新時(shí)代大類資產(chǎn)輪動(dòng)和家庭資產(chǎn)配置

第一講  新時(shí)代投資格局

1. 低利率時(shí)代

2. 后疫情時(shí)代

3. 大資管時(shí)代

4. 逆全球化時(shí)代

第二講  大類資產(chǎn)配置策略

1. 資產(chǎn)配置基礎(chǔ)理論

1）馬科維茨均值方差模型

2）BL模型           

3）風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型

4）美林時(shí)鐘

思考：現(xiàn)在我們處于什么經(jīng)濟(jì)周期？

2. 債券分析

1）債券定義            

2）債券價(jià)值影響因素

3）債券配置意義

2.  股票分析

1）基本面分析            

2）技術(shù)面分析

3）情緒面分析

3．固收+理財(cái)產(chǎn)品分析

1）配置意義         

2）風(fēng)險(xiǎn)收益演示

3）產(chǎn)品賣點(diǎn)提煉

4）異議處理

4. 信托分析

1）信托業(yè)發(fā)展歷史         

2）信托定義

3）信托產(chǎn)品對比要點(diǎn)

4）家族信托優(yōu)勢

5. 另類投資

1）黃金投資影響因素        

2）黃金投資配置意義

3）實(shí)物黃金銷售要點(diǎn)

6. 市場熱點(diǎn)分析

1）美國加息預(yù)期及縮減購債規(guī)模影響

2）大宗商品上漲對市場影響

3）房地產(chǎn)投資分析

4）消費(fèi)股未來市場行情展望

練習(xí)：現(xiàn)場展示下半年市場行情研判報(bào)告

第三講 家庭資產(chǎn)配置策略

1.    資產(chǎn)配置重要性

2. 資產(chǎn)配置常用工具

1）標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限圖

2）奔馳圖

3）黃金金字塔

4）帆船理論

5）足球理論

6）營養(yǎng)搭配理論

7）戰(zhàn)略布局理論

3. 資產(chǎn)配置之戰(zhàn)略性配置

4．資產(chǎn)配置之戰(zhàn)術(shù)性配置

5. 資產(chǎn)配置操作流程

6. 資產(chǎn)配置書呈現(xiàn)要點(diǎn)

情景演練：結(jié)合資產(chǎn)配置書案例，

向客戶講解資產(chǎn)配置理念及進(jìn)行產(chǎn)品銷售

第四講 資產(chǎn)配置與理財(cái)規(guī)劃

1.    金融人生規(guī)劃模式

2.    從交易導(dǎo)向到人生規(guī)劃

3.    根據(jù)人生目標(biāo)和價(jià)值觀制定理財(cái)規(guī)劃

4.    開發(fā)客戶的“財(cái)商”

5.    讓客戶參與進(jìn)來設(shè)計(jì)生活

6.    提高客戶財(cái)務(wù)健全度