巨變時(shí)代下如何留住財(cái)富——中高客產(chǎn)說會

課程背景：

全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，市場和客戶需求發(fā)生重大變化，股市不振、基金慘淡、資管暴雷、樓市冷靜，利率持續(xù)下滑，如何滿足中產(chǎn)及以上家庭在創(chuàng)富、守富以及傳富方面的多元化的資產(chǎn)配置需求，財(cái)富管理行業(yè)面臨巨大的市場機(jī)遇及挑戰(zhàn)。

本課程通過分析，層層遞進(jìn)，得出結(jié)論：保險(xiǎn)做不到短期內(nèi)給你可觀的收益，但一定可以做到的是——無論怎樣的時(shí)代背景，一定可以幫你把財(cái)富留住！

課程收益：

1、提升客戶意愿：剖析2023年的“變”，讓參會者了解因變局給家庭財(cái)務(wù)帶來的危機(jī)；

2、了解理財(cái)定律：客觀解析“理財(cái)不可能三角定律”，讓參會者深刻體會到中長期要用的錢一定要放到保險(xiǎn)上；

3、促進(jìn)保單成交及跟進(jìn)：給參會者心中種下一顆購買產(chǎn)品的心錨，便于營銷人員現(xiàn)場促成或會后跟單。

課程時(shí)間：2小時(shí)

課程對象：高凈值客戶

課程形式：理論講授+案例+互動(dòng)

授課特色：互動(dòng)到位，迅速破冰；內(nèi)容務(wù)實(shí)，深入淺出；案例真實(shí)，助力成交

課程大綱

互動(dòng)：2023年給您最大的感受是什么？請用一個(gè)字來描述

第一講：剖析2023年變局——解析變局帶給家庭財(cái)務(wù)的危機(jī)

1. 變局之股市不振

2. 變局之基金慘淡

3. 變局之資管暴雷

4. 變局之樓市冷靜

5. 變局之利率持續(xù)下滑

第二講：中國正面臨百年未有之大變局

1. 全球疫情蔓延

2. 中美貿(mào)易戰(zhàn)

3. 中印邊境問題

4. 全球經(jīng)濟(jì)衰退

5. 經(jīng)濟(jì)下行壓力

6. 雙循環(huán)體系

第三講：康波周期順勢而為

1. 從繁榮、衰退、蕭條到復(fù)蘇剛好60年一循環(huán)，人生也是康波周期；

2. 人生的財(cái)富，主要取決于國運(yùn)和人生周期，其次才是能力、經(jīng)驗(yàn)、努力等；

——在最旺的時(shí)候要懂得守住已有的財(cái)富！

第四講：“不可能三角定律”——中長期的“錢”一定要放到保險(xiǎn)上

——國內(nèi)安全等級最高的金融工具是保險(xiǎn)，專門的法律保證人壽保險(xiǎn)的安全

1. 理財(cái)不可能三角定律

2. 巨變時(shí)代，增額終身壽能解決六大不確定性

第五講：增額終身壽六大功能介紹

功能一：解決養(yǎng)老的不確定性

功能二：解決投資的不確定性

功能三：解決婚姻的不確定性

功能四：解決企業(yè)經(jīng)營的不確定性

功能五：解決遺產(chǎn)繼承的不確定性

功能六：解決稅負(fù)的不確定性

成交鋪墊

1. 無論什么時(shí)代背景，保險(xiǎn)都可以幫你把財(cái)富留住

2. 3. 0%復(fù)利的威力