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銀行對公客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)全流程技能提升之——貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能

主講老師: 天倫 天倫

主講師資:天倫

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是金融體系的核心組成部分,主要提供存款、貸款、匯款、理財?shù)冉鹑诜?wù)。作為信用中介,銀行通過吸收公眾的存款,再將這些資金貸給需要的人或企業(yè),從而促進(jìn)資金的流通和經(jīng)濟(jì)的增長。此外,銀行還提供各種支付和結(jié)算服務(wù),方便人們進(jìn)行經(jīng)濟(jì)交易。在數(shù)字化時代,銀行也積極應(yīng)用新技術(shù),提升服務(wù)效率和客戶體驗,為社會經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展提供有力支持。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-03-05 15:01


 

課程背景

在銀行對公業(yè)務(wù)營銷和客戶服務(wù)的過程中,經(jīng)營管理者通常會面對這樣一些客戶經(jīng)理,他們對信貸業(yè)務(wù)缺乏全流程、框架性、結(jié)構(gòu)性的認(rèn)知,因而導(dǎo)致不知道干什么,不知道怎么干,比方說:

客戶到底在哪里?如何篩選目標(biāo)客戶?

如何與客戶聯(lián)系?采用什么話術(shù)?

拜訪客戶應(yīng)該聊些什么?

授信方案或金融服務(wù)方案如何設(shè)計?

怎樣開展盡職調(diào)查?

如何分析企業(yè)的財務(wù)報表?

如何撰寫高質(zhì)量的盡調(diào)報告?

怎樣配合審查審批?如何做好用信準(zhǔn)備?

怎樣開展貸款支付和用途追蹤管理?

怎樣做好信貸客戶的日常管理和服務(wù)?

如何開展貸后管理和貸后檢查?

如何開展貸款臨期管理?

如何處置逾期貸款和不良貸款?

以上這些問題,當(dāng)然可以通過“老帶新”、“干中學(xué)”,讓客戶經(jīng)理自己在具體業(yè)務(wù)辦理過程中摸爬滾打,但如果能通過一整天的系統(tǒng)培訓(xùn),讓客戶經(jīng)理接受全流程的實戰(zhàn)訓(xùn)練,以建立系統(tǒng)的認(rèn)知,完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜,全面提升其全流程的業(yè)務(wù)技能,那對于客戶經(jīng)理的迅速成長而言,是能夠起到極大的幫助和提升作用的,類似于短時間內(nèi)打通“任督二脈”,能夠使其在今后的實際工作中掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學(xué)方法和實用工具,實現(xiàn)其業(yè)務(wù)技能的迅速精進(jìn)。

《銀行對公客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)全流程技能提升》為系列課程,共分為《客戶開發(fā)與營銷技能》、《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能》、《企業(yè)財務(wù)報表分析技能》、《報送審查與促成審批技能》、《授信使用與貸后管理技能》5大技能課程,本課程為《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告撰寫技能》。

 

課程收益

幫助對公客戶經(jīng)理建立對公信貸業(yè)務(wù)全流程、框架性和結(jié)構(gòu)性的認(rèn)知;

實現(xiàn)客戶開發(fā)、客戶拜訪、商務(wù)談判、方案設(shè)計、盡職調(diào)查等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的技能提升;

掌握各流程和環(huán)節(jié)的科學(xué)方法和實用工具,實現(xiàn)其業(yè)務(wù)技能的迅速精進(jìn);

完善客戶經(jīng)理的知識體系和能力圖譜,全面提升其全流程的業(yè)務(wù)技能。

 

課程特色

邏輯清晰、體系完備:涵蓋客戶經(jīng)理對公信貸業(yè)務(wù)營銷全流程,結(jié)構(gòu)清晰、邏輯嚴(yán)密;

內(nèi)容詳實、干貨滿滿:包含“貸前調(diào)查10大內(nèi)容”、“盡調(diào)6字真言”等詳實內(nèi)容;

真實場景、實戰(zhàn)教學(xué):每一板塊均先導(dǎo)入實際工作場景實戰(zhàn)演習(xí),并賦予專業(yè)點評解惑;

案例鮮活,學(xué)之能用:每一板塊均附鮮活案例,學(xué)員可照抄照搬到實際工作中運用提升。

 

 

課程對象對公客戶經(jīng)理、對公業(yè)務(wù)團(tuán)隊負(fù)責(zé)人,支行對公分管行長、支行行長等。

 

課程時間全系列5門課程共1天(6小時),其中本課程《貸前盡職調(diào)查與盡調(diào)報告

撰寫技能》約1.5小時。

 

課程大綱


 

一、如何開展貸前盡職調(diào)查?

(一)實戰(zhàn)演習(xí)1:貸前調(diào)查的方法(分組呈現(xiàn)答案,評分)

(二)點評及知識點講解:

1、貸前調(diào)查與商務(wù)談判、收集資料、撰寫盡調(diào)報告的區(qū)別和聯(lián)系

與商務(wù)談判

與收集資料

與撰寫盡調(diào)報告

案例1-1:收資料就敢寫報告——小蔡經(jīng)理的慘痛教訓(xùn)

2、貸前盡職調(diào)查的內(nèi)容/授信盡調(diào)報告的框架結(jié)構(gòu)(十大內(nèi)容)

企業(yè)基本情況

行業(yè)、市場及競爭情況

生產(chǎn)經(jīng)營情況

財務(wù)情況

評級授信情況

授信需求及其合理性

授信方案

授信效果評價

授信風(fēng)險及規(guī)避措施

用信條件和管理方案

案例1-2:“依葫蘆畫瓢”到“游刃有余”——小戴經(jīng)理的盡調(diào)之旅

4、貸前盡職調(diào)查的方法(六字真言)

      生產(chǎn)經(jīng)營場所

      現(xiàn)場生產(chǎn)氛圍

      各項證照

      其他

      為什么要問?

      問什么

      為什么要記

      怎么記

      為什么要查

      查什么?怎么查?

      為什么要訪?

      訪哪里?

      現(xiàn)場計算、估算

      財務(wù)比率計算

      流貸需求測算或項目評估測算

案例1-3:“六字真言”的綜合運用——小黃經(jīng)理某食品企業(yè)盡調(diào)

 

二、如何撰寫盡調(diào)報告(四性)

(一)實戰(zhàn)演習(xí)2:撰寫盡調(diào)報告應(yīng)注意哪些問題(分組推薦代表回答,評分)

(二)點評及知識點講解:

規(guī)范性

適宜性

客觀性

嚴(yán)謹(jǐn)性

(三)案例2:“抒情散文”到規(guī)范行文——小萬經(jīng)理“盡調(diào)觀”的演變


 
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