主講老師: | 王軍生 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 《如何把控內(nèi)控與運營風(fēng)險》講義專注于企業(yè)內(nèi)部控制與運營風(fēng)險管理的核心策略與實踐。內(nèi)容涵蓋內(nèi)部控制體系構(gòu)建、運營風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險預(yù)警與應(yīng)對機制、以及持續(xù)改進與監(jiān)督等方面。通過深入解析經(jīng)典案例與實用工具,旨在幫助企業(yè)建立健全的內(nèi)控與運營風(fēng)險管理體系,提升風(fēng)險防控能力,確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行,為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-10-11 11:56 |
培訓(xùn)時間
內(nèi)控是底線
合規(guī)是高壓線
柜臺安全是生存線
圍繞業(yè)務(wù)主線+分析風(fēng)險點+案例分析+操作關(guān)注點
票據(jù)法涉及到銀行柜臺結(jié)算+風(fēng)險點+法律要點+防范措施+案例分析
王軍生 v 高級經(jīng)濟師 v 總行級在職講師 v 總行級特約研究員 v 中國人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授 v 山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師 v 濟南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師 王老師專著: 《云海戰(zhàn)略》 《企業(yè)戰(zhàn)略的長生之道》 《老板的財務(wù)經(jīng)》 《老板的營銷經(jīng)》 |
課程大綱
一.高管如何管控前臺柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)等相關(guān)風(fēng)險 | ||
一)、網(wǎng)點柜臺操作平臺是建立在過濾 操作風(fēng)險、法律風(fēng)險和道德風(fēng)險基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。 銀行機構(gòu)是一個 1、資金密集型 2、技術(shù)密集型 3、風(fēng)險密集型的服務(wù)+競爭高風(fēng)險行業(yè)。 二)、打造人員高素質(zhì)、業(yè)務(wù)高效率、服務(wù)高水平的企業(yè)文化與運行機制 實現(xiàn)“零差錯、零風(fēng)險、零案件”的柜臺運行文化。 網(wǎng)點的結(jié)算從有形向無形延伸、拉長、拓寬。 支付結(jié)算方式從銀行端到客戶端的發(fā)展。 銀行柜臺操作風(fēng)險防范 三)、會計業(yè)務(wù)范圍從網(wǎng)點到網(wǎng)絡(luò) 最大的預(yù)警防范風(fēng)險:無底線,無上限 有效的控制駕馭風(fēng)險:有底線,有上限 1前臺柜臺業(yè)務(wù) 最大限度的滿足客戶快捷、便利、滿意。 持續(xù)提升人均收益、網(wǎng)點收益的最大化。 柜臺操作+網(wǎng)銀結(jié)算+手機支付 發(fā)揮網(wǎng)點的品牌+營銷+服務(wù)的綜合支撐作用。
| 四)、法律風(fēng)險的新挑戰(zhàn): 1、高息攬儲,盜用客戶資金 2、存單掛失止付的法律風(fēng)險 3、一字之差,信用社賠款九千余元錢 4、操作案例+法律依據(jù)解讀 五)、諸多案例分析 案例1:巴林銀行里森案(1995) 案例2:廣東開平案 案例3:河北農(nóng)業(yè)邯鄲分行金庫被盜案 案例4:中行河松街支行高山案件 案例5:山東齊魯銀行資金案件 案例6:煙臺內(nèi)部挪用客戶資金案例 案例7:銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中斷事件案 案例8:美國最大信用卡泄密事件 案例9:美國紐約銀行網(wǎng)絡(luò)事件案 案例10:法國興業(yè)銀行欺詐事件 案例11:德國國家發(fā)展銀行匯款事件 案例12、農(nóng)業(yè)銀行被曝出39億元票據(jù)案 案例13、某銀行涉案9.69億元票據(jù)案 案例14、某城商行涉案7.86億元票據(jù)案 案例15、老人突發(fā)急病到銀行取款案 案例16、建行柜臺挪用資金案 等等案例分析 | |
二. 如何把控柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險與規(guī)避相關(guān)法律風(fēng)險 | ||
一)、三大風(fēng)險管控 1、會計業(yè)務(wù): 網(wǎng)點柜臺操作風(fēng)險:“無底線,也無上限” 印鑒密押 重要空白憑證 金庫尾箱 查詢對賬 個人網(wǎng)銀、公司網(wǎng)銀和信息技術(shù)安全 2、公司貸款風(fēng)險管控 違規(guī)放貸 企業(yè)騙貸 3、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險管控 防范票據(jù)詐騙案件 關(guān)注銀行承兌匯票開立、審批環(huán)節(jié)及票 據(jù)貼現(xiàn)貿(mào)易背景真實性 加強對增值稅發(fā)票、貿(mào)易合同的審查 二)、加強制度+流程+授權(quán)管理 1、不相容職務(wù)分離控制 2、授權(quán)審批控制 3、會計系統(tǒng)控制; 三)、合規(guī)文化的三個管控閘門 1、職業(yè)道德 不愿 2、風(fēng)險控制 不能 3、法律法規(guī) 不敢 四)、柜臺客戶的相關(guān)法律規(guī)定與風(fēng)險 1、正??蛻? 理財產(chǎn)品風(fēng)險點 | 2、未成年客戶 業(yè)務(wù)風(fēng)險點 3、老年癡呆癥客戶 4、神經(jīng)病患者 5、病危客戶 怎么辦 6、監(jiān)獄客戶 7、假客戶 8、存款繼承人 9、國家權(quán)力部門執(zhí)行公務(wù)人員 五)、主要業(yè)務(wù)的操作流程 借記卡操作流程 信用卡操作流程 個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù) 理財業(yè)務(wù) 存取款業(yè)務(wù) 私人銀行業(yè)務(wù) 出國金融業(yè)務(wù) 零售其他中間業(yè)務(wù) 六)、重點+核心管控人員操作風(fēng)險 1、操作失誤 2、違法行為(員工內(nèi)部欺詐、內(nèi)外勾結(jié)) 3、關(guān)鍵人員流失等情況 七)、案件防控 1、主要負責(zé)人管控職責(zé)規(guī)范 2、看好門 3、對好帳 4、管好人
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三、高管如何防范與預(yù)警網(wǎng)點突發(fā)事件 | ||
一)、網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件分類 1、特大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅰ級); 2、重大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅱ級); 3、較大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅲ級) 二)、網(wǎng)點各類突發(fā)事件應(yīng)急措施 1、營業(yè)網(wǎng)點擠兌應(yīng)急預(yù)案 2、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案 3、搶劫客戶財產(chǎn)應(yīng)急預(yù)案 4、自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案
| 5、客戶突發(fā)疾病應(yīng)急預(yù)案 6、客戶人身傷害應(yīng)急預(yù)案 7、尋釁滋事應(yīng)急預(yù)案 8、營業(yè)網(wǎng)點客流激增應(yīng)急預(yù)案 9、不合理占用銀行服務(wù)資源應(yīng)急預(yù)案 10、重大失實信息傳播應(yīng)急預(yù)案 11、其他影響營業(yè)網(wǎng)點正常服務(wù)事件應(yīng)急預(yù)案
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適合對象
銀行機構(gòu)網(wǎng)點分管行長和前臺營業(yè)主任、柜員等相關(guān)人員
京公網(wǎng)安備 11011502001314號