商業(yè)銀行自律合規(guī)經營與風險防范

《商業(yè)銀行自律合規(guī)經營與風險防范》

主講：李皖彰

【課程背景】

邁入中國式現代化發(fā)展的新時代，推進國家治理體系和治理能力現代化，須臾離不開法治。各個行業(yè)的有序、健康、可持續(xù)、高質量發(fā)展，更需要法治的精確調整與全面保障。合規(guī)是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石。近年來，國際社會和各國政府都努力建立和維護開放、透明、公平的商業(yè)秩序。為了有效防范合規(guī)風險，商業(yè)銀行應當建立有效的合規(guī)管理體系。金融是國民經濟的核心、現代經濟的血液，安全關乎國家經濟安全。金融風險無處不在。對法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風險的主要原因。古語云，“上醫(yī)治未病”，商業(yè)銀行自律合規(guī)的目的便是最大限度地將面臨的更多風險消弭于無形。

本課程設計者與講授者李皖彰老師同時具備法學、經濟學、商科的知識體系和海外訪學經歷，擁有16年管理咨詢與經營管理實踐經驗，曾任14個省多家商業(yè)銀行轉型輔導咨詢專家，主導實施包括：農業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營業(yè)部/宣城分行、鳳陽農村商業(yè)銀行、磐安農村信用社等轉型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實場景與需求痛點。作為本屆北京市黨外高級知識分子聯誼會理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務實踐賦予理論知識生命力，讓員工聽得進、用得到、入腦也入心。

【課程收益】

2  提升學員關于金融業(yè)法律風險及相關法律法規(guī)認知

2  拓展學員對法律風險管理及方法的認知及使用意識

2  增強學員合法合規(guī)經營管理意識，實現企業(yè)長久穩(wěn)定發(fā)展

2  提升學員解決日常工作法律問題的實踐技能

【課程特色】

2  結合新形勢、新常態(tài)、新問題，實時更新、靈活實用

2  以最新的法律法規(guī)與司法實踐為依托

2  深入剖析法條及其背后的法律機理，實現理論與實踐緊密結合

2  學員學得懂、記得住、用得到、吃得透

【課程對象】商業(yè)銀行行長、網點負責人、中基層管理者、一線員工

【課程時間】1天（6小時）

【課程大綱】

一、銀行合規(guī)的未來已來：風險與合規(guī)

1.      銀行業(yè)的不確定時代（VUCA時代）

2.      銀行法律風險防范：秩序的價值與代價

3.      “合規(guī)”與“合法”是一個意思嗎？

4.      合規(guī)建設的發(fā)展趨勢分析

5.      合規(guī)是一個完全的舶來品嗎？

6.      勞動雇傭資本的時代

二、你見或不見，金融法律風險就在那里

1.      網點大堂與柜臺：看得見與看不見的法律風險

2.      金融機構的法律地位

3.      金融消費者的權益保護

4.      不做法律風險的制造者

三、保護好自己，也保護好你的客戶：紅線不可碰

1.      貪污賄賂類犯罪與瀆職行為

2.      破壞金融管理秩序類犯罪（金融產品和科技手段等名目“加持”）

3.      金融詐騙類犯罪（詐騙名目和手段的雙重“升級”）

4.      擾亂市場秩序類犯罪

5.      針對普惠金融領域的貸款類犯罪

四、盔甲與盾牌：如何預防與應對金融犯罪

1.      銀行人的慧眼與行業(yè)自律：風險識別與評估

2.      守望相助：風險預警與應對

3.      亦步亦趨：在實踐中提高風險意識與自我保護能力

五、迎接未來的風險管理文化：內生出風險管理能力是金融人的基本功

1.      基本功一：無感服務能力

2.      基本功二：生態(tài)賦能能力

3.      基本功三：合規(guī)管理能力

六、商業(yè)銀行合規(guī)體系建設

1.      合規(guī)管理與其他管理的關系

2.      全面風險管理、內部控制與合規(guī)

3.      商業(yè)銀行面臨的合規(guī)風險類型

4.      商業(yè)銀行合規(guī)風險有哪些特點？

5.      商業(yè)銀行合規(guī)管理框架的體系構建

6.      全方位、全覆蓋的合規(guī)管理，商業(yè)銀行合規(guī)體系構建框架參考

7.      合規(guī)文化建設

8.      商業(yè)銀行合規(guī)管理的全球化趨勢

七、合同與市場交易合規(guī)管理

1.      合同管理的流程

2.      反商業(yè)賄賂、反腐敗合規(guī)管理

3.      反壟斷合規(guī)管理

4.      反不正當競爭合規(guī)管理

5.      關聯交易合規(guī)管理

八、課程回顧總結與展望

1.      回顧課程要點與難點

2.      金融合規(guī)經營管理未來發(fā)展