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商業(yè)銀行專題講座提綱

主講老師: 楊會臣 楊會臣

主講師資:楊會臣

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是金融體系的核心組成部分,提供多種服務(wù)以滿足個人和企業(yè)的金融需求。它們不僅接收存款和提供貸款,還處理貨幣交易、兌換和轉(zhuǎn)移,以及提供投資、保險和資產(chǎn)管理等多元化服務(wù)。銀行在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、穩(wěn)定金融市場、創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會以及推動社會進(jìn)步方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用。隨著科技的發(fā)展,銀行也在不斷創(chuàng)新,通過數(shù)字化和自動化提高服務(wù)效率,為客戶提供更便捷、安全的金融體驗。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-02-20 15:11


模塊一:商業(yè)銀行風(fēng)險分析管理專題

第一部分基礎(chǔ)篇

本部分將半天左右的時間,簡單介紹一下商業(yè)銀行風(fēng)險的一些基礎(chǔ)性與知識信息,重點介紹當(dāng)下我國商業(yè)銀行風(fēng)險所呈現(xiàn)出來的一些新特征與新現(xiàn)象,從中發(fā)掘出我們未來在吸收和借鑒國際經(jīng)驗所需要秉持的一些基本理念和準(zhǔn)則。

第一講商業(yè)銀行風(fēng)險概述商業(yè)銀行到底面臨著哪些風(fēng)險?

一、風(fēng)險與風(fēng)險理論:實體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、金融市場風(fēng)險與商業(yè)銀行風(fēng)險

二、商業(yè)銀行風(fēng)險概念界定與類型劃分:銀行所面臨的八類風(fēng)險

、商業(yè)銀行風(fēng)險形成機(jī)理分析:風(fēng)險是如何產(chǎn)生、發(fā)展和蔓延的?

、商業(yè)銀行風(fēng)險管理理念的歷史演進(jìn):資產(chǎn)觀、負(fù)債觀、資產(chǎn)負(fù)債觀與全面風(fēng)險觀

、我國商業(yè)銀行風(fēng)險的特性及其發(fā)展趨勢:共性與個性

第二講基于流程的商業(yè)銀行風(fēng)險管理策略思考

一、商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程基本構(gòu)成風(fēng)險識別、分析、評估與處置環(huán)節(jié)設(shè)計

二、商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程內(nèi)部控制制度:風(fēng)險管理的三道防線

、商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程優(yōu)化與流程再造基于風(fēng)險管理理念環(huán)節(jié)設(shè)計、職能定位與人員配置

第三講基于風(fēng)險領(lǐng)域細(xì)分的商業(yè)銀行風(fēng)險深層次分析與評估問題

一、信用風(fēng)險管理策略分析:流程、工具、信息系統(tǒng)及其他

、操作風(fēng)險管理策略分析:內(nèi)涵、計量流程化管理框架

市場風(fēng)險管理策略分析:宏觀政策、市場環(huán)境、行業(yè)發(fā)展與內(nèi)部控制

四、其他商業(yè)銀行風(fēng)險管理策略概述

第四講基于系統(tǒng)論的商業(yè)銀行風(fēng)險分析和管理策略問題

、商業(yè)銀行風(fēng)險識別與評估指標(biāo)體系如何度量主要風(fēng)險類型的風(fēng)險水平?

、商業(yè)銀行風(fēng)險綜合評估體系:如何評估銀行的風(fēng)險水平及風(fēng)險承受度?

商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)控體系:如何將風(fēng)險管理整合到日常具體業(yè)務(wù)處理中去?

商業(yè)銀行風(fēng)險預(yù)警體系及危機(jī)應(yīng)對機(jī)制:如何及時判斷銀行面對的風(fēng)險臨界狀態(tài)?

 

第二篇專題應(yīng)用

本部分將2-3的時間三個專題III框架、量化趨勢與市場化思想)具體講述商業(yè)銀行風(fēng)險評估和管理的核心方法,但不會拘泥于每種方法的技術(shù)性細(xì)節(jié),而是講授的重點,放在這些方法在中國特色商業(yè)銀行風(fēng)險管理中的具體應(yīng)用問題,其中包括具體指標(biāo)選擇、基于這些方法的商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程優(yōu)化與流程再造問題,尤其關(guān)注的是:如何將西方前沿商業(yè)銀行風(fēng)險評估與管理模型與方法,用簡單的語言和本土化的指標(biāo)體系加以落實,進(jìn)而達(dá)到現(xiàn)實應(yīng)用的方法問題。

這期間如果必要可以向?qū)W員及委托單位提供部分模塊化工具軟件,供學(xué)員實踐操作。

第五講巴賽爾新資本協(xié)議(第三版)框架下的商業(yè)銀行風(fēng)險管理專題

商業(yè)銀行最低資本要求與資本充足率:計算及其指標(biāo)性意義

、信用風(fēng)險的量化評估:標(biāo)準(zhǔn)法、外部評級與內(nèi)部評級IRB

、信用風(fēng)險的緩釋與管理策略:風(fēng)險緩釋工具資產(chǎn)證券化

操作風(fēng)險的評估與管理:標(biāo)準(zhǔn)法、高級計量法交易賬戶

五、市場紀(jì)律與商業(yè)銀行風(fēng)險管理:《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》及其優(yōu)化與整合

第六講商業(yè)銀行風(fēng)險量化分析與管理方法的應(yīng)用落實策略專題

商業(yè)銀行專項風(fēng)險量化分析與管理技術(shù)及其應(yīng)用

1、信用風(fēng)險量化分析與管理技術(shù)高級計量模型、評分卡模型與信用評級模型

2、市場風(fēng)險的量化與管理:內(nèi)部模型法、VaR法及利率期限結(jié)構(gòu)模型

3、操作風(fēng)險計量與管理:高級計量方法風(fēng)險管理工具選擇問題

、商業(yè)銀行風(fēng)險綜合量化分析方法應(yīng)用問題

1、商業(yè)銀行風(fēng)險暴露的內(nèi)部評級法實施條件與方案設(shè)計

2、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的經(jīng)濟(jì)資本評估視角

3、商業(yè)銀行風(fēng)險壓力測試:風(fēng)險傳遞邏輯與風(fēng)險傳染模型

第七講:商業(yè)銀行風(fēng)險市場化管理策略專題

基于金融市場的商業(yè)銀行風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略套期保值、保險、期權(quán)交易及其他風(fēng)險衍生工具

、資產(chǎn)組合理論與商業(yè)銀行風(fēng)險分散化策略:基于違約損失控制的貸款組合優(yōu)化模型及其他資產(chǎn)組合策略

、資產(chǎn)證券化、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新與商業(yè)銀行風(fēng)險管理:機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存

 

第三部分:現(xiàn)實篇

本部分1-2時間講述商業(yè)銀行風(fēng)險管理的一些現(xiàn)實性問題,尤其是當(dāng)下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢下的商業(yè)銀行風(fēng)險管理問題。

 

第八講中外銀行業(yè)重大風(fēng)險事件警示效應(yīng):安然、德隆、巴林及其他

第九講國外知名商業(yè)銀行風(fēng)險管理典型案例剖析匯豐、花旗、渣打及其他

第十講次債危機(jī)后時代的商業(yè)銀行風(fēng)險管理專題:創(chuàng)新與衍生化——日趨復(fù)雜的商業(yè)銀行風(fēng)險管理策略設(shè)計

第十一講:當(dāng)下環(huán)境下中國商業(yè)銀行風(fēng)險管理問題六月風(fēng)暴利率市場化、混業(yè)經(jīng)營下的金融創(chuàng)新——匆忙上馬的商業(yè)銀行變革


模塊二:企業(yè)財務(wù)分析、客戶風(fēng)險識別授信評估

 

第一部分:基礎(chǔ)篇

本部分將用一天左右的時間(具體要視學(xué)員專業(yè)背景與知識儲備情況而定)系統(tǒng)講述會計與財務(wù)的基礎(chǔ)知識,重點梳理和凝練學(xué)員對于三大報表為基礎(chǔ)的企業(yè)財務(wù)報表體系內(nèi)在邏輯關(guān)系的深化認(rèn)識,這是決定學(xué)員在后續(xù)講座收獲多少的基礎(chǔ)。

第一講財務(wù)報告體系簡介

企業(yè)三大基本經(jīng)濟(jì)活動與三大基本報表的邏輯關(guān)系

二、圍繞著三大報表的附加信息系統(tǒng):核心附表、輔助信息及其他重要信息

第二講財務(wù)會計基礎(chǔ)知識

、財務(wù)會計六大基本要素簡介:企業(yè)資源知多少?

二、會計循環(huán)與會計簿記方法論體系:復(fù)式記賬、會計恒等式及企業(yè)財務(wù)信息系統(tǒng)

三、會計四大基本假設(shè)及其重要性:權(quán)責(zé)發(fā)生制vs收付實現(xiàn)制

第三講:財務(wù)與會計周邊重要知識介紹

一、稅務(wù)會計初步:從增值稅改革說開去

倉儲與成本會計初步:賬、實相符可能嗎?

、企業(yè)/項目盡職調(diào)查的財務(wù)會計視角

 

第二部分分析篇

本部分將3左右重點講述三大報表的編制邏輯、核心會計報表項目的深層次內(nèi)涵、報表與企業(yè)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的基本關(guān)系等核心內(nèi)容,培訓(xùn)重點將放在核心報表項目背后企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動實質(zhì)的揭示上去,據(jù)以培養(yǎng)學(xué)員通過報表讀懂企業(yè)業(yè)務(wù)實質(zhì)與深層次風(fēng)險的能力。

第四講資產(chǎn)負(fù)債表的深入解析

一、資產(chǎn)負(fù)債表的整體解讀與剖析:錢從哪里來?錢到哪兒去了?

二、資產(chǎn)負(fù)債表關(guān)鍵項目的深層次解析:如何結(jié)合中國語境去解讀解讀企業(yè)重點報表深層次內(nèi)涵?

、資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)分析與綜合分析:償債能力風(fēng)險資本結(jié)構(gòu)的合理性、資產(chǎn)管理效率評估及其他

第五講剖析損益表

一、損益表及利潤分配表的解讀與剖析:錢如何生錢的?

、損益表的粉飾技術(shù)與數(shù)據(jù)甄別:那些數(shù)據(jù)可靠嗎?

、損益表的結(jié)構(gòu)與綜合分析:業(yè)績評估、費用控制能力分析長期增長潛力分析

第六講:現(xiàn)金流量表編制與分析

一、現(xiàn)金流量表的編制邏輯與方法:為什么要編制現(xiàn)金流量表?

二、現(xiàn)金流量表的分析:現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)的合理性可持續(xù)性分析

、現(xiàn)金流量表數(shù)據(jù)甄別與粉飾技術(shù):現(xiàn)金流量的流量與結(jié)構(gòu)粉飾技術(shù)簡介

第七講:財務(wù)報表的綜合分析技術(shù)

一、傳統(tǒng)財務(wù)報表綜合分析框架:杜邦分析與帕里普分析

、基于市場/投資視角的財務(wù)報表分析技術(shù):財務(wù)數(shù)據(jù)、市場信息、宏觀經(jīng)濟(jì)三者結(jié)合的財務(wù)分析技術(shù)簡介

、基于現(xiàn)金流量思想的財務(wù)報表分析技術(shù):修補(bǔ)基于權(quán)責(zé)發(fā)生制財務(wù)分析缺陷

、基于價值評估的財務(wù)分析方法的模型化應(yīng)用

 

第三部分、應(yīng)用篇

本部分將用1天時間重點講述財務(wù)報表分析的一些具體性問題與應(yīng)用型問題。

 

第八講基于財務(wù)分析體系的信貸風(fēng)險預(yù)警體系構(gòu)建專題:如何將風(fēng)險信息刻畫為鮮活的財務(wù)信號?

第九講:超越財務(wù)報表的企業(yè)財務(wù)分析:表外項目、金融創(chuàng)新會計、非量化信息的風(fēng)險識別問題

第十講:中小微企業(yè)財務(wù)分析專題:財務(wù)報表、稅務(wù)報表、“查三表”、克強(qiáng)指標(biāo)及其他

第十一講:信貸人員財務(wù)分析的綜合性應(yīng)用

一、財務(wù)信號識別與舞弊紅旗標(biāo)志:信貸人員如何識別財務(wù)報表風(fēng)險信號?

二、會計調(diào)整與報表日后事項:如何綜合識別財務(wù)造假?

三、財務(wù)前景分析與現(xiàn)金流預(yù)測:企業(yè)未來成長前景與信貸資金安全性的權(quán)衡

四、報表事項與表外業(yè)務(wù):擔(dān)保、抵押、租賃融資、預(yù)計負(fù)債與或有事項


模塊三商業(yè)銀行信貸理論與實務(wù)

第一部分:基礎(chǔ)篇

第一講:商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)基本流程簡介

第二講商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)定價方法

第三講:信用評級、貸款分級及其他

第二部分:實務(wù)篇

第四講針對企業(yè)法人的商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實操

、可以使用的信貸業(yè)務(wù)品種概述:

額度授信、流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款進(jìn)出口貿(mào)易貸款及其他

、針對企業(yè)法人實體定制化信貸業(yè)務(wù)開發(fā)與設(shè)計策略

1、可供使用信貸業(yè)務(wù)品種的綜合運用策略實操技巧

2、基于現(xiàn)有信貸品種的組合運用策略與信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展思維

3、基于客戶需求與風(fēng)險偏好的信貸品種組合策略與風(fēng)險分散化效應(yīng)

第五講基于項目的商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實操

項目貸款評估內(nèi)容與方法概述

二、基于固定資產(chǎn)投資的項目貸款操作技巧

基于房地產(chǎn)項目的信貸操作技巧與創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展REITS及其他

第三部分現(xiàn)實篇/問題篇

第六講當(dāng)下不良信貸資產(chǎn)的經(jīng)營與管理策略:BT、BOT與平臺項目信貸資產(chǎn)保全與項目盤活策略介紹

第七講針對小微企業(yè)的信貸業(yè)務(wù)實操技巧


模塊四:商業(yè)銀行信貸營銷技巧

第一部分理論篇

第一講:市場營銷理論與技巧概述

第二講:商業(yè)銀行信貸營銷業(yè)務(wù)特色分析

商業(yè)銀行營銷目標(biāo)與市場細(xì)分

二、商業(yè)銀行產(chǎn)品

三、商業(yè)銀行產(chǎn)品價格策略

四、商業(yè)銀行的產(chǎn)品分銷

五、商業(yè)銀行產(chǎn)品促銷

 

第二部分策略篇

第四講目前主流的市場營銷策略概述:行為營銷泛濫成災(zāi)

灌腸式營銷策略:既然無法留住你的,那就留住你的人財

洗腦式營銷策略:用我的腦,鎖住你的心

、“饑餓營銷策略欲拒還迎,欲語還休,距離產(chǎn)生美

第五講高智商市場營銷策略介紹:價值理念灌輸?shù)膶I(yè)化營銷策略

、未出茅廬已定三分天下:營銷人員需要首先修煉的內(nèi)功介紹

1、會計財務(wù)管理知識

2、稅務(wù)籌劃知識

3、投資與資產(chǎn)管理知識

4、經(jīng)濟(jì)學(xué)基本思維邏輯宏觀行業(yè)分析能力

、謀定而后動:營銷接觸前做好功課

1、產(chǎn)品內(nèi)涵與客戶適用性評估

2、市場分析與目標(biāo)市場鎖定

3、目標(biāo)市場細(xì)分與目標(biāo)客戶群體鎖定

4、目標(biāo)客戶群體綜合分析:風(fēng)險偏好、財產(chǎn)狀況與財務(wù)信息、資金需求狀況、圈子特點

、客戶接觸技巧:行為營銷的“度”與專業(yè)營銷的范兒

、營銷溝通技巧:價值觀念交流營銷產(chǎn)品導(dǎo)入

營銷目標(biāo)達(dá)成與談判技巧:博弈論思想及其他

、后續(xù)營銷與持續(xù)營銷技巧:營銷學(xué)中的可持續(xù)擴(kuò)策略與滾雪球理論

 

第三部分:現(xiàn)實篇

第六講混業(yè)經(jīng)營、金融創(chuàng)新與信貸營銷的復(fù)合型發(fā)展趨勢

第七講:資產(chǎn)管理與私人財富中心:個性化與定制化專業(yè)營銷策略

第八講:利率市場化、價格競爭威脅與信貸營銷策略的轉(zhuǎn)變


 
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