新公司實(shí)施影響及查扣凍常見法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

《新公司實(shí)施影響及查扣凍常見法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防》

主講：李皖彰

【課程背景】

邁入中國式現(xiàn)代化發(fā)展的新時(shí)代，推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，須臾離不開法治。各個(gè)行業(yè)的有序、健康、可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展，更需要法治的精確調(diào)整與全面保障。合規(guī)是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石。近年來，國際社會(huì)和各國政府都努力建立和維護(hù)開放、透明、公平的商業(yè)秩序。為了有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的合規(guī)管理體系。金融是國民經(jīng)濟(jì)的核心、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，安全關(guān)乎國家經(jīng)濟(jì)安全。金融風(fēng)險(xiǎn)無處不在。對(duì)法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。古語云，“上醫(yī)治未病”，商業(yè)銀行自律合規(guī)的目的便是最大限度地將面臨的更多風(fēng)險(xiǎn)消弭于無形。學(xué)習(xí)新《公司法》可以更好的幫助銀行同事了解企業(yè)客戶的組織和行為，更有利于在第一時(shí)間察覺風(fēng)險(xiǎn)隱患，保護(hù)交易安全。

本課程設(shè)計(jì)者與講授者李皖彰老師同時(shí)具備法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、商科的知識(shí)體系和海外訪學(xué)經(jīng)歷，擁有16年風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢與經(jīng)營管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，曾任14個(gè)省多家商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)咨詢專家，主導(dǎo)實(shí)施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設(shè)銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營業(yè)部/宣城分行、鳳陽農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社等轉(zhuǎn)型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實(shí)場景與需求痛點(diǎn)。作為本屆北京市黨外高級(jí)知識(shí)分子聯(lián)誼會(huì)理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務(wù)實(shí)踐賦予理論知識(shí)生命力，讓員工聽得進(jìn)、用得到、入腦也入心。

【課程收益】

2  提升學(xué)員關(guān)于金融業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)法律法規(guī)認(rèn)知

2  拓展學(xué)員對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理及方法的認(rèn)知及使用意識(shí)

2  增強(qiáng)學(xué)員合法合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長久穩(wěn)定發(fā)展

2  提升學(xué)員解決日常工作法律問題的實(shí)踐技能

【課程特色】

2  結(jié)合新形勢、新常態(tài)、新問題，實(shí)時(shí)更新、靈活實(shí)用

2  以2023《公司法》、民法典及司法解釋等法律法規(guī)與司法實(shí)踐為依托

2  深入剖析法條及其背后的法律機(jī)理，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐緊密結(jié)合

【課程對(duì)象】商業(yè)銀行行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營條線

【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)）

【課程大綱】

一、你見或不見，法律風(fēng)險(xiǎn)就在那里

1.      理解我國民商合一的立法體例

2.      什么是尊重公司自治？

3.      有效公司治理結(jié)構(gòu)：理解公司治理的底層邏輯

4.      勞動(dòng)雇傭資本的時(shí)代

5.      常見商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)

6.      銀行人的慧眼與行業(yè)自律：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

7.      守望相助：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)

8.      亦步亦趨：在實(shí)踐中提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與自我保護(hù)能力

二、新《公司法》總則的變化要點(diǎn)與實(shí)務(wù)提示

1.      現(xiàn)代企業(yè)制度 ：新公司法的立法目的

2.      公司是什么？

「以案說法」有限公司的人合性（股權(quán)轉(zhuǎn)讓）

「以案說法」有限責(zé)任公司資合性（增資擴(kuò)股）

3.      有限責(zé)任VS股份公司

4.      公司的獨(dú)立法人地位和權(quán)益保護(hù)

5.      公司獨(dú)立責(zé)任

6.      公司人格與合法權(quán)益：公司的合法權(quán)益受法律保護(hù)，不受侵犯

7.      人格否認(rèn)：“刺破公司面紗”

「以案說法」橫向公司法人人格否認(rèn)經(jīng)典案例

「以案說法」過度支配與控制

8.      關(guān)聯(lián)交易

9.      新增會(huì)議形式：電子化會(huì)議

10.   公司股東會(huì)、董事會(huì)的決議

「以案說法」對(duì)于公司決議無效之訴，必須針對(duì)公司決議

「以案說法」股東等能否提起公司決議有效之訴？

「以案說法」注冊(cè)資本出資期限

「以案說法」違規(guī)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失：非貨幣財(cái)產(chǎn)出資未經(jīng)評(píng)估導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

三、新《公司法》優(yōu)化公司治理

1.      簡化公司組織機(jī)構(gòu)設(shè)置

2.      完善民主管理制度

3.      完善審計(jì)委員會(huì)的議事方式和表決程序

4.      堅(jiān)持黨對(duì)國有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)

5.      法定代表人回歸“代表人”的法律地位

「以案說法」董事長輪值制度

「以案說法」請(qǐng)求變更公司登記

6.      單層制公司治理架構(gòu)的引進(jìn)

7.      建立審計(jì)委員會(huì)的監(jiān)督制度

8.      強(qiáng)化對(duì)控股股東和實(shí)際控制人的約束機(jī)制

9.      “三會(huì)一層”：股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高管層的職責(zé)與運(yùn)作

10.   忠實(shí)、勤勉義務(wù)，報(bào)告義務(wù)、回避表決規(guī)則

11.   維護(hù)公司資本充實(shí)的責(zé)任

12.   董監(jiān)高的合規(guī)履職（信義義務(wù)）

「以案說法」某公司、某工程有限公司等建設(shè)工程施工合同糾紛案 [最高人民法院（2022）最高法民再177號(hào)]

四、公司控制權(quán)之爭：誰說了算？

1.      出生基因決定公司僵局

2.      實(shí)際控制人是誰？

3.      股權(quán)生命線是真的嗎？

4.      保持控制權(quán)與出局

5.      同股不同權(quán)：股份少也能說得算！

6.      權(quán)利的制衡：控股股東治理

7.      強(qiáng)化股東知情權(quán)

「以案說法」設(shè)備公司、河北設(shè)備公司股東知情權(quán)糾紛案 [最高人民法院（2020）最高法民再170號(hào)]

8.      強(qiáng)化股東民主參與公司治理

9.      控股股東濫用股東權(quán)利的處理

10.   股東雙重代表訴訟

「以案說法」王某1、王某2與某投資發(fā)展有限公司訴某置業(yè)有限公司損害公司利益責(zé)任糾紛案[江蘇省高級(jí)人民法院（2020）蘇民申777號(hào)]

五、新《公司法》對(duì)公司資本制度的完善

1.      注冊(cè)資本金五年限期認(rèn)繳制

2.      在股份有限公司中引入授權(quán)資本制

3.      股份有限公司可以發(fā)行類別股

4.      允許公司按照規(guī)定使用資本公積金彌補(bǔ)虧損

5.      股東失權(quán)制度

六、商業(yè)銀行查扣凍常見法律風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)防

1.      常說的“查扣凍”是什么？

2.      協(xié)助辦理查扣凍的注意事項(xiàng)提醒

重大風(fēng)險(xiǎn)：銀行以內(nèi)部審批為由拖延辦理「以案說法」

重大風(fēng)險(xiǎn)：銀行員工通風(fēng)報(bào)信「以案說法」

重大風(fēng)險(xiǎn)：銀行員工妨礙執(zhí)行「以案說法」

重大風(fēng)險(xiǎn)：解凍執(zhí)行扣劃后，銀行未將其他輪候凍結(jié)資金恢復(fù)凍結(jié)「以案說法」

重大風(fēng)險(xiǎn)：柜員錯(cuò)誤填寫回執(zhí)「以案說法」

七、課程重點(diǎn)與要點(diǎn)回顧