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嚴(yán)監(jiān)管形勢(shì)下商業(yè)銀行從業(yè)職業(yè)道德與職業(yè)操守

主講老師: 張毅
課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國(guó),中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-12-18 16:37


一、課程背景 

銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。對(duì)銀行從業(yè)人員而言,了解銀行從業(yè)人員應(yīng)該遵守的職業(yè)道德的基本原則和行為規(guī)范,理解銀行職業(yè)道德建設(shè)的重要意義是從事銀行業(yè)務(wù)的一個(gè)基本條件。加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德建設(shè)對(duì)于促進(jìn)現(xiàn)階段我國(guó)商業(yè)銀行改革以及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展都具有十分重要的意義。

2022 年銀行業(yè)繼續(xù)加強(qiáng)金融監(jiān)管,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線,運(yùn)用法治思維加強(qiáng)金融反腐,提升銀行經(jīng)營(yíng)管理能力,堅(jiān)持不懈防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真抓好從業(yè)員工的崗前和崗位培訓(xùn)工作,健全和完善職業(yè)道德規(guī)范。加強(qiáng)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德、職業(yè)操守和行為管理,提高員工整體職業(yè)道德水平。強(qiáng)化激勵(lì)機(jī)制, 使先進(jìn)典型發(fā)揮榜樣和示范的作用,宣傳并表彰清正廉潔的先進(jìn)典型,對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行正面的引導(dǎo),努力提高銀行從業(yè)人員的思想道德素質(zhì),為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展提供重要支撐和堅(jiān)實(shí)保障。

二、課程內(nèi)容與目的 

本課程從銀行的經(jīng)營(yíng)管理與實(shí)際出發(fā),結(jié)合監(jiān)管要求,通過案例分析,一方面加強(qiáng)員工 職業(yè)操守教育,樹立員工合規(guī)意識(shí),提高全體員工廉潔自律的自覺性,在銀行內(nèi)部形成一種 “講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻(xiàn)”的價(jià)值觀;另一方面,通過對(duì)職業(yè)道德素質(zhì)的認(rèn)知、認(rèn)同,激發(fā)職業(yè)人從個(gè)人職業(yè)生涯和忠誠(chéng)度方面提升自我職業(yè)熱忱,重新審視、評(píng)估自我職 業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力,增強(qiáng)向心力和凝聚力,有力地保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展。

三、課程收益 

培養(yǎng)銀行員工明確積極的工作心態(tài)和工作原則,提高職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)操守激發(fā)員工愛行愛崗、敬業(yè)精神以及工作責(zé)任心,提升員工遵章守紀(jì)與自律提升員工職業(yè)操守及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)員工工作責(zé)任心與防腐拒變能力樹立正確從業(yè)價(jià)值觀,規(guī)范引導(dǎo)銀行員工職業(yè)行為,增強(qiáng)銀行發(fā)展凝聚力

四、課時(shí):4 學(xué)時(shí),每項(xiàng)模塊 1 學(xué)時(shí) 

五、課程對(duì)象:商業(yè)銀行中高級(jí)管理人員、支行行長(zhǎng)、對(duì)公零售客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員五、教學(xué)模式 

本課程以在線視頻講授為主,采用模塊化學(xué)習(xí),在此基礎(chǔ)上,加深對(duì)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德教育和職業(yè)操守責(zé)任意識(shí),提升員工的忠誠(chéng)、敬業(yè)、奉獻(xiàn)、 團(tuán)結(jié)。明確職業(yè)操守的特質(zhì),提高員工對(duì)職業(yè)理想、職業(yè)道德、職業(yè)責(zé)任的認(rèn)識(shí),做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),達(dá)到更好的教學(xué)效果。


      

第一講:加強(qiáng)和提升商業(yè)銀行從業(yè)員工的職業(yè)道德規(guī)范

一、職業(yè)道德的涵義  1、道德的涵義與特點(diǎn)

2、職業(yè)道德的涵義與特征

3、職業(yè)道德的修養(yǎng)和教育

4、職業(yè)道德對(duì)個(gè)人發(fā)展的重要性

(1) 職業(yè)道德是事業(yè)成功的保證

(2) 職業(yè)道德是人格的一面鏡子

(3) 職業(yè)道德忠誠(chéng)、敬業(yè)、責(zé)任二、銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德

1、銀行職業(yè)道德的基本概念

2、銀行職業(yè)道德基本原則—誠(chéng)實(shí)信用

3、銀行員工為什么要提升職業(yè)道德:

(1) 職業(yè)道德是一種職業(yè)規(guī)范,受社會(huì)普遍的認(rèn)可

(2) 職業(yè)道德沒有確定形式,是長(zhǎng)期以來(lái)自然形成的

(3) 職業(yè)道德的主要內(nèi)容是對(duì)從業(yè)員工義務(wù)的要求

(4) 職業(yè)道德是一種軟約束力,通過員工的自律實(shí)現(xiàn)

(5) 職業(yè)道德承載著企業(yè)文化和凝聚力,代表銀行的的價(jià)值觀 4、銀行從業(yè)員工加強(qiáng)職業(yè)道德的必要性

(1) 職業(yè)道德對(duì)于銀行職員工作的約束性

(2) 誠(chéng)實(shí)守信是從事金融工作的行業(yè)基本要求三、銀行職業(yè)道德的基本規(guī)范

(1) 愛崗敬業(yè),忠于職守

(2) 遵守法規(guī),依法辦事

(3) 廉潔奉公,不謀私利

(4) 恪盡職守,專業(yè)勝任

(5) 客觀公正,無(wú)私奉獻(xiàn)

四、建立銀行職業(yè)道德的途徑 1、建立員工常態(tài)培訓(xùn)機(jī)制

2、建立使命責(zé)任擔(dān)當(dāng)意識(shí)

3、建立考核激勵(lì)機(jī)制建設(shè)

4、加強(qiáng)制度制約機(jī)制建設(shè)

五、銀行職業(yè)道德與法律、法規(guī)的聯(lián)系

1、銀行從業(yè)法律是銀行從業(yè)道德傳播的有效手段

2、良好的職業(yè)道德是法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和推動(dòng)力量,是法律的有益補(bǔ)充

 

 


第二講:商業(yè)銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守 

一、商業(yè)銀行員工加強(qiáng)從業(yè)職業(yè)操守

1、目標(biāo):健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

2、銀行員工為什么要提升職業(yè)道德操守

3、銀行員工提升職業(yè)道德操守的必要性

4、銀行員工職業(yè)操守底線紅線高壓線—依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引要點(diǎn) 1、應(yīng)知法守法,維護(hù)國(guó)家利益和金融安全

2、應(yīng)規(guī)范操作,認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令

3、應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng),恪守“客戶自愿”原則

4、應(yīng)做到客戶至上,誠(chéng)實(shí)守信,優(yōu)質(zhì)服務(wù)

5、應(yīng)熱心公益,奉獻(xiàn)愛心,公私分明,勤儉節(jié)約

6、應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂

7、從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易,不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益

8、應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本銀行機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定

三、銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 1、誠(chéng)實(shí)信用

2、守法合規(guī)

3、專業(yè)勝任

4、勤勉盡職

5、公平競(jìng)爭(zhēng)

6、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

四、銀行業(yè)從業(yè)人員與所工作的銀行機(jī)構(gòu) 1、忠于職守

2、爭(zhēng)議處理

3、離職交接

4、社會(huì)兼職

5、愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

6、費(fèi)用報(bào)銷

7、電子設(shè)備使用

8、媒體采訪

9、舉報(bào)違法行為

五、銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶往來(lái)關(guān)系

依據(jù)商業(yè)銀行展業(yè)三原則:了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查

在業(yè)務(wù)開展、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責(zé)、信息保密、利益沖突、內(nèi)幕交易、反洗錢、禮貌服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、授信盡職、協(xié)助執(zhí)行、禮物收送、客戶投訴  六、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

1. 尊重同事


2. 團(tuán)結(jié)合作

3. 互相監(jiān)督

七、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員1.互相尊重

2. 交流合作

3. 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

4. 商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)

八、銀行業(yè)從業(yè)人員與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)1.接受監(jiān)管

2. 配合現(xiàn)場(chǎng)檢查

3. 配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

4. 禁止賄賂及不當(dāng)便利

九、解讀銀保監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》,明確從業(yè)員工職業(yè)操守“底線”、“紅線”、“高壓線”的職業(yè)要求

1) 強(qiáng)制性:銀行行員必須遵守行規(guī)行紀(jì),不得違反

2) 廣泛性:銀行的每個(gè)崗位,每項(xiàng)業(yè)務(wù)都有相應(yīng)的規(guī)章制度

3) 實(shí)用性:銀行行規(guī)行紀(jì)內(nèi)容具體,要求明確,一目了然,便于執(zhí)行

從個(gè)人職業(yè)發(fā)展的高度,加深對(duì)《指引》各項(xiàng)職業(yè)操守的理解,做到真學(xué)真懂, 真信真行,自覺養(yǎng)成遵守職業(yè)操守的良好習(xí)慣 

 

  第三講:商業(yè)銀行從業(yè)人員的職業(yè)素質(zhì)和行為習(xí)慣 

一、銀行員工職業(yè)素養(yǎng)的構(gòu)成 1、知識(shí)水平

(1) 產(chǎn)品知識(shí)

(2) 金融知識(shí)

(3) 經(jīng)濟(jì)知識(shí)

(4) 管理知識(shí)

(5) 宏觀政策

(6) 心理學(xué)知識(shí)

(7) 成本管理知識(shí) 2、技能

(1) 現(xiàn)場(chǎng)管理能力

(2) 作業(yè)管理能力

(3) 溝通交流能力

(4) 組織協(xié)調(diào)能力

(5) 分析與解決問題能力

(6) 團(tuán)結(jié)協(xié)作能力

(7) 操作技能


3、修養(yǎng)

(1) 責(zé)任感:勇于承擔(dān)責(zé)任并對(duì)所做的結(jié)果負(fù)責(zé)

(2) 求實(shí)性:對(duì)問題能究其事實(shí)而不是膚淺帶過

(3) 影響力:積極、正向、樂觀,充滿熱誠(chéng)

4)持好性:不斷的改善以使結(jié)果更好                             二、銀行員工必備的職業(yè)意識(shí)

1、危機(jī)意識(shí)

(1) 認(rèn)為自己沒有危機(jī),這才是真正的危機(jī)

(2) 銀行員工的危機(jī)是什么 2、學(xué)習(xí)意識(shí)

(1) 學(xué)習(xí)意識(shí)的重要性

(2) 如何學(xué)習(xí)

(3) 如何提高學(xué)習(xí)力 3、質(zhì)量意識(shí)

(1) 什么是質(zhì)量意識(shí)

(2) 如何樹立質(zhì)量意識(shí) 4、成本意識(shí)

5、效率意識(shí)

6、目標(biāo)意識(shí)

(1) 把經(jīng)營(yíng)任務(wù)轉(zhuǎn)化成目標(biāo)是發(fā)展責(zé)任意識(shí)

(2) 把任務(wù)轉(zhuǎn)化成目標(biāo)的具體執(zhí)行的方法 7、計(jì)劃意識(shí)

(1) 計(jì)劃是有效工作的保證

(2) 計(jì)劃管理的三個(gè)要點(diǎn)

(3) 制定計(jì)劃必須解決問題 8、溝通意識(shí)

(1) 溝通的好處

(2) 溝通的四大原則

(3) 溝通中的三個(gè)合理定位

(4) 如何與同事溝通 9、績(jī)效改進(jìn)的意識(shí)

(1) 影響績(jī)效的因素

(2) 改善個(gè)人績(jī)效的三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)

(3) 解決問題的 6 步法

(4) PDCA 工作提升法

(5) 績(jī)效改進(jìn)方案的方式10、全局意識(shí)

三、如何培養(yǎng)良好的職業(yè)習(xí)慣

1、注重職業(yè)道德修煉:加強(qiáng)自身學(xué)習(xí),堅(jiān)守道德“底線”,緊把廉潔“關(guān)口” 

2、學(xué)會(huì)管好管住自己

(一)管好自己,要養(yǎng)成好的習(xí)慣

1)講原則,嚴(yán)要求,一切按制度辦事

2)講紀(jì)律,重合規(guī),凡事按程序操作

(二)管住自己,用“不想為、不敢為、不能為”來(lái)約束自己

3、堅(jiān)持反省檢視自己,不斷提升

第四講:長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)—加強(qiáng)職業(yè)操守和員工職業(yè)規(guī)劃培養(yǎng) 

如何成長(zhǎng)為一名優(yōu)秀的銀行員工

一、職業(yè)成功來(lái)源于良好的職業(yè)操守與敬業(yè)責(zé)任

(一)員工和銀行是什么關(guān)系

1、是矛盾統(tǒng)一體

2、是合作關(guān)系

3、是客戶關(guān)系

4、是結(jié)果關(guān)系

(二)職場(chǎng)成功是能力和機(jī)會(huì)的函數(shù)

1、能力來(lái)自何處

1)能力=f(天賦+知識(shí)+經(jīng)驗(yàn))

2)只有工作才能提高自己的能力。

3)能力來(lái)自于責(zé)任

2、機(jī)會(huì)來(lái)自何處

1)機(jī)會(huì)只眷顧有能力的人

2)成功:當(dāng)機(jī)遇來(lái)臨的時(shí)候,你已經(jīng)做好了把握它的準(zhǔn)備

3)機(jī)會(huì)也來(lái)自于責(zé)任

3、結(jié)論:成功是責(zé)任的函數(shù)

(三)什么是責(zé)任

1、責(zé)任就是不為失敗找借口、只為成功想辦法

2、責(zé)任就是是比上司期待的做得更好

二、銀行從業(yè)之道,貴在廉潔

1、廉潔是一種品德,更是一種能力

2、做好員工職業(yè)操守管理工作—關(guān)鍵在于執(zhí)行力

、加強(qiáng)和提升員工職業(yè)道德操守的長(zhǎng)效機(jī)制

1、切實(shí)加強(qiáng)員工思想教育、職業(yè)操守警示教育,不斷構(gòu)筑思想道德防線

2、加強(qiáng)監(jiān)督制約機(jī)制建設(shè),筑起三道防線

3、狠抓制度的落實(shí),切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)

4、核心問題:關(guān)鍵崗位用好人,抓好關(guān)鍵人、關(guān)鍵崗位

5、做好員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃,加大職業(yè)技能培訓(xùn),培養(yǎng)員工崗位成才

6、培養(yǎng)員工良好的職業(yè)行為,提高員工的愛崗敬業(yè)精神

1)愛崗敬業(yè):把簡(jiǎn)單的工作做到極致

2)勇于負(fù)責(zé):責(zé)任比能力更重要

3)注重細(xì)節(jié):效益就在細(xì)節(jié)里

4)說到做到:恪守誠(chéng)信,一諾千金

5)做事專注:一次性完成工作,不留手尾

7、提高違約成本,形成威懾力與震懾力

1)嚴(yán)明紀(jì)律,不認(rèn)真履行職責(zé)的必問責(zé)

2)嚴(yán)字當(dāng)頭,監(jiān)督責(zé)任落實(shí)不力的必問責(zé)

3)加大責(zé)任處罰,切實(shí)發(fā)揮警示震懾作用

4)堅(jiān)持有錯(cuò)必究、有責(zé)必問

 


 
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