主講老師: | 張羅群 | |
課時(shí)安排: | 2天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,子女教育、品質(zhì)退休、原生家庭、婚姻安全、家企經(jīng)營(yíng)等系列問(wèn)題已經(jīng)成為大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會(huì)話題。如何通過(guò)商業(yè)年金配置與架構(gòu)設(shè)計(jì)構(gòu)建家庭財(cái)富管理的安全防火墻?該課程通過(guò)對(duì)宏觀環(huán)境、金融市場(chǎng)、客戶經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)的全面講解,讓學(xué)員清晰認(rèn)知商業(yè)年金在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用,并結(jié)合常見(jiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景開(kāi)展實(shí)務(wù)訓(xùn)練,全面提升學(xué)員商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷力。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-11-17 09:56 |
課程背景:
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,子女教育、品質(zhì)退休、原生家庭、婚姻安全、家企經(jīng)營(yíng)等系列問(wèn)題已經(jīng)成為大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會(huì)話題。如何通過(guò)商業(yè)年金配置與架構(gòu)設(shè)計(jì)構(gòu)建家庭財(cái)富管理的安全防火墻?該課程通過(guò)對(duì)宏觀環(huán)境、金融市場(chǎng)、客戶經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)的全面講解,讓學(xué)員清晰認(rèn)知商業(yè)年金在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用,并結(jié)合常見(jiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景開(kāi)展實(shí)務(wù)訓(xùn)練,全面提升學(xué)員商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷力。
課程收益:
● 業(yè)績(jī):促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金產(chǎn)品營(yíng)銷產(chǎn)能提升。
● 專業(yè):為客戶提供教育、退休、風(fēng)險(xiǎn)隔離等專業(yè)事務(wù)性服務(wù)。
● 工具:商業(yè)年金客戶經(jīng)營(yíng)工具箱,不斷更新、不斷迭代。
課程時(shí)間:2天、6小時(shí)/天
課程對(duì)象:財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問(wèn)
課程人數(shù):20~40人
課程形式:講授+案例+研討+訓(xùn)練+桌牌模擬
課程工具:
工具一:商業(yè)年金模型卡牌
工具二:商業(yè)年金思維畫(huà)布
工具三:商業(yè)年金營(yíng)銷腳本
課程大綱
第一講:商業(yè)年金與客戶經(jīng)營(yíng)
一、商業(yè)年金營(yíng)銷價(jià)值與營(yíng)銷誤區(qū)
1. 商業(yè)年金與金融行銷價(jià)值
2. 常見(jiàn)商業(yè)年金營(yíng)銷誤區(qū)
3. 商業(yè)年金客戶經(jīng)營(yíng)畫(huà)布
二、商業(yè)年金的形態(tài)、意義、功用
1. 商業(yè)年金產(chǎn)品設(shè)計(jì)形態(tài)
2. 商業(yè)年金發(fā)展歷程與產(chǎn)品創(chuàng)新
商業(yè)年金基于財(cái)富管理的意義
三、家庭財(cái)富生命周期與年金配置
1. 家庭財(cái)富管理生命周期
2. 財(cái)富生命周期與年金產(chǎn)品
3. 不同財(cái)富生命周期的年金配置
總結(jié):以財(cái)富管理視角使財(cái)富顧問(wèn)清晰認(rèn)知商業(yè)年金產(chǎn)品價(jià)值與功能,明晰該類產(chǎn)品在財(cái)富管理市場(chǎng)的目標(biāo)人群與配置價(jià)值
第二講:工薪/中產(chǎn)客群商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷技術(shù)
一、理財(cái)賬戶:家庭理財(cái)賬戶與年金價(jià)值
1. 消亡中優(yōu)秀的家庭理財(cái)習(xí)慣
2. 商業(yè)年金與家庭理財(cái)賬戶建立
訓(xùn)練:商業(yè)年金與家庭理財(cái)習(xí)慣
二、有效儲(chǔ)蓄:商業(yè)年金有效釋放家庭冰山儲(chǔ)蓄
案例:家庭現(xiàn)金流管理尬局
問(wèn)題:家庭有效儲(chǔ)蓄之難
解決:商業(yè)年金助力家庭有效儲(chǔ)蓄
三、子女教育:規(guī)避教育金存續(xù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 子女教育規(guī)劃的剛性需求
案例:某家庭子女教育金儲(chǔ)蓄與規(guī)劃
訓(xùn)練:子女教育規(guī)劃與商業(yè)年金配置
四、社保年金:美晚生活、今生無(wú)憂
1. 我國(guó)現(xiàn)有養(yǎng)老體制與社保替代率
案例:某家庭退休儲(chǔ)蓄與規(guī)劃
訓(xùn)練:家庭社保體檢與商業(yè)年金配置
第三講:大眾富??腿荷虡I(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷技術(shù)
一、退休管理:別讓財(cái)富成為養(yǎng)老的負(fù)擔(dān)
1. 富裕家庭退休管理難題
案例:某家庭全方位退休管理規(guī)劃
訓(xùn)練:退休管理與商業(yè)年金架構(gòu)設(shè)計(jì)
二、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn):構(gòu)建職業(yè)轉(zhuǎn)型的資金池
1. 三期疊加的中年危機(jī)
案例:家庭核心競(jìng)爭(zhēng)力構(gòu)建
訓(xùn)練:商業(yè)年金有效促進(jìn)家庭事業(yè)轉(zhuǎn)型
三、金融房產(chǎn):房產(chǎn)調(diào)控與長(zhǎng)效資產(chǎn)配置
1. 房產(chǎn)調(diào)控的決心與國(guó)策
案例:從實(shí)體房產(chǎn)到金融房產(chǎn)
訓(xùn)練:商業(yè)年金金融房產(chǎn)配置模型
四、原生家庭:認(rèn)知不變、安家之難
1. 城市化進(jìn)程導(dǎo)致的原生態(tài)家庭興起
案例:安家中的原生態(tài)家庭之困
訓(xùn)練:商業(yè)年金有效規(guī)避原生態(tài)家庭風(fēng)險(xiǎn)
第四講:企業(yè)主客群商業(yè)年金專業(yè)營(yíng)銷技術(shù)
一、跨境配置:海外資產(chǎn)配置、年金先行
1. 全球資產(chǎn)配置趨勢(shì):跨國(guó)別、跨代際、跨資產(chǎn)
案例:商業(yè)年金與全球資產(chǎn)配置
訓(xùn)練:客戶海外資產(chǎn)配置組合
二、親友援助:救急不就窮、把救助變成援助
1. 企業(yè)主家庭親友援助之難
案例:將援助變成財(cái)富生態(tài)
訓(xùn)練:企業(yè)主親友援助架構(gòu)設(shè)計(jì)
三、投資安全:暴雷不斷、風(fēng)險(xiǎn)不斷
1. 大眾富裕家庭的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
案例:商業(yè)年金+權(quán)益投資
訓(xùn)練:商業(yè)年金投資杠桿圖
四、資產(chǎn)配置:中場(chǎng)年金、防守與進(jìn)攻
1. 危局疊加的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
案例:構(gòu)建中場(chǎng)資產(chǎn)配置
訓(xùn)練:CMS商業(yè)年金配置模型
五、家企隔離:家企經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)為先
1. 創(chuàng)業(yè)維艱、家企之憂
案例:商業(yè)年金與家企隔離風(fēng)險(xiǎn)
訓(xùn)練:家企隔離風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)用
第五講:商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)技術(shù)
一、中國(guó)富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場(chǎng)分析
1. 客戶:新中產(chǎn)階級(jí)白皮書(shū)數(shù)據(jù)解讀
2. 產(chǎn)品:中國(guó)商業(yè)年金市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)研判
3. 配置:新中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略研究報(bào)告
二、經(jīng)營(yíng)篇——商業(yè)年金客戶經(jīng)營(yíng)技術(shù)
1. 以家庭為單位的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)
2. 以微信為生態(tài)的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)
3. 以社交為核心的商業(yè)年金經(jīng)營(yíng)技術(shù)
三、案例篇——商業(yè)年金移動(dòng)經(jīng)營(yíng)案例庫(kù)
案例一:從子女出生到教育年金配置的經(jīng)營(yíng)流程
案例二:從子女獨(dú)立到退休年金配置的經(jīng)營(yíng)流程
案例三:從陌生社群到企業(yè)主商業(yè)年金配置流程
第六講:商業(yè)年金客戶活動(dòng)經(jīng)營(yíng)
一、商業(yè)年金客戶活動(dòng)常見(jiàn)類型
1. 教育類:子女財(cái)商教育與父母財(cái)商教育
2. 養(yǎng)老類:品質(zhì)退休風(fēng)險(xiǎn)與慈善義工活動(dòng)
3. 宏觀類:宏觀經(jīng)濟(jì)分析與商業(yè)年金價(jià)值
4. 風(fēng)險(xiǎn)類:家庭風(fēng)險(xiǎn)檢視與商業(yè)年金配置
二、小型商業(yè)年金理財(cái)沙龍策劃與實(shí)施
1. 商業(yè)年金活動(dòng)策劃與實(shí)施
工具:商業(yè)年金活動(dòng)策劃表
訓(xùn)練:商業(yè)年金私享活動(dòng)策劃
三、商業(yè)年金客戶活動(dòng)案例與操作手冊(cè)
案例一:教育類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)
案例二:養(yǎng)老類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)
案例三:宏觀類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)
案例四:風(fēng)險(xiǎn)類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊(cè)
第七講:商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練畫(huà)布
一、商業(yè)年金業(yè)務(wù)畫(huà)布應(yīng)用說(shuō)明
1. 商業(yè)年金畫(huà)布邏輯
工具說(shuō)明:紙牌、模型、客戶、活動(dòng)、現(xiàn)金流
二、沙盤(pán):商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練
步驟一:WCC:自有客戶案例萃取
步驟二:KYC:了解你的客戶
步驟三:KYP:了解你的產(chǎn)品
步驟四:DMS:制定營(yíng)銷策略
步驟五:CMC:選擇模式畫(huà)布
三、商業(yè)年金配置案例研究
1. 商業(yè)年金營(yíng)銷方案框架與邏輯
練習(xí):自有客戶家庭的商業(yè)年金方案
案例:商業(yè)年金解決方案案例集
京公網(wǎng)安備 11011502001314號(hào)