主講老師: | 趙毅 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 銀行是金融體系的核心機(jī)構(gòu),提供多樣化的金融服務(wù)。它們接受存款、發(fā)放貸款,促進(jìn)資金的流動(dòng)和有效利用。銀行還提供轉(zhuǎn)賬、支付、理財(cái)、外匯兌換等多種業(yè)務(wù),以滿足客戶的不同需求。作為金融中介,銀行在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、維護(hù)金融穩(wěn)定方面發(fā)揮著重要作用。同時(shí),銀行也致力于提供安全、便捷的服務(wù),為客戶創(chuàng)造價(jià)值。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2024-05-28 13:17 |
【課程背景】
近些年來(lái),銀行分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)案例數(shù)量日趨增長(zhǎng),無(wú)論是內(nèi)控控制的疏漏,還是員工的操作問(wèn)題,任何一個(gè)細(xì)小環(huán)節(jié)的不慎都可能引起不容小覷的損失。這不僅會(huì)造成銀行的經(jīng)濟(jì)損失,更會(huì)誘發(fā)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。因此,銀行必須嚴(yán)抓支行和網(wǎng)點(diǎn)的管理,改進(jìn)管理模式與操作方式,提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
本課程結(jié)合歷年來(lái)監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行的檢查和處罰實(shí)例和我國(guó)商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遇到的大量實(shí)務(wù)案例,通過(guò)對(duì)支行及網(wǎng)點(diǎn)中/基層管理者應(yīng)把控的十八個(gè)重點(diǎn)工作中的各種風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行逐一分析,使管理者和員工了解應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的業(yè)務(wù)和問(wèn)題,知其然且知其所以然,最大程度降低風(fēng)險(xiǎn),以至于更好的滿足客戶需求。
【課程目的】
通過(guò)本課學(xué)習(xí),可以使學(xué)員對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)中/基層管理者應(yīng)把控的十八個(gè)重點(diǎn)工作中的各種風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有所掌握。
【課程重點(diǎn)】
中/基層管理者應(yīng)把控的十八個(gè)重點(diǎn)工作
【課程時(shí)間】
1-1.5天,6小時(shí)/天
【課程時(shí)間】
分支機(jī)構(gòu)中/基層管理者、內(nèi)控運(yùn)營(yíng)管理人員
【課程方式】
專題講授+案例分享+問(wèn)題思考+總結(jié)提煉
【課程大綱】
(一) 引言
1. 商業(yè)銀行面臨的八大風(fēng)險(xiǎn)
2. 課程介紹
(二) 主題內(nèi)容
一、 常見(jiàn)柜面業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)
1. 賬戶管理
(1) 個(gè)人賬戶開立
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:柜面?zhèn)蚊伴_卡
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:個(gè)人代理開戶風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:批量代理開戶風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:自助發(fā)卡機(jī)開卡風(fēng)險(xiǎn)
(2) 對(duì)公賬戶開立
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:對(duì)客戶開戶資料的合規(guī)性審查不嚴(yán)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:異地對(duì)公客戶開戶未上門核實(shí)
(3) 查凍扣
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):違規(guī)查詢、扣劃、凍結(jié)客戶存款賬戶資金
2. 現(xiàn)金收付
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:現(xiàn)金業(yè)務(wù)收款與記賬不規(guī)范
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:現(xiàn)金業(yè)務(wù)未做到一筆一清
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)未審核或未認(rèn)真審核客戶有效身份證件
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:上門收款業(yè)務(wù)中錢箱交接手續(xù)不規(guī)范
3. 轉(zhuǎn)賬劃匯
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):違規(guī)大額資金轉(zhuǎn)賬
4. 臨時(shí)客戶的身份識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):臨時(shí)客戶的身份識(shí)別問(wèn)題
二、 個(gè)人授信業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)
1. 常見(jiàn)的貸款品種
2. 主要的風(fēng)控要點(diǎn)
(1) 貸前調(diào)查
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:未充分核實(shí)客戶資料真實(shí)性
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:“假按揭”
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:貸款調(diào)查的核心事項(xiàng)委托第三方完成
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:抵質(zhì)押物調(diào)查未盡職
(2) 貸后管理
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):貸款用途監(jiān)管不嚴(yán)
三、 對(duì)公授信業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)
1. 常見(jiàn)的貸款品種
2. 主要的風(fēng)控要點(diǎn)
(1) 貸前調(diào)查
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:未充分核實(shí)客戶資料真實(shí)性
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:貸前未揭示關(guān)聯(lián)關(guān)系
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:未嚴(yán)格審查授信用途
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:抵質(zhì)押物調(diào)查未盡職
(2) 貸后管理
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:貸款用途監(jiān)管不嚴(yán)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:房地產(chǎn)貸款未進(jìn)行封閉管理
3. 銀行承兌匯票風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):人的風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)
四、 銀企對(duì)賬
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:代客對(duì)賬
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:客戶簽約信息不準(zhǔn)確導(dǎo)致收不到對(duì)賬單
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:對(duì)賬“混崗”操作
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:對(duì)賬單回執(zhí)未按規(guī)定審核驗(yàn)印
五、 印章管理
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):交易與用印的真實(shí)性
六、 重空管理
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:丟失被盜
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:偽造
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:銷號(hào)風(fēng)險(xiǎn)
七、 授權(quán)管理
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:未建立完善的授權(quán)制度和規(guī)范的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:未經(jīng)審批授權(quán)擅自處理業(yè)務(wù),或超權(quán)限授權(quán)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:授權(quán)人員對(duì)授權(quán)事項(xiàng)和交易未認(rèn)真審核
八、 反洗錢可疑交易識(shí)別及線索報(bào)告
1. 保持警惕
2. 利用報(bào)表
3. 外部事件
4. 及時(shí)報(bào)告
九、 產(chǎn)品銷售中的風(fēng)險(xiǎn)
1. 保險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:代理機(jī)構(gòu)無(wú)保險(xiǎn)代理資質(zhì)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:銷售對(duì)象不符合客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況及承受能力,并夸大收益
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保人代替被保險(xiǎn)人簽字
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:保險(xiǎn)代理企業(yè)責(zé)任認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)
2. 理財(cái)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:宣傳材料不合規(guī)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:信息披露不充分
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:銷售人員在銷售時(shí)話術(shù)不當(dāng)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:銷售人員無(wú)資質(zhì)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5:誤導(dǎo)銷售
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6:捆綁銷售
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)7:代客操作
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)8:未對(duì)銷售過(guò)程進(jìn)行“雙錄”
3. 信用卡
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):虛假業(yè)務(wù)(包括線上和線下)
4. 處理投訴與客戶信息安全
十、 廳堂管理
1. 網(wǎng)點(diǎn)錄音錄像監(jiān)控
2. 合作方行為管理
3. 場(chǎng)所管理
十一、 輪崗管理
十二、 “飛單”風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:?jiǎn)T工違規(guī)銷售非本行理財(cái)產(chǎn)品
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:內(nèi)外勾結(jié)從事違法違規(guī)行為
十三、 案件防范
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:?jiǎn)T工參與民間融資、非法集資、地下錢莊非法活動(dòng)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:?jiǎn)T工違規(guī)代客保管
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:?jiǎn)T工與客戶發(fā)生資金往來(lái)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:騙取銀行信用
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5:泄露商業(yè)機(jī)密和客戶信息
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6:收受好處費(fèi)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)7:?jiǎn)T工投資經(jīng)商辦企業(yè)或兼職
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)8:?jiǎn)T工涉黃、賭、毒、黑
十四、 員工行為管理
1. 關(guān)注涉及員工的數(shù)據(jù)
2. 關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
3. 關(guān)注特殊賬戶
十五、 內(nèi)控合規(guī)教育
1. 內(nèi)控合規(guī)文化教育
2. 德育做人教育
3. 員工忠誠(chéng)度教育
十六、 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)分析
十七、 費(fèi)用管理
十八、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
(三) 問(wèn)與答
針對(duì)學(xué)員在課堂上提出的問(wèn)題進(jìn)行解答
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