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社區(qū)小微信貸業(yè)務(wù)操作技能提升

主講老師: 朱華 朱華

主講師資:朱華

課時(shí)安排: 2天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 請(qǐng)看詳細(xì)課程介紹
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-12-08 09:08

第一單元:銀行服務(wù)與微型信貸服務(wù)
引導(dǎo)案例:尤努斯的格萊珉銀行
引導(dǎo)案例:某國(guó)有商業(yè)銀行伴大款的現(xiàn)狀
1. 什么是小微客戶(hù)、微型貸款和微型信貸業(yè)務(wù)
2. 小微客戶(hù)與傳統(tǒng)銀行信貸客戶(hù)的區(qū)別
3. 微型客戶(hù)的6大特點(diǎn)
4. 做小微業(yè)務(wù)的5大理由
案例:民生銀行武漢分行信用貸款30萬(wàn)
5. 做”小微”應(yīng)有的觀念
- 長(zhǎng)期投資觀念
- 客戶(hù)價(jià)值——方便、快捷、靈活
- 小額分散,快速周轉(zhuǎn)的觀念
6. 樹(shù)立正確的小微貸的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
7. 小微信貸的成功標(biāo)準(zhǔn)
第二單元:社區(qū)與社區(qū)化營(yíng)銷(xiāo)
1. 社區(qū)的概念與三類(lèi)社區(qū):地域社區(qū)、利益社區(qū)、情感社區(qū)
2. 社區(qū)化經(jīng)營(yíng)的三個(gè)內(nèi)核
3. 社區(qū)化經(jīng)營(yíng)的五大原則
- 客戶(hù)第一原則
- 實(shí)質(zhì)重于形式原則
- 循序漸進(jìn)原則
- 直接深入原則
- 封閉區(qū)域作業(yè)原則
4. 做好調(diào)研了解社區(qū)
5. 社區(qū)調(diào)研的主要內(nèi)容
6. 主要信息收集渠道
7. 找到你的教練——關(guān)鍵人物
第三單元:小微貸款評(píng)估中的財(cái)務(wù)信息收集與財(cái)務(wù)比率分析
1. 重置客戶(hù)財(cái)務(wù)報(bào)表
2. 牢記“謹(jǐn)慎性原則”,采集財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
3. “利潤(rùn)表”思維數(shù)據(jù)采集
- 如何驗(yàn)證客戶(hù)的月銷(xiāo)售收入
- 如何驗(yàn)證客戶(hù)的其他收入
- 區(qū)分可變成本與固定成本
4. “資產(chǎn)負(fù)債表”思維的數(shù)據(jù)采集
- 現(xiàn)金、存貨、固定資產(chǎn)、應(yīng)付賬款的核查
- 應(yīng)收賬款的核查及相關(guān)的賬務(wù)處理
5. 小微貸款中的財(cái)務(wù)比率分析
- 贏利能力分析
- 償債能力分析
- 運(yùn)營(yíng)能力分析
- 負(fù)債能力分析
- 還款能力分析
6. 收集小微貸款客戶(hù)的信貸資料——有效資料
7. 信貸資料的填寫(xiě)原則
第四單元:小微客戶(hù)評(píng)估
1. 傳統(tǒng)信貸與小微信貸評(píng)估的異同
2. 客戶(hù)信用評(píng)估的“四個(gè)堅(jiān)持”
- 堅(jiān)持“人之初、性本惡”,不輕信客戶(hù)
- 技能決定一時(shí),人品決定一生
- 財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息并重
- 家庭與企業(yè)(項(xiàng)目)既分又合
3. 電話(huà)評(píng)估的必要性和相關(guān)技巧
4. “三無(wú)”客戶(hù)的主要特點(diǎn)和評(píng)估方法
5. 倒推評(píng)估法
6. 一般小微型個(gè)人客戶(hù)評(píng)估內(nèi)容
- 非財(cái)務(wù)信息
- 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)較差驗(yàn)證
- 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)分析
- 借款的合理性分析
- 小微型貸款評(píng)估環(huán)節(jié)的11個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
7. 五步調(diào)查法介紹
8. 小微型客戶(hù)的“六個(gè)穩(wěn)定性”
第五單元:小微貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制
1. “貸款新規(guī)”中的七大原則
2. 抓人——建設(shè)良好的信貸文化
3. 激勵(lì)政策和激勵(lì)制度
4. 通過(guò)產(chǎn)品控制風(fēng)險(xiǎn)
5. 通過(guò)流程控制風(fēng)險(xiǎn)
6. 構(gòu)筑多層防護(hù)堤
7. 小微型客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)人群及其表現(xiàn)
8. 微型客戶(hù)的信用等級(jí)評(píng)級(jí)與批量授信
9. 控制好支付環(huán)節(jié)
10. 微型信貸業(yè)務(wù)的貸后管理主要內(nèi)容與方法
第六單元:常用微型信貸產(chǎn)品及其運(yùn)用
1. 信用貸款產(chǎn)品及運(yùn)用
2. 貨車(chē)貸款產(chǎn)品及運(yùn)用
3. 聯(lián)保貸款產(chǎn)品及運(yùn)用
4. 分期還款產(chǎn)品及運(yùn)用
5. 抵押超額貸產(chǎn)品及運(yùn)用
結(jié)束部分:小微信貸項(xiàng)目“工廠化”“批量化”的思考與建議

 
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