主講老師: | 李文錦 | |
課時(shí)安排: | 2天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 請看詳細(xì)課程介紹 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-12-08 09:07 |
【課程背景】
步入新金融時(shí)代,財(cái)富格局與方向瞬息萬變。競爭激烈的金融市場無論是各保險(xiǎn)公司開門紅或是商業(yè)銀行的三方業(yè)務(wù)收入,已經(jīng)扮演著越來越舉足輕重的作用。而當(dāng)下銀行的保險(xiǎn)產(chǎn)品為個人或家庭,提供了較好的理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)傳承等保值增值的全新途徑。然而,由于銀保渠道經(jīng)理和商業(yè)銀行的許多理財(cái)經(jīng)理所面對的是基于80、90后漸為主體的,日趨理性化且專業(yè)化的客戶需求。所對應(yīng)的產(chǎn)品優(yōu)勢與基本面解析,以及相對于新老客群的營銷技巧等等課題。當(dāng)下對此類業(yè)務(wù)能力尚有欠缺。普遍迷茫于如何宣講新金融大環(huán)境、如何定位客戶的群體分類、如何灌輸資產(chǎn)配置的底層邏輯。以及怎樣通過多種手段打通客戶認(rèn)知,從而深度挖掘客戶潛在需求達(dá)到觸動式營銷 目的。針對以上問題,本課程將著重幫助銀保渠道的多方業(yè)務(wù)的順利展開,把控各層級客戶的經(jīng)營和需求挖掘。
【課程收益】
1、課程采取“輕理論、重實(shí)戰(zhàn)”的形式打造優(yōu)質(zhì)的金融營銷團(tuán)隊(duì)
2、每次課程將分享不少于4~6版各銀行營銷活動方案,輔以情景代入演練
3、針對銀保從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)需求,強(qiáng)化新金融時(shí)代感受與認(rèn)知
4、拓展展業(yè)思路、運(yùn)用新媒體等手段開發(fā)當(dāng)前不同層級理財(cái)客戶的深度需求。
5、以生動直觀的圖文模式,引領(lǐng)學(xué)員掌握宣講年金險(xiǎn)等各類險(xiǎn)種優(yōu)勢
6、運(yùn)用課堂實(shí)操助力學(xué)員熟練掌握溝通技巧,開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升
7、打造全域產(chǎn)品銷售閉環(huán)
【授課對象】:銀保渠道經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、主管行長、個金主任、崗位各相關(guān)人員
【課程大綱】
第一講:破局~不確定性中尋找確定
一、疫情引發(fā)全球經(jīng)濟(jì)格局改變
1、疫情導(dǎo)致不確定性遠(yuǎn)大于確定性,
2、全球金融市場普遍出現(xiàn)歷史性大波動
3、中國是世界經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定?和發(fā)動機(jī)
4、中國金融市場吸引全球目光
5、全球主要發(fā)達(dá)國家利率長期下行
6、中國市場利率下行趨勢,勢不可擋
二、資產(chǎn)配置大勢所趨
1、降低預(yù)期,還是資產(chǎn)配置?
2、資產(chǎn)配置:改善風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)平衡
3、利率下行,增加資產(chǎn)波動幅度
4、波動背后的秘密:龜兔賽跑
5、通貨膨脹,放緩長期投資收益
三、財(cái)富管理迎來合規(guī)新局面
1、打破剛性兌付
2、保險(xiǎn)業(yè)的 “巴塞爾協(xié)議III”。
3、收益與風(fēng)險(xiǎn),如影隨形
4、房地產(chǎn)市場分化嚴(yán)重
5、民法典落地
6、二十一世紀(jì)第三個10年的資產(chǎn)配置
四、課堂互動(感悟與運(yùn)用相結(jié)合)
1、視頻分享
2、學(xué)員問答
3、切身感悟
4、現(xiàn)實(shí)中合理運(yùn)用
第二講:先機(jī)~資產(chǎn)配置與年金險(xiǎn)組合
一、理財(cái)宜早不宜晚
1、復(fù)利的三大關(guān)鍵
2、資產(chǎn)配置的極簡策略
3、組合收益 的影響因素
4、投資的*免費(fèi)午餐
二、家庭三大財(cái)富賬戶
1、零和博弈vs雙贏思維
2、銀保的復(fù)利式銷售
3、年金保險(xiǎn),異軍突起
三、年金險(xiǎn)到底是什么?
1、保險(xiǎn)資產(chǎn)是天然的資產(chǎn)配置
2、保險(xiǎn)資產(chǎn),是真正的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)
四、實(shí)例共享(互動與競猜相結(jié)合)
1、各種投資手段風(fēng)險(xiǎn)與收益案例
2、曾經(jīng)你眼中的年金險(xiǎn)是什么
第三講:模型~四類典型客戶與需求挖掘
一、客戶有哪些心理
1、財(cái)富的認(rèn)知偏差
2、保險(xiǎn),到底是收益,還是損失?
3、讓你和客戶變得同頻
二、四類典型客戶分析
1、第一種客戶類型(理財(cái)小白,銀行大堂客戶)
2、第二種客戶類型(激進(jìn)投資者,貴賓客戶)
3、第三種客戶類型(穩(wěn)健投資者,貴賓客戶)
4、第四種客戶類型(高固定資產(chǎn)者,貴賓客戶)
三、客戶情景模擬+實(shí)操演練
調(diào)動學(xué)員參與情景還原與思考,各組輪換上臺演練
第四講:落地篇~~打通年金險(xiǎn)(或增額終身壽)全域銷售閉環(huán)
一、銷售前奏
1、信息收集
2、有效溝通
二、需求發(fā)掘
1、財(cái)富管理的四個階段
2、互聯(lián)網(wǎng)金融
三、邀約理由呈現(xiàn)與時(shí)間敲定
1、線上邀約客戶
2、第一個坑:溝通有時(shí)差
3、第二個坑:缺乏表情語氣等信息
4、 第三個坑:復(fù)雜意思的精準(zhǔn)表達(dá)
四、各類方案分享
1、銀保高端客戶營銷方案(5例)
2、假日行內(nèi)營銷方案(3例)
3、沙龍策劃與宣講輔導(dǎo)
4、親子活動營銷方案(3例)
5、優(yōu)質(zhì)答謝會聯(lián)誼會(6例)
第五講:通關(guān)考試
小組、大組PK演練
1、命題式考核(各組學(xué)員參與實(shí)操)
2、演練點(diǎn)評與討論
3、現(xiàn)場打分
4、筆試環(huán)節(jié)(精煉20課程題)
5、現(xiàn)場打分
6、優(yōu)秀小組及個人頒發(fā)獎品
7、學(xué)員代表感言
8、全員合影留念
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