金融行業(yè)發(fā)展與轉(zhuǎn)型

《金融行業(yè)發(fā)展與轉(zhuǎn)型》課程大綱

課程概述：隨著我國銀行業(yè)國際化和市場化程度的不斷提高，銀行面臨的市場環(huán)境逐漸發(fā)生變化，利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融等都使得銀行業(yè)競爭愈發(fā)激烈,作為銀行從業(yè)者，尤其是新入職的員工，肩負(fù)著開拓市場、提升業(yè)績的重要使命，讓初入職場的員工擺正心態(tài)、通過多重變化提升自我能力，掌握專業(yè)的賦能已經(jīng)成為各商業(yè)銀行亟需解決的問題。

學(xué)習(xí)目標(biāo)：通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員可調(diào)整心態(tài)、轉(zhuǎn)換身份，迅速進(jìn)行銀行工作狀態(tài)，拓展視野和思路，提升技能技巧和實(shí)戰(zhàn)能力，通過專業(yè)賦能提高整體貢獻(xiàn)度

課程時(shí)長： 一天

課程索引：新員工、賦能

適合人群：銀行新入職人員和相關(guān)工作崗位人員以及對相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)有興趣人員等。

課程大綱：

一、金融行業(yè)的分類 

1、銀行

2、證券

3、保險(xiǎn)

4、信托

5、期貨

6、投資銀行

7、其他金融機(jī)構(gòu)

二、金融行業(yè)的發(fā)展?fàn)顟B(tài)及前景 

1、國內(nèi)金融行業(yè)的發(fā)展與變化

2、我國金融行業(yè)的未來趨勢

3、國外金融行業(yè)對我行金融行業(yè)的影響

4、市場經(jīng)濟(jì)下金融行業(yè)的“?！迸c“機(jī)”

5、內(nèi)外部因素與金融行業(yè)的關(guān)聯(lián)

三、我國銀行的發(fā)展進(jìn)程與趨勢

1、商業(yè)銀行的類型及監(jiān)管機(jī)構(gòu)

2、業(yè)務(wù)的發(fā)展高峰與瓶頸期

3、科技對銀行的引導(dǎo)

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融的興衰

（2）線上金融的發(fā)展

（3）金融科技的賦能

4、銀行各領(lǐng)域業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

5、銀行發(fā)展過程中的優(yōu)勢與弊端

6、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與微觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對銀行的影響

7、銀行未來的發(fā)展趨勢

（1）各家銀行業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢

（2）非銀機(jī)構(gòu)與銀行的合與分

（3）客戶結(jié)構(gòu)與需求的變化應(yīng)對

（4）服務(wù)渠道的多元化

（5）資源整合的關(guān)鍵

（6）異業(yè)聯(lián)盟的模式形成

（7）圈層文化的打造

8、銀行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化管理

9、相關(guān)銀行管理與法律規(guī)定

四、銀行部門體系架構(gòu)

1、盈利驅(qū)動(dòng)模式

2、中場支撐部門

3、銀行后臺(tái)條線

4、總分支行職能與反哺

5、部室與網(wǎng)點(diǎn)間的協(xié)與同

6、網(wǎng)點(diǎn)人員架構(gòu)梳理

7、不同崗位的賦能與意義

8、績效考核與業(yè)績薪酬管理

五、銀行人的角色定位與晉升通道

1、運(yùn)營崗位

2、營銷崗位

3、職能部門

4、管理崗位與基層崗位的辯證

六、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型之路 

1、基礎(chǔ)的一代轉(zhuǎn)型之路

2、專業(yè)化營銷隊(duì)伍的二代轉(zhuǎn)型

3、綜合化營銷的第三次轉(zhuǎn)型

七、銀行體系的考核指標(biāo)

1、銀行考核的三座大山

（1）立行之根本---規(guī)模類業(yè)務(wù)指標(biāo)

（2）獲客類業(yè)務(wù)指標(biāo)

（3）營收利器---利潤類業(yè)務(wù)指標(biāo)

2、總行、分行、支行的考核構(gòu)成

3、個(gè)人考核的目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)方法

4、大考核下與個(gè)人考核的弊端

5、表內(nèi)業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)

八、成為銀行人的路徑

1、思維矩陣

2、素質(zhì)矩陣

3、驅(qū)動(dòng)矩陣

4、融入矩陣

九、成為銀行人的交互

1、多維度內(nèi)驅(qū)之“變”

（1）身份之變—學(xué)生到職場人

（2）心態(tài)之變—人格塑造，禮儀打造，情商逆商財(cái)商的塑造

2、多因素形態(tài)之“變”

（1）思路之變--從被動(dòng)等待到主動(dòng)出擊

（2）模式之變--營銷模式的轉(zhuǎn)換與更新

3、多氛圍思想之“變”

（1）意識(shí)之變--從“小白”到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

（2）環(huán)境之變--職業(yè)生涯規(guī)劃與現(xiàn)實(shí)的調(diào)劑

十、 新生代員工的職業(yè)發(fā)展方向

1、不同崗位的歷練與總結(jié)

2、清晰條線職業(yè)發(fā)展生涯

3、依據(jù)個(gè)人專業(yè)發(fā)揮自身特點(diǎn)選擇適合的崗位

4、崗位的調(diào)整與變化

5、專業(yè)化與差異化的養(yǎng)成

十一、銀行從業(yè)人員的基本素養(yǎng)

1、銀行新員工應(yīng)當(dāng)具備的素質(zhì)---溝通、服務(wù)、營銷、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、團(tuán)隊(duì)、業(yè)績、時(shí)間管理、說與寫、情緒管理等

2、學(xué)會(huì)認(rèn)同企業(yè)文化并做好傳承

3、上崗前的必備技能

4、在崗期間的持續(xù)學(xué)習(xí)能力

5、業(yè)余時(shí)間的技能提升

6、通過日常生活學(xué)會(huì)轉(zhuǎn)換銀行思維

7、形成良性的工作方式與方法

8、學(xué)會(huì)復(fù)盤與總結(jié)