主講老師: | 陳朦 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 不良貸款是指借款人未能按原定的貸款協(xié)議按時償還商業(yè)銀行的貸款本息,或者已有跡象表明借款人不可能按原定的貸款協(xié)議按時償還商業(yè)銀行的貸款本息而形成的貸款。 不良貸款的出現(xiàn),會帶來一系列的負面影響。首先,它會降低銀行的資產(chǎn)質(zhì)量,影響銀行的利潤水平。其次,它會加大銀行的經(jīng)營風險,影響銀行的生存和發(fā)展。最后,它會損害銀行的聲譽,影響銀行的社會形象。 因此,對于銀行來說,如何有效地管理和控制不良貸款,是一項非常重要的任務。銀行應該加強風險管理,完善內(nèi)部控制制度,提高風險防范意識,同時采取多種措施,積極化解 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-01-30 13:10 |
課程大綱
【課程背景】
過去三年,受疫情沖擊及經(jīng)濟下行等影響,中小銀行不良貸款壓力陡升:一面是龐大的表內(nèi)外存量,一面是依然未探底的風險,正常類要防、關注類要控、不良類要收。
與之相悖,疫情導致逾期客戶實質(zhì)性還款能力下降,社會面“躺平”心態(tài)帶來的逃債、不滿情緒上漲,無疑讓不良貸款“雙升”風險化解工作雪上加霜。
老辦法解決不了新問題,本課程系基于對當前政策、經(jīng)濟、銀行、客戶的穿透性分析,闡述新形勢下不良貸款時效續(xù)接、清收處置的新策略、新方法、新工具,并通過典型案例為中小銀行信貸員工防控風險、完成清收任務提供有效指導。
【課程安排】
ü 對象:信貸部、風險部(資產(chǎn)部)、清收中心、網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理
ü 課時:1天(知識體系+案例分析+話術示范+工具模板)
【課綱詳情】
第一部分. 疫情之后,網(wǎng)點清收卡點堵點分析
一、組織管理角度的卡點堵點分析
二、問題貸款角度的卡點堵點分析
三、畏難思想角度的卡點堵點分析
四、我們的清收業(yè)績怎么來?
1、小額不良貸款清收業(yè)績解碼
2、表外中小額清收任務關鍵管理KPI
3、達成清收業(yè)績的6個抓手
4、基層網(wǎng)點現(xiàn)金清收任務分解+實施步驟
5、前中后臺各崗位在清收工作中的角色及重心
第二部分. 卓越清收技術流程化分解
一、分析客戶、精準出擊
1、清收人員管戶“三能”
2、精準核資KYC方向、工具
3、逾期客戶分類及痛點分析
二、深挖能力,制定方案
1、逾期客戶還款意愿、能力分析
2、如何摸清貸戶還款能力及工具
3、KIP理論攻心談判中的應用
三、精準戳痛,轉化還款意愿
1、失信客戶賴賬心理根源
2、洞察人性的催收思路
3、三心兩點攻心框架
4、六類逾期客戶意愿不足破解
5、七面二十一點痛點模型
四、施壓逼定、簽訂計劃
1、八大清收策略
2、3D立體清收施壓技術
3、3B工具、動作、話術
五、跟進管理還款承諾
1、如何引導客戶快速還款
2、如何判斷還款意愿真假?
3、跟進節(jié)奏、動作、工具
第三部分. 電催與入戶催收實戰(zhàn)要領
一、提升電催成效:空地聯(lián)動
1、DDVD空地聯(lián)動催收流程解析
2、話術+工具:構建六邊形空地聯(lián)合施壓場能
二、提升入戶清收戰(zhàn)斗力
1、清收人員入戶站位上有哪些問題?
2、清收人員身體語言上有哪些瑕疵?
3、清收人員相互配合上有哪些不足?
三、團隊清收戰(zhàn)法解析
1、清收團隊陣型
2、各角色“人物扮相”
3、人員職責分工
4、實戰(zhàn)配合要點
四、卓越清收戰(zhàn)隊入戶流程
五、清收戰(zhàn)隊復盤總結
1、痛點復盤及計劃
2、技術復盤及優(yōu)化
3、跟進方案及配合
六、強化專業(yè)知識,提升戰(zhàn)斗力
1、扎實的信貸業(yè)務知識,是應對清收疑難的基礎
2、客戶經(jīng)理應該掌握的10個法律清收知識點
七、15個實戰(zhàn)清收場景應對解析
1、萬能清收公式:異議處理技術、話術結構
2、5條應對心法:厚積薄發(fā)、安之若素
3、15大常見實戰(zhàn)清收場景應對解析
1)因為疫情什么都做不了,沒有錢。
2)不是不還,現(xiàn)在沒錢,我怎么還呢?
3)全身都是病,沒法干活沒有收入。
4)你放心,發(fā)了工資我就還。
5)工程款沒到賬,到賬就來處理。
6)我家有十幾瓶茅臺,你們拉走吧。
7)那么多人貸款,為什么只找我?
8)這個錢都沒經(jīng)我手,我怎么還呢?
9)這個錢是XX用的,你們?nèi)フ宜€。
10)這個賬早就豁免了,怎么還來找我?
11)好好好,我盡力吧。
12)你們抓我好了,誰抓我誰倒霉。
13)我們都離婚了,不要來找我了。
14)人都死了,別來找了,我們還不上。
15)你給我出個紙質(zhì)的證明,承諾利息全免,我就還。
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