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高凈值人士的財富法稅風險與防控

主講老師: 蒲嘉杰 蒲嘉杰

主講師資:蒲嘉杰

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 財富傳承是財富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”,私人銀行業(yè)務中,財富傳承服務已成為兵家必爭之地,家族信托、保險、保險金信托等工具方興未艾,更是為行業(yè)發(fā)展和服務多元化提供了諸多抓手。
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-10-16 15:03


特別提示:標準時長12小時,若按6小時排課,一般側(cè)重法商為主;如希望特別了解稅務方面的信息,可另行選擇本人其他稅務主題的提綱

課程背景:

財富傳承是財富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”,私人銀行業(yè)務中,財富傳承服務已成為兵家必爭之地,家族信托、保險、保險金信托等工具方興未艾,更是為行業(yè)發(fā)展和服務多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以《民法典》為切入點,系統(tǒng)剖析高凈值人士財富法律風險及其防控策略,培育學員系統(tǒng)化、模塊化的展業(yè)能力。

 

課程收益: 

通過本課程的學習使學員能夠:

1. 形成財富法律風險管理的系統(tǒng)化思維;

2. 獲得若干展業(yè)小工具,便于其剖析其客戶的財富法律風險;

3. 透過若干案例,掌握不同財富法律風險的金融工具解決方案

 

課程對象:銀行客戶及客戶經(jīng)理

授課方式:講解、案例、互動

 

課程大綱/要點:

一、高凈值人士財富管理常見法律風險

1. 財富繼承十道關(guān)

1) 第一關(guān):遺產(chǎn)知多少?

2) 第二關(guān):法定繼承問題

3) 第三關(guān):“無常”的財富流失

4) 第四關(guān):遺囑無效的N個案例

5) 第五關(guān):遺產(chǎn)管理人

6) 第六關(guān):財產(chǎn)過戶

7) 第七關(guān):“父債”要不要“子償”

8) 第八關(guān):遺產(chǎn)需扣稅

9) 第九關(guān):繼承與婚姻的交織

10) 第十關(guān):遺產(chǎn)的實際控制人

2. 婚姻風險的高頻問題

1) 第一問:哪些是夫妻共同財產(chǎn)

2) 第二問:處分夫妻財產(chǎn)必須配偶同意嗎?

3) 第三問:婚姻與刑事風險的交織

3. 債務風險的常見形態(tài)

1) 家企混同

2) 夫妻混同

3) 家庭混同

4. 代持的苦惱

1) 代持和證據(jù)

2) 代持人本身出險

3) 代持人的連帶風險

 

二、高凈值人士的稅務風險

1. 共同富裕時代,稅務風險是高凈值人士最大的風險

1) 中國高凈值人士稅收風險的現(xiàn)狀

2) 稅收征管:“共同富?!备淖兞耸裁??

3) 中辦、國辦《關(guān)于進一步深化稅收征管改革的意見》

4) 逃避稅的法律后果

① 稅收懲罰體系:罰與罪

② 稅收犯罪的機會成本

③ 稅收安排扭曲產(chǎn)權(quán)關(guān)系

2. 高凈值人士稅務風險暴露案例

1) 舉報:私人糾紛稅收化(N個案例)

2) 征管:“以數(shù)治稅”在路上(N個案例)

3) 中央:重點打擊逃避稅(N個案例)

4) 三大趨勢的交叉運用(N個案例)

3. 稅務籌劃的正確方式

1) 基本原則

a) 提高免稅資產(chǎn)額、降低匿名資產(chǎn)額

b) 提高匿名資產(chǎn)額,降低顯名資產(chǎn)額

c) 提高安全資產(chǎn)額,降低風險資產(chǎn)額

2) 實務案例

a) 提高免稅資產(chǎn)額:資產(chǎn)配置(股權(quán)規(guī)劃)

b) 提高免稅資產(chǎn)額:資產(chǎn)配置(業(yè)務規(guī)劃)

c) 提高免稅資產(chǎn)額:保單規(guī)劃

d) 提高免稅資產(chǎn)額:信托基金

e) 提高安全資產(chǎn)額:保單規(guī)劃+信托基金

f) 提高匿名資產(chǎn)額:信托基金

 

三、財富風險的交織與統(tǒng)籌規(guī)劃

1. 財富風險的交織

1) 游族網(wǎng)絡的故事

2) 來自前妻的稅務舉報

2. 保險和信托的財富規(guī)劃功能

1) 工具概覽:保險、家族信托與保險金信托

2) 應用案例

a) 繼承規(guī)劃案例

b) 婚姻隔離案例

c) 債務隔離案例

d) 妥善代持案例

3) 信托與保險:PK與融合

3. 保險與信托之外:“統(tǒng)籌規(guī)劃”2.0

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]

 

 

 

 

 


 
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