主講老師: | 張毅 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 在此背景下,商業(yè)銀行應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)底線(xiàn)思維,加強(qiáng)信貸經(jīng)營(yíng)管理與授信風(fēng)險(xiǎn)管理水平提升,加大和提高授信風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審技能,提高銀行信貸經(jīng)營(yíng)能力和資產(chǎn)質(zhì)量。防范化解經(jīng)濟(jì)沖擊疊加導(dǎo)致金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-18 15:46 |
2022 年是國(guó)際國(guó)內(nèi)超預(yù)期事件高發(fā)的一年。“三重壓力”疊加新一輪疫情和烏克蘭危機(jī)兩大超預(yù)期沖擊,使得上半年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)暫時(shí)偏離正常增長(zhǎng)軌道。
2022 年下半年是黨的二十大召開(kāi)之年,十四五規(guī)劃全面落實(shí)、新發(fā)展格局全面布局的一年,更是各地政府全面換屆之年。在“穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)投資、穩(wěn)預(yù)期”一攬子穩(wěn)經(jīng)濟(jì)措施強(qiáng)力推出,中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)將企穩(wěn)回升,呈現(xiàn)非對(duì)稱(chēng)的“W 型復(fù)蘇”的運(yùn)行特征,并為 2023 年中國(guó)經(jīng)濟(jì)全面復(fù)蘇創(chuàng)造一個(gè)良好的基礎(chǔ)。
本課程以宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析與今年中央出臺(tái)的一攬子穩(wěn)經(jīng)濟(jì)盤(pán)子政策內(nèi)容為主導(dǎo),通過(guò)該課程的學(xué)習(xí),明晰和了解下半年宏觀經(jīng)濟(jì)的最新發(fā)展動(dòng)態(tài),及時(shí)把握政策走向,正確看待當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展中遇到的結(jié)構(gòu)性調(diào)整問(wèn)題,提升工作中分析經(jīng)濟(jì)問(wèn)題能力。
分析預(yù)測(cè)和解讀國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)在銀行管理或經(jīng)營(yíng)決策中的意義堅(jiān)定信心,精準(zhǔn)把握國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策內(nèi)外并重,穩(wěn)定預(yù)期,突破困境理解當(dāng)前國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策與結(jié)構(gòu)性調(diào)整內(nèi)涵,準(zhǔn)確把握信貸投資動(dòng)向?qū)W會(huì)觀察宏觀經(jīng)濟(jì)的指標(biāo)、洞悉經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)成因、理解經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)期通過(guò)學(xué)習(xí)與培訓(xùn),樹(shù)立可持續(xù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展與戰(zhàn)略意識(shí),科學(xué)精準(zhǔn)信貸投放
五、課程對(duì)象:商業(yè)銀行中高級(jí)管理人員、支行行長(zhǎng)、公司客戶(hù)經(jīng)理、零售客戶(hù)經(jīng)理、一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員等
本課程以在線(xiàn)或面授為主,清晰解讀和把握今年下半年國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策發(fā)展與調(diào)整趨勢(shì),結(jié)合當(dāng)前商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展與轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期。在此基礎(chǔ)上,加深對(duì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革與經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的認(rèn)知,堅(jiān)定發(fā)展信心,堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)理念,提高業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析與判斷能力,達(dá)到更好的教學(xué)效果。
[培訓(xùn)課綱]
2022 年宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展:疫情反復(fù)沖擊、經(jīng)濟(jì)失速、扭轉(zhuǎn)回調(diào)
1、疫情反復(fù)沖擊、工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等因素影響經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程
2、俄烏沖突與地緣政治風(fēng)險(xiǎn)加劇,致使糧油危機(jī)、原油能源等全球大宗商品供應(yīng)鏈?zhǔn)艿?/span>嚴(yán)重沖擊,加大全球經(jīng)濟(jì)衰退風(fēng)險(xiǎn)
3、通脹:國(guó)內(nèi)輸入性通脹和上游成本上漲的沖擊,對(duì)制造業(yè)和原材料密集行業(yè)帶來(lái)了較大的成本壓力
3、地方土地出讓金大幅下滑,財(cái)政收入下降
4、房地產(chǎn)行業(yè)下滑明顯
5、固定資產(chǎn)投資動(dòng)力不足
6、就業(yè)壓力凸顯
7、消費(fèi)的內(nèi)生動(dòng)力亟待提升
8、社會(huì)融資需求偏弱
9、人民幣匯率波動(dòng),對(duì)外貿(mào)易遭遇困境
10、高度重視 2022 年價(jià)格環(huán)境的復(fù)雜性,今年經(jīng)濟(jì)下行是深刻危機(jī),是因疫情引發(fā),是一場(chǎng)普遍的世界經(jīng)濟(jì)危機(jī),積極以應(yīng)對(duì)需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱三重壓力,這決定了宏觀調(diào)控需要進(jìn)行分類(lèi)精準(zhǔn)調(diào)整
11、GDP 增長(zhǎng):一季度 4.8%,二季度 0.5%,上半年不到 3%,要完成 5%以上的全年增長(zhǎng)目標(biāo),下半年的增長(zhǎng)速度就要達(dá)到 7-8%,全年為 5%
(一)外部環(huán)境四大變化的中短期沖擊
1、全球疫情持續(xù)期延長(zhǎng),導(dǎo)致國(guó)內(nèi)疫情防控期被動(dòng)延長(zhǎng)
2、國(guó)際大宗商品價(jià)格上漲,超過(guò)疫情前水平,引發(fā)所謂“能源危機(jī)”
3、世界經(jīng)濟(jì)面臨滯漲風(fēng)險(xiǎn),美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策轉(zhuǎn)向或引發(fā)市場(chǎng)動(dòng)蕩
4、中美大國(guó)關(guān)系緊張,國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)格局劇烈變化,地緣政治風(fēng)險(xiǎn)上揚(yáng)
(二)全球產(chǎn)業(yè)鏈和供應(yīng)鏈調(diào)整再調(diào)整,對(duì)我國(guó)進(jìn)出口帶來(lái)不確定性 1、全球消費(fèi)品價(jià)格的上揚(yáng)將帶來(lái)中國(guó)貿(mào)易品競(jìng)爭(zhēng)力的上揚(yáng)
2、國(guó)際大宗商品價(jià)格持續(xù)上揚(yáng),加大輸入性通貨膨脹壓力
3、歐美物價(jià)上漲與赤字財(cái)政加大對(duì)中國(guó)的需求,導(dǎo)致對(duì)華貿(mào)易政策全面轉(zhuǎn)向
4、全球供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈調(diào)整加速和供應(yīng)鏈瓶頸約束問(wèn)題
5、歐美財(cái)政貨幣政策退出的溢出效應(yīng),進(jìn)入加息通道
(三)原材料成本大幅上漲顯著擠壓企業(yè)利潤(rùn),特別是議價(jià)能力較弱的中小微企業(yè)
1、大宗商品價(jià)格上漲對(duì)制造型企業(yè)原材料成本負(fù)擔(dān)產(chǎn)生深刻影響
2、小微企業(yè)議價(jià)能力更弱,無(wú)法通過(guò)提價(jià)來(lái)轉(zhuǎn)嫁上升的原材料成本
一、宏觀經(jīng)濟(jì)政策密集出臺(tái)
1、3 月 5 日,《政府工作報(bào)告》:明確 2022 年 GDP 增速將為 5.5%左右
2、3 月 16 日,國(guó)務(wù)院金融委召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議:明確經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長(zhǎng)有力政策
3、3 月 25 日,《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于加快建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)的意見(jiàn)》,關(guān)鍵:“政府—市場(chǎng)”的職能歸位
4、4 月 25 日,央行降準(zhǔn),釋放 5300 億元長(zhǎng)期流動(dòng)性資金
5、4 月 29 日,中央政治局會(huì)議:一個(gè)核心,八大舉措,加大宏觀政策調(diào)節(jié)力度實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)”
(1) 一個(gè)核心:加大宏觀政策調(diào)節(jié)力度,努力實(shí)現(xiàn)全年經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展預(yù)期目標(biāo)
(2) 八項(xiàng)舉措:
疫情、政策(財(cái)政+貨幣)、投資、消費(fèi)、房地產(chǎn)、物價(jià)、股市、平臺(tái)經(jīng)濟(jì) 6、5 月 20 日,央行降息,調(diào)整住房差別化信貸政策:
一年期 LPR 為 3.7%,五年期以上 LPR 由 4.6%下調(diào) 15 個(gè)基點(diǎn)至 4.45%。首套減 20 基點(diǎn), 針對(duì)居民住房信貸定向降息
7、5 月 25 日,國(guó)務(wù)院召開(kāi)全國(guó)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)電視電話(huà)會(huì)議:把穩(wěn)增長(zhǎng)放在突出位置, 六方面 33 條穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策出臺(tái)
8、5 月 31 日,國(guó)務(wù)院《關(guān)于印發(fā)扎實(shí)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施的通知》,其中包括《扎實(shí)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)的一攬子政策措施》
二、2022 年下半年,經(jīng)濟(jì)工作定位:穩(wěn)字當(dāng)頭 政策應(yīng)出盡出穩(wěn)增長(zhǎng) 穩(wěn)投資 穩(wěn)地價(jià) 穩(wěn)房?jī)r(jià) 穩(wěn)消費(fèi) 穩(wěn)預(yù)期
1、財(cái)政政策:靠前發(fā)力 增發(fā)特別國(guó)債 提高財(cái)政赤字率
2、貨幣政策:靈活適度,更著重結(jié)構(gòu)性寬貨幣寬信用政策
3、房地產(chǎn)政策:堅(jiān)持“房住不炒”,因城施策,加快推進(jìn)保障性住房建設(shè)
4、經(jīng)濟(jì)工作主要任務(wù):以政策定任務(wù),加強(qiáng)任務(wù)目標(biāo)傳達(dá)效率
規(guī)劃下半年的增長(zhǎng)目標(biāo)和相匹配的政策舉措。考慮到二季度經(jīng)濟(jì)增速顯著回落的影響, 堅(jiān)持全年 5~5.5%的增長(zhǎng)目標(biāo)并追加相匹配的政策力度,以此確立下半年的宏觀政策定位和發(fā)揮預(yù)期引導(dǎo)作用
1、新基建基本內(nèi)容特征與范圍:
七大行業(yè)領(lǐng)域:5G 基建、特高壓、城際高速鐵路和城市軌道交通、新能源汽車(chē)充電樁、大數(shù)據(jù)中心、人工智能、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)
2、人工智能行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、行業(yè)走勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)
3、大數(shù)據(jù)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、行業(yè)走勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)
4、5G 項(xiàng)目客群業(yè)務(wù)模式與風(fēng)控要點(diǎn)
5、特高壓客群融資新模式與風(fēng)控要點(diǎn)
6、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)鏈分析與風(fēng)控要點(diǎn)
7、軌道交通行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、行業(yè)走勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)
8、新基建領(lǐng)域項(xiàng)下供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)
1、房地產(chǎn)領(lǐng)域的最核心問(wèn)題是泡沫化
2、房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)制與影響
3、房地產(chǎn)管控政策的加碼以及長(zhǎng)效機(jī)制改革全面啟動(dòng)
(1)房地產(chǎn)-地方財(cái)稅體系發(fā)生轉(zhuǎn)型
①在穩(wěn)房?jī)r(jià)、穩(wěn)地價(jià)和穩(wěn)預(yù)期的機(jī)制下,房地產(chǎn)供應(yīng)模式將從 “單一市場(chǎng)軌”轉(zhuǎn)向“市場(chǎng)-政府雙軌并行”
②堅(jiān)持“房住不炒”的政策措施,特別是房地產(chǎn)稅全面試點(diǎn)
③地方政府-房地產(chǎn)-金融機(jī)構(gòu)-地方國(guó)有企業(yè)相互促進(jìn)的融資體系將全面變革 4、房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別切入點(diǎn)、重點(diǎn)與方法
5、 銀保監(jiān)會(huì)房地產(chǎn)貸款檢查和關(guān)注重點(diǎn)與處罰案例分析
6、具體行業(yè)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防控
(1) 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款
(2) 房地產(chǎn)債券投資業(yè)務(wù)
7、從恒大債務(wù)危機(jī)看房地產(chǎn)調(diào)控政策轉(zhuǎn)向
1、政府融資業(yè)務(wù)的定義及運(yùn)作模式
2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金:銀行、政府、企業(yè)三者之間協(xié)同關(guān)系與管理模式
(1) 參與主體各自的訴求需要平衡
(2) 資金期限錯(cuò)配嚴(yán)重,銀行資金退出不一定會(huì)很順利
(3) 銀行如何參與政府主導(dǎo)的產(chǎn)業(yè)基金
(4) 行業(yè)與項(xiàng)目分析能力、地方政府財(cái)力評(píng)估
2、政府融資平臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)性分析
3、政府平臺(tái)投融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審的關(guān)鍵點(diǎn)
4、地區(qū)信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范及案例分析
1、如何精準(zhǔn)判定綠色信貸項(xiàng)目
2、如何核算綠色信貸項(xiàng)目環(huán)境效益
3、綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審關(guān)鍵評(píng)價(jià)指
1、堅(jiān)定信心,五大支撐因素助力下半年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)回升
2、保持清醒,2022 年疫后經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇將比 2020 年面臨更大挑戰(zhàn)
3、守住底線(xiàn),今明兩年還可能面臨八大“灰犀?!睕_擊疊加風(fēng)險(xiǎn)
4、房地產(chǎn)政策調(diào)整難以從根本上扭轉(zhuǎn)房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)下滑的局面,短期內(nèi)房地產(chǎn)市場(chǎng)仍存在加速惡化的可能
5、穩(wěn)字當(dāng)頭的 2022 年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策定位
(1) 經(jīng)濟(jì)工作重點(diǎn):快速落實(shí)一攬子政策和有效需求提升,從供給側(cè)扶持政策向需求側(cè)擴(kuò)張政策轉(zhuǎn)變,實(shí)現(xiàn)向市場(chǎng)型深度復(fù)蘇的順利轉(zhuǎn)換
(2) 把握新階段經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇帶來(lái)的信心提振的窗口期,對(duì)穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施進(jìn)行中期擴(kuò)容和工具創(chuàng)新
(3) 積極有為財(cái)政政策:擴(kuò)張財(cái)政資金預(yù)算安排,集中出臺(tái)三大針對(duì)消費(fèi)、投資和產(chǎn)業(yè)的“規(guī)模性”政策方案
(4) 靈活適度貨幣政策:解決政策利率傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制問(wèn)題,推動(dòng)貸款利率下行 6、堅(jiān)持底線(xiàn)思維,提前建立并及時(shí)啟用非常規(guī)政策工具
面對(duì)疫情發(fā)展和國(guó)際局勢(shì)的高度不確定性,不僅要考慮到基準(zhǔn)情景下的經(jīng)濟(jì)下行壓力, 還必須意識(shí)到今明兩年可能發(fā)生的極端情形,堅(jiān)持從結(jié)構(gòu)性擴(kuò)展向總量擴(kuò)張轉(zhuǎn)變,需要建立 非常規(guī)政策儲(chǔ)備并根據(jù)需要及時(shí)使用;
7、民生政策要托底,提高就業(yè)彈性和失業(yè)保險(xiǎn)覆蓋范圍,應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)下行和民生沖擊疊加帶來(lái)的“雙重風(fēng)險(xiǎn)”;
8、以構(gòu)建高標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系為目標(biāo),推動(dòng)國(guó)際國(guó)內(nèi)雙發(fā)大循環(huán)和要素市場(chǎng)化改革
9、穩(wěn)增長(zhǎng)與防風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一
①是把握好疫情防控、穩(wěn)增長(zhǎng)與防風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)平衡
②加大擴(kuò)張性政策力度,運(yùn)用結(jié)構(gòu)性政策加強(qiáng)對(duì)微觀主體的呵護(hù)
③謹(jǐn)慎處理房地產(chǎn)行業(yè)等重大風(fēng)險(xiǎn),防止其風(fēng)險(xiǎn)的外溢和傳導(dǎo)
10、積極應(yīng)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn),關(guān)鍵在于以構(gòu)建高標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系為目標(biāo),推動(dòng)要素市場(chǎng)化改革落地,推出以形成國(guó)內(nèi)市場(chǎng)大循環(huán)為導(dǎo)向的新一輪結(jié)構(gòu)性改革,持續(xù)釋放制度紅利, 不斷鞏固中國(guó)改革開(kāi)放取得的不易成果。
---THE END---
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