“找尋歸途，把脈2023”基金/理財配置策略

課程背景：

20-21年基金銷量火爆，市場上爆款基金頻出，含權(quán)理財資金入市，助力市場進(jìn)一步走高，吸引更多資金入場，2022年市場發(fā)生較大回撤，作為投資者應(yīng)該如何認(rèn)知、如何思考？在加大權(quán)益市場投資的同時，如何把握投資機(jī)遇將非常重要。同時，2021年底資管新規(guī)落地，同時又因為債市調(diào)整導(dǎo)致理財產(chǎn)品大面積回撤甚至虧損，對投資者而言，需要如何思考與抉擇。當(dāng)前政府赤字率及宏觀負(fù)債率持續(xù)高位，債市承壓，固收類理財?shù)降缀稳ズ螐?？由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國內(nèi)新冠疫情的影響，經(jīng)濟(jì)周期投資時鐘何時從衰退期進(jìn)入復(fù)蘇期？投資者應(yīng)該怎么思考？2023年財富管理又有怎樣的機(jī)遇？關(guān)注客戶最關(guān)心的問題，了解最新時事，關(guān)注最新政策，把握當(dāng)前投資機(jī)遇。

課程收益：

釋放一線人員維護(hù)壓力，傳遞專業(yè)機(jī)構(gòu)訊息與分析，讓客戶（投資者）了解目前市場（權(quán)益市場、債券市場、外匯市場、黃金市場）走勢情況及目前市場的基本面、政策面、經(jīng)濟(jì)面、資金面、技術(shù)面、消息面因素，有效參與投資，有效管理投資者資產(chǎn)，讓理財經(jīng)理的角色定位為陪伴客戶共同成長！

授課方式：講座·投資報告會

課程大綱：

? A版本《基金配置策略》

? B版本《理財配置策略》

? A版本“找尋歸途，把脈2023”1季度基金配置策略報告會

? A版本《非常時期·基金投資何去何從》2023一季度基金配置策略報告會

一、投資人不可不知道的事

1. 內(nèi)參消息：匯豐預(yù)測國內(nèi)千萬富翁5年翻番

2. 今年穩(wěn)增長，房地產(chǎn)市場是否觸底反彈？現(xiàn)在這個階段買房到底好不好

3. 房子有漲也有跌-影響房價的7個因素出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)

4. 由宏觀經(jīng)濟(jì)思考的央行放水后的四大蓄水池

5. 權(quán)益市場是不是真的好？

6. 投資最重要的是差價！買在底部+賣在頂部

7. 金融系統(tǒng)不斷暴雷，大量信托資金不能正常兌付。房地產(chǎn)流動性出問題，房地產(chǎn)不斷暴雷。是不是進(jìn)入了金融暴雷期？風(fēng)險持續(xù)爆發(fā)的階段

8. 高效統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展工作，堅持動態(tài)清零。特別是要從政治上看、算政治賬

9. 疫情帶來的預(yù)期轉(zhuǎn)弱和需求收縮

10. A股絕望指數(shù)再度高達(dá)100%，顯示市場情緒極度悲觀，11-12月大事件

11. 中美經(jīng)濟(jì)周期一個向上一個向下，風(fēng)景這邊獨(dú)好短期很難！

12. 到底未來怎么投資：中國式現(xiàn)代化是宏偉發(fā)展藍(lán)圖：經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)的必要性

13. 五種層次，不同的決策框架，投資者怎么抉擇？

14. 買固收類理財很好，債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動性來源枯竭

15. 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境內(nèi)憂外患，十年期國債收益率下滑，債券資本利得繼續(xù)獲利，繼續(xù)投資債券類理財產(chǎn)品依然是益處多多？

二、如何參與中國股市成長與投資者資產(chǎn)有效管理

? 真的等就是對的嗎？客戶買入1元新基金，跌到2毛錢，等了7年浮虧35%，定投卻賺45%，買的時間不重要，賣的時間很重要

? 有銀行客戶1元買入新基金已經(jīng)漲到13塊

? 好基金歷史上也經(jīng)歷過大的回撤，拿的久才能賺大錢，過去5年月線正收益只有10個月，其他50個月均為震蕩市及下跌市

? 投資案例分析基金賺錢，基民不賺錢到底為何？

? 歷經(jīng)股災(zāi)，中美貿(mào)易戰(zhàn)，新冠疫情，股票型基金仍然打敗大盤獲得 7 連勝

? 兩個最高點(diǎn)買入，炒股還虧在半山腰，基金依然賺！2015年以來專業(yè)經(jīng)理人至少84%以上都已扭虧為盈

? 低迷期買基金，極大概率正收益，平均年化超社保

? 別在不該止損的時候止損！

? 中國證券（A 股）市場到底是不是零和博弈？

? 通過社?；鹜顿Y效果思考期望回報與波動率，確定合適股債組合

? 歷史上牛市行業(yè)估值結(jié)構(gòu)“先分化，后均衡”，從估值角度思考投資性價比

? 長期投資最大的風(fēng)險是什么？[赤子、債務(wù)、違約、通脹、人口、逆全球化、環(huán)境破壞、中美脫鉤、國際局勢···]

? 3000點(diǎn)到底還要不要買基金？

? 牛熊總在周期中，基金投資的忠告與建議：均衡配置，長期投資7大建議

具體基金分析

? B版本“理財投資到底何去何從？”

? B版本“未來買理財，到底該怎么買？”

? B版本“重新認(rèn)識理財產(chǎn)品，把握投資機(jī)遇！”

? B版本“標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)增加”固收+未來可期！

一、理財投資不可不知道的事

1. 全球利率下降，財富配置面臨“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)荒”，未來到底投資什么好？

2. 銀行理財產(chǎn)品還能投資嗎？

3. 理財：新規(guī)后預(yù)期收益型理財報價持續(xù)走低，供應(yīng)量急劇減少

4. 理財產(chǎn)品的發(fā)展歷程及演變規(guī)律

5. 當(dāng)前理財產(chǎn)品資產(chǎn)配置情況：配置標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)比例穩(wěn)步增加

6. 資管新規(guī)落地：“資金池”和“剛兌”成為最大的挑戰(zhàn)

7. 資管新規(guī)后銀行理財子公司跟投資者有什么關(guān)系

8. 總有一種投資標(biāo)的適合您

9. 債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動性來源枯竭

10. 理財?shù)讓淤Y產(chǎn)最優(yōu)選擇：債券獲利策略

11. 通過2012年-2022年十年期國債收益率來看理財產(chǎn)品投資者機(jī)遇

12. 加上票息后中證全債指數(shù)收益率持續(xù)向好

13. 債市調(diào)整將帶來理財收益全面回撤，為何未來債市會調(diào)整？

14. 現(xiàn)在買固收類理財選什么時間周期的比較好？

二、理財投資必勝策略與投資者資產(chǎn)有效管理

1. 過去16年！想要每年正收益，到底有多難？

2. 根據(jù)期望回報和波動率，確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例（SAA）

3. 社?；鹜顿Y組合后的績效優(yōu)勢：通過社?；鹜顿Y效果思考期望回報與波動率，確定合適股債組合

4. 固收+：“成也蕭何敗也蕭何”！

5. 權(quán)益市場是不是真的好？

6. 投資最重要的是差價！買在底部+賣在頂部

7. 金融系統(tǒng)不斷暴雷，大量信托資金不能正常兌付。房地產(chǎn)流動性出問題，房地產(chǎn)不斷暴雷。是不是進(jìn)入了金融暴雷期？風(fēng)險持續(xù)爆發(fā)的階段

8. 高效統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展工作，堅持動態(tài)清零。特別是要從政治上看、算政治賬

9. 疫情帶來的預(yù)期轉(zhuǎn)弱和需求收縮

10. 權(quán)益市場底部，固收+未來可期！

11. 投資很重要的是時間+心態(tài)

12. 當(dāng)前理財配置建議；堅持均衡配置7建議

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機(jī)構(gòu)及個人不得向第三方透露]