主講老師: | 張毅 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡介: | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國,中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-18 16:34 |
一、培訓(xùn)背景
2021 年,銀保監(jiān)會(huì)組織和開展了“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng),要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切實(shí)承擔(dān)主體責(zé)任,狠抓重要崗位關(guān)鍵人員教育管理,對(duì)照工作要點(diǎn)深入查找內(nèi)控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié),重點(diǎn)加強(qiáng)股權(quán)管理、授信業(yè)務(wù)、影子銀行和交叉金融、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的內(nèi)控合規(guī)建設(shè),著力補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)機(jī)制明顯短板,將常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑
疾相結(jié)合,牢固樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理和“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念,要求高級(jí)管理人員
帶頭加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,加強(qiáng)金融從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),積極營造全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍,促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理要求內(nèi)化于心、外化于行,構(gòu)筑起“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的有效
風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營管理水平,有效預(yù)防銀行案件風(fēng)險(xiǎn),為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)
健發(fā)展提供重要支撐和堅(jiān)實(shí)保障。
銀行業(yè)的本質(zhì)就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營,隨著金融一體化和經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,風(fēng)險(xiǎn)管理成為商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的核心,金融風(fēng)險(xiǎn)日趨復(fù)雜多樣,金融風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性日漸突出。
通過該課程的教學(xué),旨在幫助金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識(shí)更加牢固、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化持續(xù)厚植的建設(shè)目標(biāo),同時(shí)提高學(xué)員掌握全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理的技能,提升對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理策略的比較與選擇能力,提高學(xué)員對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理收益評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)決策能力判斷。
本課程理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)并重。通過該課程的學(xué)習(xí),主要是引導(dǎo)學(xué)員從內(nèi)控合規(guī)、風(fēng) 險(xiǎn)及法律法規(guī)等多個(gè)層面掌握內(nèi)控合規(guī)管理的具體規(guī)定,提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析水平, 提高學(xué)員合規(guī)經(jīng)營文化、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范分析能力防范的能力和自覺性,達(dá)到合規(guī)經(jīng)營管理。
四、教學(xué)方式
本課程以在線視頻講授為主,結(jié)合商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)流程管理和風(fēng)險(xiǎn)防范經(jīng)典案例分析。在此基礎(chǔ)上,并加深對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的法律責(zé)任和擔(dān)當(dāng)意識(shí),提高業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析與判斷
能力,達(dá)到更好的教學(xué)效果。
回顧與前行—2017 年-2020 年金融監(jiān)管回顧與啟示
1、 2021 人民銀行監(jiān)管上主抓的重點(diǎn)業(yè)務(wù)及金融監(jiān)管穿透思路
2、 2021 年嚴(yán)監(jiān)管處罰重點(diǎn)和近期熱門話題對(duì)銀行業(yè)合規(guī)開展業(yè)務(wù)的警示
3、 解讀新修訂的《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》
4、 解讀中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)》
1、持續(xù)整治影子銀行,對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行業(yè)務(wù)的新形式新變種露頭就打
2、對(duì)理財(cái)存量資產(chǎn)處置不力的機(jī)構(gòu)加大監(jiān)管力度
3、大力整治名實(shí)不符金融產(chǎn)品:結(jié)構(gòu)性存款、互聯(lián)網(wǎng)存款、類信貸、影子銀行、偽資管產(chǎn)品
4、嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度和重點(diǎn)房地產(chǎn)企業(yè)融資管理規(guī)定
5、繼續(xù)做好不良資產(chǎn)處置
6、加快推動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處置
7、完善重大案件風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置機(jī)制
1、弘揚(yáng)“三鐵”,打造鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀(jì)律
2、履行“三責(zé)”,做到守土有責(zé)、履職負(fù)責(zé)、失職問責(zé)
3、堅(jiān)守“三線”,不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓
1、“雙循環(huán)”格局下的“擴(kuò)內(nèi)需”與經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下平衡:雙輪驅(qū)動(dòng)
2、 2021 年下半年宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析
3、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的兩個(gè)不確定內(nèi)容
(1) 外部環(huán)境在今年年底明年初面臨的系統(tǒng)性巨大變化
(2) 經(jīng)濟(jì)分化中的地區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)惡化
1、中國特色財(cái)政政策體系建設(shè):財(cái)政政策如何更加有為?
2、需求側(cè)管理的內(nèi)涵與落實(shí)
1、解讀《關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》
2、解讀《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》
3、解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》
4、解讀《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》
5、解讀《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》
6、解讀《防范和處置非法集資條例》
(一)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)類型
1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的定義及其特征
2、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
(二)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則 1、獨(dú)立性與開放性統(tǒng)一
2、統(tǒng)一性和差別化統(tǒng)一
控制性和服務(wù)性統(tǒng)一
(三)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及原因
1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則
(1) 集中管理,分散控制
(2) 專線報(bào)告,統(tǒng)一監(jiān)測
(3) 嚴(yán)格問責(zé),落實(shí)獎(jiǎng)懲
2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)
(1) 總部集中管理與分散化支持型模式的矩陣式的組織結(jié)構(gòu)
(2) 風(fēng)險(xiǎn)管理分為職能和地區(qū)兩個(gè)維度 2、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
(1) 風(fēng)險(xiǎn)管理體系納入整個(gè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架中
(2) 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、控制與緩釋、監(jiān)控與報(bào)告
1、管理環(huán)境建設(shè)
2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
3、風(fēng)險(xiǎn)控制及制度執(zhí)行在風(fēng)險(xiǎn)控制工作中
4、人員配置與培訓(xùn)自律
5、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督監(jiān)管
6、信息溝通
7、信息科技系統(tǒng)建設(shè)
1、內(nèi)部控制的定義
2、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)辦法
1、全覆蓋--所有的銀行業(yè)務(wù)和所有部門
2、全過程--所有的銀行業(yè)務(wù)從醞釀準(zhǔn)備階段到發(fā)生、發(fā)展,直到結(jié)束
3、牢固樹立全面風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)--全方位風(fēng)險(xiǎn)管理 4、全面風(fēng)險(xiǎn)管理側(cè)重點(diǎn)
1、及時(shí)調(diào)整信貸政策、結(jié)構(gòu)與投向;
2、建立健全各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制制度體系,加強(qiáng)質(zhì)量監(jiān)督管理;
3、強(qiáng)化人員管理,引進(jìn)高層次管理人才和校招畢業(yè)學(xué)生,改善人員和團(tuán)隊(duì)素質(zhì)結(jié)構(gòu);
4、加強(qiáng)金融信息科技建設(shè),引入使銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理技術(shù)驅(qū)動(dòng)模式,改善各項(xiàng)業(yè)務(wù)的成本效率,同時(shí)帶來了用戶體驗(yàn)的大幅提升;
5、加大對(duì)業(yè)務(wù)人員的金融培訓(xùn),提升風(fēng)險(xiǎn)管理格局。
1、三個(gè)轉(zhuǎn)變--增強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)
(1) 轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)重信貸輕風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)
(2) 轉(zhuǎn)變風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí),風(fēng)險(xiǎn)管理是全流程全覆蓋全業(yè)務(wù)體系的風(fēng)險(xiǎn)管理
(3) 轉(zhuǎn)變風(fēng)險(xiǎn)是未知的意識(shí),將風(fēng)險(xiǎn)量化。 2、三個(gè)建設(shè)—完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系
(1) 建設(shè)好全面風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制
(2) 建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)三道防線
(3) 建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理機(jī)制
3、做好兩個(gè)技術(shù)—提升全面風(fēng)險(xiǎn)技防水平
(1) 做好大數(shù)據(jù)分析風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管理系統(tǒng)
(2) 做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社:實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的全面立體掌控與評(píng)估
1、順勢(shì)而為,“金融科技+商業(yè)銀行”發(fā)展戰(zhàn)略,優(yōu)勢(shì)與價(jià)值凸顯
2、搭建平臺(tái),創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理模式,再造業(yè)務(wù)流程
3、大數(shù)據(jù)風(fēng)控策略的核心四項(xiàng)要素
4、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金融云服務(wù)平臺(tái)
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