課程背景：

    大數(shù)據(jù)、云計算等信息技術(shù)的發(fā)展為金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了良好的基礎(chǔ)。信用風(fēng)險、智能客服、精準營銷、反欺詐和風(fēng)控創(chuàng)新應(yīng)用都離不開數(shù)據(jù)。

    2018年5月21日，銀保監(jiān)會發(fā)文《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，給中小型城商行數(shù)據(jù)治理提供了引導(dǎo)支撐。在實際建設(shè)操作過程中，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)標準不一致、指標產(chǎn)生不統(tǒng)    一、數(shù)據(jù)微小差異難識別等現(xiàn)實問題，對銀行金融產(chǎn)品創(chuàng)新產(chǎn)生了嚴重阻礙。

    財務(wù)管理是規(guī)范經(jīng)營行為，提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)利用率和盈利水平的中心環(huán)節(jié)與重要措施。

    因此，強化數(shù)據(jù)治理與財務(wù)管理是銀行面臨的重大課題之一。

課程收益：

1、掌握商業(yè)銀行管理者必備的十大實施理念；

    2、掌握商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理原則與借鑒數(shù)據(jù)管控平臺建設(shè)；

    3、掌握商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理存在的難點與應(yīng)對；

    4、借鑒光大銀行數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用的做法；

    5、掌握商業(yè)銀行財務(wù)管理存在的問題及對策；

    6、掌握大數(shù)據(jù)下商業(yè)銀行的財務(wù)管理；

7、借鑒商業(yè)銀行財務(wù)風(fēng)險管理 ——以江蘇銀行為案例；

8、掌握商業(yè)銀行管理者必備的八大財務(wù)思維；

    9、提升商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理與財務(wù)管理技能。

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：商業(yè)銀行數(shù)據(jù)管理、財務(wù)管理等崗位和相關(guān)中高層

授課方式：故事案例導(dǎo)入、講授、案例分析、課間活動、討論提問、互動點評、課程總結(jié)

課程內(nèi)容：

導(dǎo)  入  商業(yè)銀行管理者必備的十大實施理念

第一講  商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理原則與數(shù)據(jù)管控平臺建設(shè)

一、全覆蓋原則

二、匹配性原則

三、持續(xù)性原則

四、有效性原則

案例  贛州銀行數(shù)據(jù)管控平臺建設(shè)的做法

▲本講互動與答疑

第二講  商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理存在的難點與應(yīng)對

一、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理存在的難點

（一）組織人員“支撐難”

（二）歷史問題“處理難”

（三）質(zhì)量問題“辨別難”

（四）跨越領(lǐng)域“協(xié)同難”

二、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理的應(yīng)對措施

（一）體系規(guī)劃

（二）頂層設(shè)計 

（三）資產(chǎn)盤點

（四）工具落地

（五）審計評價

（六）統(tǒng)一步調(diào)    

（七）統(tǒng)一規(guī)劃    

（八）統(tǒng)一標準    

（九）完整的數(shù)據(jù)處理平臺

（十）強有力的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控

▲本講互動與答疑

第三講  基于光大銀行數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用的做法

一、數(shù)據(jù)治理歷程與規(guī)劃
二、數(shù)據(jù)治理組織與規(guī)范
三、數(shù)據(jù)治理應(yīng)用與管理
四、數(shù)據(jù)治理助力風(fēng)險管理
五、關(guān)于數(shù)據(jù)治理的思考
六、培養(yǎng)業(yè)務(wù)管理信息化
七、建立數(shù)據(jù)治理長效機制
八、堅持信息科技建設(shè)創(chuàng)新　

▲本講互動與答疑

第四講  商業(yè)銀行財務(wù)管理存在的問題及對策

一、商業(yè)銀行財務(wù)管理的特點

（一）財務(wù)信息收集難度大

（二）資金預(yù)算的復(fù)雜性

（三）投資管理工作的多樣化

（四）財務(wù)工作風(fēng)險性大

二、我國商業(yè)銀行財務(wù)管理存在的問題

（一）財務(wù)管理體系不完善

 1.當前的財務(wù)管理體制過于分散

 2.缺乏有效的監(jiān)控預(yù)警體系

（二）內(nèi)部控制問題

 1.財務(wù)管理方法不科學(xué)

 2.商業(yè)銀行的風(fēng)險控制不足

三、加強我國商業(yè)銀行財務(wù)管理的對策

（一）完善財務(wù)管理體系

 1.改革財務(wù)管理體制

 2.逐步建立有力的財務(wù)監(jiān)控和預(yù)警體系

（二）加強內(nèi)部控制

 1.應(yīng)用全面成本管理方法

 2.加強風(fēng)險控制

（三）對財務(wù)人員進行管理創(chuàng)新

▲本講互動與答疑

第五講  大數(shù)據(jù)下商業(yè)銀行的財務(wù)管理

 一、商業(yè)銀行財務(wù)管理現(xiàn)狀（一）財務(wù)信息收集難度大

（二）資金預(yù)算的復(fù)雜性

（三）財務(wù)工作風(fēng)險性大

二、大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行財務(wù)管理中的應(yīng)用（一）簡化信息傳遞系統(tǒng)，提升財務(wù)管理效率

（二）深入透析財務(wù)數(shù)據(jù)，提升財務(wù)管理能力

▲本講互動與答疑

第六講  商業(yè)銀行財務(wù)風(fēng)險管理 ——以江蘇銀行為案例

一、江蘇銀行財務(wù)風(fēng)險管理體系的構(gòu)建與實施

（一）江蘇銀行財務(wù)風(fēng)險管理體系構(gòu)建原則

（二）江蘇銀行財務(wù)風(fēng)險管理體系構(gòu)建的目標

二、江蘇銀行財務(wù)風(fēng)險管理體系的內(nèi)容與實施

（一）全面風(fēng)險管理體系

（二）信用風(fēng)險

（三）市場風(fēng)險

（四）流動性風(fēng)險

（五）操作風(fēng)險

（六）聲譽風(fēng)險

三、江蘇銀行財務(wù)風(fēng)險管理體系的實施保障

（一）優(yōu)化財務(wù)風(fēng)險管理組織架構(gòu)

（二）健全財務(wù)風(fēng)險管理制度

（三）引進先進的財務(wù)風(fēng)險管理方法

（四）加強銀行內(nèi)部信息系統(tǒng)的建設(shè)

（五）提高銀行從業(yè)人員的職業(yè)素養(yǎng)

▲本講互動與答疑

第七講  商業(yè)銀行管理者必備的八大財務(wù)思維

一、戰(zhàn)略財務(wù)思維

（一）戰(zhàn)略財務(wù)思維概述

（二）整體性戰(zhàn)略財務(wù)思維

（三）戰(zhàn)略財務(wù)思維六大誤區(qū)

二、營銷管理思維

（一）選拔合適的銷售人員

（二）指明銷售工作方向

（三）進行銷售人員的激勵與改進

（四）重視銷售人員的培養(yǎng)與發(fā)展

三、現(xiàn)金流量思維

（一）加強企業(yè)經(jīng)營性現(xiàn)金流量管理的措施

（二）現(xiàn)金流量分類

四、財務(wù)預(yù)算思維

（一）三全管理

（二）全面預(yù)算管理模式

（三）預(yù)算指標的合理性

五、投資決策思維

（一）投資可行性研究報告要點

（二）投資決策方法要點

六、稅務(wù)籌劃思維

（一）稅務(wù)籌劃前提

（二）稅務(wù)籌劃方法要點

七、業(yè)財融合與價值創(chuàng)造思維

（一）業(yè)財融合的重要性與必要性

（二）業(yè)財融合始于財務(wù)共享中心

（三）構(gòu)建業(yè)財融合財務(wù)管理體系

（四）業(yè)財融合下的價值創(chuàng)造分析

八、資產(chǎn)全生命周期管理思維

（一）資產(chǎn)全生命周期管理的含義
（二）資產(chǎn)全生命周期管理的特征

（三）建立資產(chǎn)的全生命周期管理體系

▲本講互動與答疑

第八講  全面互動答疑與課程總結(jié)