| 主講老師： | 李竹 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行利用自身所處的經(jīng)濟(jì)樞紐地位、先進(jìn)的科技設(shè)備和營銷理念，為社會公眾提供咨詢、委托、保管組合最佳投資方案，存款結(jié)構(gòu)方案和設(shè)計遠(yuǎn)期目標(biāo)方案、幫助客戶實(shí)現(xiàn)最佳投資回報率的綜合性業(yè)務(wù)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-09-11 13:47 |
課時：6小時
授課對象：客戶經(jīng)理
課程內(nèi)容：
一、銀行零售業(yè)務(wù)與個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展
1、銀行經(jīng)營理念轉(zhuǎn)變的市場因素
l 產(chǎn)品需求和客戶需求
l 互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的影響因素
l 客戶對金融需求的轉(zhuǎn)變
2、銀行零售業(yè)務(wù)管理部門架構(gòu)
l 銀行現(xiàn)有員工的業(yè)務(wù)側(cè)重點(diǎn)
l 零售市場的銷售隊伍建設(shè)
二、理財基本概念
1、理財?shù)钠鹪磁c興起
l 起源于歐美
l 三個不同階段的不同表現(xiàn)
l 個人理財業(yè)務(wù)興起的原因
2、生命周期理論與人生規(guī)劃理念
l 生命周期定義（廣義和狹義）
l 圖表分析人的一生財務(wù)需求和生活需求
3、資產(chǎn)配置原理
l 為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置
l 資產(chǎn)配置需要考慮哪些因素
l 詳細(xì)解讀資產(chǎn)配置中涉及的相關(guān)產(chǎn)品：存款、銀行理財、債券、基金、信托、股票、保險、房地產(chǎn)、藝術(shù)品……
l 現(xiàn)場演練：如何進(jìn)行資產(chǎn)配置，針對演練結(jié)果講解國際通用的資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)。
三、銀行個人理財業(yè)務(wù)
1、國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的四個階段
2、監(jiān)管部門對銀行個人理財業(yè)務(wù)基本要求
3、理財業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶
l 建立CRM系統(tǒng)過程中需要關(guān)注的問題
l 如何引流建立客戶池
l 如何篩選有理財需求的客戶群體
l 如何打造商業(yè)環(huán)境創(chuàng)造理財需求
l 如何針對不同類型的客戶進(jìn)行理財定制服務(wù)
l 如何與客戶保持良性接觸維護(hù)客戶關(guān)系進(jìn)而有效推薦理財服務(wù)
4、理財業(yè)務(wù)人員管理
l 理財業(yè)務(wù)人員的資質(zhì)要求
l 理財業(yè)務(wù)人員工作原則
l 辦理理財業(yè)務(wù)過程中的特別注意事項
l 理財業(yè)務(wù)過程中的禁止行為
l 理財業(yè)務(wù)人員其他管理
四、銀行理財產(chǎn)品與代理理財產(chǎn)品
1、個人金融產(chǎn)品（廣義理財產(chǎn)品）
l 個人金融產(chǎn)品的對象
l 個人金融產(chǎn)品的類型分析
l 個人金融理財業(yè)務(wù)涉及的市場
2、銀行理財產(chǎn)品（狹義理財產(chǎn)品）
l 銀行理財產(chǎn)品的分類（幣種、投資領(lǐng)域、代銷）
l 常見個人理財業(yè)務(wù)內(nèi)容
l 非金融理財增值業(yè)務(wù)
l 銀行理財?shù)那篮腿藛T安排
l 銀行理財客戶類別以及服務(wù)流程
3、理財產(chǎn)品風(fēng)險等級
五、個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
1、債市：始于2013年4月的監(jiān)管風(fēng)暴
2、信托
3、保險
4、銀行理財產(chǎn)品
5、基金
6、中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》
六、金融產(chǎn)品銷售技巧
1、專業(yè)化銷售關(guān)注的三個問題：知識、技能、心態(tài)
2、產(chǎn)品銷售之“八四二一”法
方法一：產(chǎn)品銷售的八個步驟
案例分析：如何銷售基金產(chǎn)品
l 產(chǎn)品銷售過程中客戶關(guān)心的問題分析（FAB）
l 銷售產(chǎn)品的專業(yè)度分析
方法二：產(chǎn)品銷售的四個維度
l 目標(biāo)客戶
l 客戶需求分析
l 情報收集的方法
l 關(guān)系營銷的層次
方法三：產(chǎn)品銷售的二類工具
方法四：產(chǎn)品銷售的一個中心
l 建立信任的6種方法
l 影響雙方達(dá)成一致的因素分析
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