推廣 熱搜: 2022  財務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

內(nèi)控合規(guī)管理與案件防范(運營篇)

主講老師: 鄭橋楨 鄭橋楨

主講師資:鄭橋楨

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機構(gòu)。銀行是金融機構(gòu)之一,而且是最主要的金融機構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國,中國人民銀行是我國的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-12-19 16:58


課程背景:

銀行業(yè)內(nèi)部控制體系經(jīng)歷了創(chuàng)建、探索、發(fā)展三個階段,并逐步走上成熟。對于銀行而言,內(nèi)部控制沒有最好,只有更好。站在新階段,如何與時俱進,建設(shè)與轉(zhuǎn)型發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)控體系,有效把控合規(guī)風(fēng)險、法律風(fēng)險和案件風(fēng)險,對銀行而言任重道遠(yuǎn)。

 

課程收益:

1. 了解監(jiān)管機構(gòu)對銀行內(nèi)部控制的要求,認(rèn)識當(dāng)前經(jīng)營環(huán)境、內(nèi)部環(huán)境的改變及影響;

2. 幫助培訓(xùn)對象了解與運營條線密切相關(guān)的職務(wù)犯罪內(nèi)涵,識別違法違規(guī)行為,強化合規(guī)操作意識。

3. 幫助培訓(xùn)對象熟悉和掌握柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作的知識和技能,全面梳理柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險點,提升對風(fēng)險的把控能力。

 

課程對象:銀行運營條線

授課方式:講師講授、案例分享、小組討論、講師點評

 

課程大綱:

一、內(nèi)控合規(guī)的新形勢

1. 監(jiān)管環(huán)境

① 監(jiān)管文件

① 核心精神

② 重要制度

② 監(jiān)管處罰

① 銀保監(jiān)罰單

② 人行反洗錢罰單

2. 經(jīng)營環(huán)境

1) 近三年案件

3. 內(nèi)部環(huán)境

4. 司法環(huán)境

1) 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法

① 三大亮點

② 五項要點

③ 案例、個人賬戶凍結(jié)案

 

二、內(nèi)控合規(guī)的深度認(rèn)知

1. 內(nèi)部控制

1) 內(nèi)控目標(biāo)

2) 內(nèi)控原則

3) 存在問題

2. 合規(guī)管理

1) 什么是規(guī)?

案例:公安沒收案

案例:短款糾紛

2) 為什么合規(guī)?

案例、違規(guī)攬儲存款糾紛敗訴案

案例、柜員侵占資金案

案例、理財?shù)狡谖磧陡栋?/span>

案例、主辦降職案

③ 合規(guī)的理解,正確嗎?

① 合法經(jīng)營=合規(guī)經(jīng)營  

案例、客戶摔倒糾紛案

② 人家做=我也可以做

③ 合規(guī)=緊箍咒

④ 合規(guī)=訂制度

④ 怎么合規(guī)?

① 健全內(nèi)控體制

② 構(gòu)建常態(tài)監(jiān)督

③ 深化行為管理

④ 實施責(zé)任追究

⑤ 提升職業(yè)素養(yǎng)

⑤ 異常行為識別及人員防控

① 識別方法

② 人員防控

⑥ 管理人員

案例、非法吸收公眾存款案

⑦ 柜員

案例、推銷理財侵占案

案例、柜員收取存款不入賬

 

三、內(nèi)控合規(guī)工作重點(案防)

1. 什么是案件?

2. 為什么發(fā)案?

3. 基本情況

4. 常見罪名

1) 挪用資金罪

案例、動用存款回報資金案

2) 職務(wù)侵占罪

案例、款箱現(xiàn)金變憑條案

案例、系統(tǒng)漏洞測試案

3) 詐騙罪

案例、高息攬儲詐騙案

4) 侵犯公民個人信息罪

 

四、怎么保護自己?

1. 匿名調(diào)查的結(jié)論

2. 違規(guī)問責(zé)的原則

3. 銀行人的自我保護

 

五、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防控措施

1. 開戶環(huán)節(jié)

1) 單位

① 以證照復(fù)印件開立企業(yè)賬戶,行嗎?

② 企業(yè)聯(lián)系人系非企業(yè)員工,行嗎?

2) 個人

① 未有效識別客戶身份資料,行嗎?

② 開立個人銀行賬戶,有效身份證件有哪些?

③ 怎么判斷年齡?

④ 怎么判斷儲蓄業(yè)務(wù)的代理權(quán)?

案例:存款失蹤案

3) 驗印環(huán)節(jié)

風(fēng)險點:印鑒掛失變更資料不合規(guī)

案例:印鑒變更糾紛案及啟示

4) 審核環(huán)節(jié)

① 未有效識別票據(jù)真?zhèn)?,行嗎?/span>

② 公證處查詢被繼承人銀行存款,行嗎?

③ 以出票人使用的支票號碼不符為由退票,行嗎?  

④ 貸款賬戶凍結(jié),行嗎?

⑤ 扣收保證人,行嗎?

⑥ 扣劃保證金,行嗎?

⑦ 業(yè)務(wù)授權(quán)=摁指紋?

案例、貸款賬戶凍結(jié)糾紛案

案例、保證人扣收案

5) 做賬環(huán)節(jié)

① 儲戶死亡,存款怎么辦?

② 一般戶資金作為保證金,行嗎?

案例:保證金質(zhì)押糾紛案及啟示

6) 其他

① 代辦業(yè)務(wù)

a. 客戶年邁,代填理財協(xié)議,行嗎?

案例、代客簽字存款糾紛案

b. 批量代理開立存單,行嗎?

c. 代保管客戶印章(鑒)、存單,行嗎?

d. 客戶經(jīng)理代辦企業(yè)業(yè)務(wù),行嗎?

e. 柜員代客戶取款,行嗎?

f. VTM代老年客戶操作,行嗎?

案例:集資炒匯案

g. 出具金融票證

h. 對外使用印章出具資金入賬憑證,行嗎?

i. 保證金存款,出具資信證明,行嗎?

案例:詢證函糾紛案

j. 大堂服務(wù)

案例:大堂經(jīng)理竊取資金案及啟示

k. 營業(yè)場管理

案例:高息攬儲詐騙案

 

 

 

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]


 
反對 0舉報 0 收藏 0
更多>與內(nèi)控合規(guī)管理與案件防范(運營篇)相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
掘金行動——銀行存量客戶挖掘和休眠客戶喚醒 《銀行直播運營實操》  解開銀行直播的商業(yè)密碼 《打造場景化特色銀行》  讓銀行營銷場景富有活力 服務(wù)制勝  銀行大堂經(jīng)理服務(wù)綜合素養(yǎng)提升 銀行業(yè)務(wù)中關(guān)于進出口報關(guān)運輸流程及單據(jù)核實 商業(yè)銀行公司治理與董事會監(jiān)事會履職 銀行市場外拓體系及渠道搭建 優(yōu)秀的銀行柜員是這樣工作的
鄭橋楨老師介紹>鄭橋楨老師其它課程
銀行數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險控制及案例聚焦 銀行案件防控實務(wù)與應(yīng)對策略 個人信息保護法對銀行業(yè)務(wù)的影響 銀行業(yè)金融消費者權(quán)益保護 民法典下銀行業(yè)務(wù)法律風(fēng)險控制 民法典時代授信業(yè)務(wù)法律風(fēng)險控制 內(nèi)控合規(guī)管理與案件防范(運營篇) 新形勢下銀行網(wǎng)點風(fēng)險管理與案例分析
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報  |  京ICP備11016574號-25