲憂

6. 代持風(fēng)險(xiǎn)——資產(chǎn)到底是誰(shuí)的？

三、資產(chǎn)配置下的共同富裕

1. 財(cái)富合規(guī)與高凈值人士刑事風(fēng)險(xiǎn)

1) 為什么要談刑事風(fēng)險(xiǎn)

2) 看不見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)：千金難買早知道

3) 看不透的風(fēng)險(xiǎn)：從“富貴險(xiǎn)中求”到“安全著陸”

2. 投資安全

1) 房地產(chǎn)的夕陽(yáng)

2) 高科技的朝陽(yáng)

3) 資產(chǎn)配置：高凈值人士的常見(jiàn)誤區(qū)與改善

四、稅務(wù)合規(guī)下的共同富裕

1. 國(guó)家稅法體系

1) 稅收懲罰體系：罰與罪

2) 稅收犯罪的機(jī)會(huì)成本

3) 稅收安排扭曲產(chǎn)權(quán)關(guān)系

2. 高凈值人士稅收征管風(fēng)險(xiǎn)再放大

1) 中辦、國(guó)辦《關(guān)于進(jìn)一步深化稅收征管改革的意見(jiàn)》

2) 舉報(bào)：私人糾紛稅收化

3) 征管：“以數(shù)治稅”在路上

4) 中央：重點(diǎn)打擊逃避稅

五、統(tǒng)籌規(guī)劃下的共同富裕

1. 財(cái)富管理的頂層視角

2. 頂層視角的實(shí)務(wù)應(yīng)用——Gucci家族興衰史

六、用對(duì)工具

1. 財(cái)富管理的頂層設(shè)計(jì)與工具應(yīng)用

1) 保單的作用

2) 信托的作用

3) 保險(xiǎn)金信托的作用

2. 實(shí)務(wù)案例

1) 來(lái)自一對(duì)老夫婦的咨詢（家庭財(cái)富綜合安排）

2) 姚記撲克創(chuàng)始人的資產(chǎn)架構(gòu)

3) 為公司規(guī)劃 v 為個(gè)人規(guī)劃，有什么區(qū)別

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