主講老師: | 王軍生 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 不良貸款管理與處置是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)。它涉及對(duì)無(wú)法按時(shí)償還的貸款進(jìn)行識(shí)別、分類、監(jiān)控和處置。銀行通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法,將不良貸款劃分為不同等級(jí),并采取一系列措施,如加強(qiáng)貸后管理、協(xié)商還款、債務(wù)重組、法律訴訟及轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司等,以減少損失。有效的不良貸款管理與處置不僅有助于維護(hù)銀行資產(chǎn)安全,還能提升銀行的整體運(yùn)營(yíng)效率和信譽(yù)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2024-10-11 11:20 |
培訓(xùn)經(jīng)典
王軍生 銀行實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家 v 高級(jí)經(jīng)濟(jì)師 v 現(xiàn)任銀行總行級(jí)在職講師 v 現(xiàn)任銀行總行級(jí)特約研究員 v 中國(guó)人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授 v 山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師 v 濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師 王老師專著: 《云海戰(zhàn)略》《企業(yè)戰(zhàn)略的長(zhǎng)生之道》《老板的財(cái)務(wù)經(jīng)》《老板的營(yíng)銷經(jīng)》 |
課程大綱
不良資產(chǎn)的識(shí)別、管理與清收處置 | |
一)、不良資產(chǎn)識(shí)別的預(yù)警監(jiān)測(cè) 1、調(diào)查期 剛進(jìn)入的個(gè)體企業(yè) 2、觀察期 審查+審批 新進(jìn)入在半年以內(nèi)的個(gè)體企業(yè) 3、信用期 優(yōu)質(zhì)個(gè)體企業(yè) 4、預(yù)警期 有潛在不良跡象的個(gè)體企業(yè) 5、壓縮期 主動(dòng)壓縮額度到合理范圍的個(gè)體企業(yè) 6、退出期 主動(dòng)退出的個(gè)體企業(yè) 7、清收期 有明顯不良跡象被動(dòng)退出的個(gè)體企業(yè) 二)、貫徹“五定原則”和“三早”要求 不良資產(chǎn)處置實(shí)踐與機(jī)會(huì)把握 1.要有信心 2.把握宏觀形勢(shì)、經(jīng)濟(jì)周期和政策 3.懂行業(yè) 4.準(zhǔn)確判斷資產(chǎn)性質(zhì) 5.有毅力 6.關(guān)注細(xì)節(jié) 7.借助外力 三)、不良資產(chǎn)處置案例 1)、某個(gè)人經(jīng)營(yíng)借款70萬(wàn),后來(lái)經(jīng)營(yíng)狀況惡化,多次欠息,通過摸底得知,有效的處置資產(chǎn)化解不良。 化解方法思考? 2)某個(gè)人貸款205萬(wàn)元,用于公路施工。由于借款人因病去世,貸款形成風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)調(diào)查找到化解的方法。 化解方法思考? 3)、某個(gè)人辦理貸款209萬(wàn)元,用于建筑施工。由于市場(chǎng)行情下行,加之經(jīng)營(yíng)不善,造成嚴(yán)重虧損,無(wú)力償還貸款本息,貸款形成風(fēng)險(xiǎn)。后找到化解的路徑。 化解方法思考? 4)、貸款160萬(wàn)元,但因肉市場(chǎng)整體狀況不佳,加之自身缺乏經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn),造成了虧損。 后找到化解的路徑。 化解方法思考? 5)、貸款214萬(wàn)元,貸款到期后一直拖欠不還,清收人員上門催收時(shí),得到的答復(fù)要么是敷衍了事,要么態(tài)度蠻橫、拒不還款,后找到化解方法。 化解方法思考? 貸款不良貸款案例分析 | 6)、某個(gè)人貸款166萬(wàn)元,用于經(jīng)營(yíng)編織袋加工及銷售,后因經(jīng)營(yíng)不善造成虧損,后找到化解方法。 化解? 7)、某企業(yè)貸款150萬(wàn),委托拍賣公司尋找購(gòu)買人,集中拍賣或協(xié)議出售的方式進(jìn)行處置,借款人全程參與處置程序,拍賣所得全部用于償還貸款。 化解? 8)、某企業(yè)借款136萬(wàn),交通事故損失慘重,無(wú)法償還貸款。后找到化解方案。 化解? 等等 共20個(gè)不同類型的處置案例 四)、當(dāng)前存在的主要問題 1、人員素質(zhì)不高 2、操作不規(guī)范 3、風(fēng)險(xiǎn)控制能力不足 4、信審決策不高 5、貸后檢查跟不上 五)、不良資產(chǎn)市場(chǎng)相關(guān)各方構(gòu)成與角色 1、資產(chǎn)管理公司 2、銀行等金融機(jī)構(gòu) 3、外包清收公司 4、債務(wù)人及股東 5、不良資產(chǎn)投資者 6、中介機(jī)構(gòu) 7、政府債務(wù)重組 六)、當(dāng)前國(guó)內(nèi)主要處置渠道與方法 1、重組或強(qiáng)制執(zhí)行拍賣資產(chǎn)處置 2、資產(chǎn)保全與賣出 3、外包處置 4、引入新股東 5、重組化解 6、核銷 7、評(píng)估拍賣程度處置 8、股權(quán)處置 9、破產(chǎn)處置 10、處置抵押房產(chǎn) 11、訴訟追償 12、委托代理訴訟追償 七)、案例分析 清收+活化不良貸款處置新模式 1、催收一批 2、訴訟一批 3、跟進(jìn)一批 4、委外一批 5、核銷一批 6、轉(zhuǎn)讓一批 7、“資產(chǎn)公司+”的模式 |
適合對(duì)象
風(fēng)控保全經(jīng)理+法律清收經(jīng)理+分管清收主管與行長(zhǎng)等
京公網(wǎng)安備 11011502001314號(hào)