金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

【課程背景】

l 數(shù)智化時代，客戶的需求是多樣的、線上線下一體的，需要從企業(yè)視角構(gòu)建從戰(zhàn)略到業(yè)務架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、技術架構(gòu)、應用架構(gòu)的完整體系

l 戰(zhàn)略是“骨架”，需要圍繞業(yè)務數(shù)字化與管理數(shù)字化兩大主題，深度借鑒同業(yè)領先實踐，探索適合本公司的最優(yōu)路徑，打造特色化發(fā)展模式

l 業(yè)務架構(gòu)體系是“大腦”，需要打造智慧大腦，實現(xiàn)戰(zhàn)略有效落地，更好承接戰(zhàn)略、落實戰(zhàn)略。

l 數(shù)據(jù)架構(gòu)是“血液”，要建立數(shù)據(jù)全生命周期運營體系，構(gòu)建數(shù)據(jù)體系化建設的新模式

l 應用架構(gòu)是骨骼，要推動應用架構(gòu)的頂層設計與優(yōu)化

【課程收益】

l 有效實現(xiàn)組織融合、數(shù)據(jù)融合、業(yè)技融合、系統(tǒng)融合，推動更為敏捷、靈活的支撐體系建設，是實現(xiàn)“以客戶為中心”的數(shù)字化建設的“靈魂”

l 老師將結(jié)合豐富的咨詢與培訓經(jīng)驗，將豐富的咨詢成果提煉成高效、可落地、可執(zhí)行、針對性強的培訓課程，為零售業(yè)務發(fā)展出謀劃策

【課程對象】企業(yè)管理者、各部門負責人

【課程時間】1天

【課程大綱】

第一章節(jié)：從戰(zhàn)略到落地——數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心邏輯與同業(yè)實踐

1、為什么學招行？——把握面向未來的金融企業(yè)數(shù)字化發(fā)展底層邏輯

? 創(chuàng)新驅(qū)動、模式領先、特色鮮明的最佳價值創(chuàng)造銀行

? 目標：兩個堅持、五個指標

? 一個核心任務：搭建領先業(yè)界的3.0模式

? 升級全客群獲客與經(jīng)營模式

? 打造全產(chǎn)品定制化服務體系

? 打通全市場資產(chǎn)資金循環(huán)鏈

? 構(gòu)建差異化區(qū)域競爭優(yōu)勢

? 數(shù)字化運營模式：五化、五層

? 開放融合組織模式

? 全面風險與合規(guī)管理體系

? 知行合一推進戰(zhàn)略執(zhí)行

2、從完整戰(zhàn)略規(guī)劃看如何定數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略、定方向

? 戰(zhàn)略定位：愿景、目標以及對愿景的闡釋

? 重點業(yè)務發(fā)展模式：業(yè)務組合戰(zhàn)略/業(yè)務模式/支撐體系

? TOB業(yè)務發(fā)展模式：服務誰/用什么產(chǎn)品服務/如何差異化服務/如何保障落地

? TOC業(yè)務發(fā)展模式：服務誰/用什么產(chǎn)品服務/如何差異化服務/如何保障落地

? 地域布局模式：轉(zhuǎn)型發(fā)展區(qū)/保持優(yōu)勢區(qū)/擇機進入?yún)^(qū)/大力投入?yún)^(qū)

? 支撐體系解讀：風險管理/資產(chǎn)負債管理/運營管理/IT能力/人力/企業(yè)文化/創(chuàng)新研究

3、把握從小到大，做大做強的深層邏輯

? 打造數(shù)字化銀行的“一橫四縱一基石”戰(zhàn)略體系

? 數(shù)字化戰(zhàn)略三步走

? 項目群精益化管理模式

? 敏捷組織轉(zhuǎn)型

? 大數(shù)據(jù)應用

? 雙速IT交付

? 科技生態(tài)建設

4、總結(jié)提煉：金融行業(yè)激烈競爭的環(huán)境中，如何明確戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向

? 金融發(fā)展的1.0階段：規(guī)模致勝

? 金融發(fā)展的2.0階段：結(jié)構(gòu)致勝

? 金融發(fā)展的3.0階段：模式致勝

? 現(xiàn)階段發(fā)展重點：調(diào)結(jié)構(gòu)、尋模式、抓根本、聚焦“以客戶為中心”的變革，有所為有所不為

5、如何通過數(shù)字化的頂層設計實現(xiàn)戰(zhàn)略落地

? 數(shù)字化能力評估：八大關鍵能力 8*5二級數(shù)字化能力維度

? 數(shù)字化戰(zhàn)略：目標導向-業(yè)務體系-數(shù)字化能力-基礎支撐

? 轉(zhuǎn)型方向：數(shù)字化轉(zhuǎn)型N+方向

? 落地舉措：數(shù)字化轉(zhuǎn)型項目集群建設

? 支撐保障：PMO

二、數(shù)字化時代，金融企業(yè)如何構(gòu)建“以客戶為中心”的發(fā)展變革？

1、從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變

? 構(gòu)建客戶洞察-策略驅(qū)動-經(jīng)營回檢-體驗閉環(huán)—支撐保障的完整體系

? 案例分析：零售——天津農(nóng)商行城鎮(zhèn)青年客群經(jīng)營思路

? 案例分析：對公——行業(yè)專營

? 數(shù)字化能力支持：數(shù)字洞察—策略引擎—CRM—SCRM

2、從銷售為王向價值共贏轉(zhuǎn)變

? 與客戶價值共贏-與員工價值共享-與生態(tài)價值共創(chuàng)

? 案例分析：杭州聯(lián)合農(nóng)商行的開放融合的企業(yè)文化；管理升級——輕管理；文化迭變——輕文化

? 數(shù)字化能力支持：場景金融-賦能平臺-生態(tài)平臺

3、從條線經(jīng)營模式向融合經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變

? 敏前臺-強中臺

? 案例分析：招行投商私科研一體化

? 案例分析：以策略為驅(qū)動的經(jīng)營邏輯

? 數(shù)字化能力支持：業(yè)務中臺-數(shù)據(jù)中臺-技術中臺

4、從單渠道向超級渠道轉(zhuǎn)變

? 網(wǎng)點+APP+遠程銀行的超級渠道裂變

? 案例分析：順德農(nóng)商行全渠道建設

? 案例分析：重慶農(nóng)商行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

? 案例分析：招行網(wǎng)絡經(jīng)營服務中心運營體系

? 數(shù)字化能力支持：智慧網(wǎng)點-極致體驗-智慧客服

5、從業(yè)技單行向業(yè)技融合轉(zhuǎn)變

? 敏捷組織+項目制管理

? 案例分析：中原銀行敏捷組織體系

? 案例分析：普華永道領先的項目制管理模式

6、數(shù)字化的關鍵能力：抓組織、優(yōu)組織

? 詳細拆解平安銀行組織架構(gòu)及優(yōu)化邏輯

? 詳細拆解招商銀行組織架構(gòu)與優(yōu)化邏輯

? 詳細拆解南海農(nóng)商組織架構(gòu)與優(yōu)化邏輯

? 組織層面：有助于戰(zhàn)略落地

? 管理層：有助于指導和決策

? 員工層：有助于明確努力方向

? 總結(jié)提煉：總分支架構(gòu)優(yōu)化的思路與方向

? 業(yè)務管理體系整體優(yōu)化建議

? 風險管理體系優(yōu)化

? 支撐服務體系優(yōu)化建議

第二章節(jié)：業(yè)務架構(gòu)的設計邏輯

1、業(yè)務架構(gòu)設計起點

? 企業(yè)戰(zhàn)略分析

? 對標分析

? 行為分析：業(yè)務領域和業(yè)務流程

? 數(shù)據(jù)分析：企業(yè)級數(shù)據(jù)模型

? 組件分析：行為與數(shù)據(jù)的結(jié)合

2、案例分析——商業(yè)銀行業(yè)務架構(gòu)設計

? 價值鏈設計

? 存款領域的模型設計

? 貸款領域的模型設計

? 跨領域的標準化

? 組件設計

? 案例總結(jié)

3、業(yè)務架構(gòu)落地

? 業(yè)務架構(gòu)設計不是為了替代需求分析

? 制作業(yè)務架構(gòu)方案

? 基于業(yè)務架構(gòu)的設計

? 基于業(yè)務架構(gòu)的協(xié)調(diào)

第二章節(jié)：數(shù)據(jù)架構(gòu)與技術架構(gòu)、應用架構(gòu)的設計邏輯

1、數(shù)據(jù)架構(gòu)

? 如何構(gòu)建數(shù)據(jù)架構(gòu)

? 阿里數(shù)據(jù)中臺介紹

? 什么是數(shù)據(jù)中臺

? 數(shù)據(jù)架構(gòu)建設思路

2、應用架構(gòu)

? 如何構(gòu)建應用架構(gòu)

? 某銀行應用架構(gòu)介紹

? 什么是業(yè)務中臺

? 應用架構(gòu)建設思路

3、技術架構(gòu)

? 如何構(gòu)建技術架構(gòu)

? 某銀行技術架構(gòu)介紹

? 什么是技術中臺

? 技術架構(gòu)建設思路