養(yǎng)老場景下的金融投資品種分析與資產(chǎn)配置策略

養(yǎng)老場景下的金融投資品種分析與資產(chǎn)配置策略

課程背景

2021年5月11日，第七次全國人口普查結(jié)果顯示，中國60歲及以上人口占比超18%，人口老齡化程度進一步加深。65歲及以上人口占比已達13%。中國正跑步進入“老齡化“社會。隨著老齡化趨勢的加劇，養(yǎng)老日益成為全社會重點關(guān)注的話題。面對巨大的養(yǎng)老需求與客戶市場，推動養(yǎng)老事業(yè)和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，構(gòu)建居家社區(qū)機構(gòu)相協(xié)調(diào)、醫(yī)養(yǎng)康養(yǎng)相結(jié)合的養(yǎng)老服務(wù)體系，金融行業(yè)乃至各行各業(yè)都在發(fā)力。

在政策支持和市場需求的雙向影響下，養(yǎng)老市場規(guī)模空前，行業(yè)從業(yè)人員的專業(yè)技能也備受考驗，學(xué)習(xí)專業(yè)知識,獲得認證身份，勢在必行。

課程主講：田密

課程特色:

l  傳授養(yǎng)老規(guī)劃知識，結(jié)合各種金融工具實操講解，務(wù)實落地，有的放矢。

l  通過學(xué)習(xí)和實操真正掌握全方位養(yǎng)老規(guī)劃問題的解決方案，成為以客戶需求為導(dǎo)向的養(yǎng)老規(guī)劃理論和實操能力的資產(chǎn)配置專業(yè)人才。

l  提升理財師的專業(yè)知識和營銷能力。

l  培訓(xùn)時間：1天  6小時/天

課 程 大 綱

一，養(yǎng)老現(xiàn)狀與未來趨勢

1.      資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中房地產(chǎn)比較高，金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)較為傳統(tǒng)..

2.      家庭/人口結(jié)構(gòu)變化給養(yǎng)老提出新的課題和挑戰(zhàn)

3.      部分養(yǎng)老政策梳理

二，證券基金投資領(lǐng)域中養(yǎng)老場景下的產(chǎn)品分析選擇

1.      普通公募基金

a)      固收+基金 

b)     純債型基金/一級債基

c)      指數(shù)基金

2.      債券投資

3.      基金中基金（FOF)

4.      管理人中管理人（MOM）

5.      基礎(chǔ)設(shè)施 REITs

三，養(yǎng)老場景下銀行, 信托投資領(lǐng)域的產(chǎn)品簡介

1.      養(yǎng)老理財

2.      養(yǎng)老儲蓄

3.      養(yǎng)老金信托

4.      養(yǎng)老理財信托

四，養(yǎng)老場景下保險投資領(lǐng)域的產(chǎn)品簡介

1.      養(yǎng)老保險三大支柱及個人養(yǎng)老金

2.      個人商業(yè)養(yǎng)老保險

3.      “保險+養(yǎng)老社區(qū)”的產(chǎn)品形式/運作模式

4.      保險產(chǎn)品選擇分析

五，養(yǎng)老資產(chǎn)配置原理與實務(wù)

1.      養(yǎng)老資產(chǎn)配置原理解析及案例

2.      養(yǎng)老資產(chǎn)配置中使用的金融產(chǎn)品

3.      案例分析：資產(chǎn)配置的實際操作

4.      講解保險產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用

六，養(yǎng)老保險營銷實務(wù)

1.      養(yǎng)老規(guī)劃與保險

2.      養(yǎng)老產(chǎn)品:年金險與增額終身壽

3.      養(yǎng)老規(guī)劃與保險營銷話術(shù)示例

4.      養(yǎng)老保險營銷案例展示

5.      常見問題解答