主講老師: | 秦英 | |
課時(shí)安排: | 1-2天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 本課程突破了很多課程只側(cè)重企業(yè)微觀方面的信息披露,而缺乏對(duì)企業(yè)外部環(huán)境、政策等宏觀環(huán)境分析的弊病,360°無死角地將貸款企業(yè)信息全面地體現(xiàn)到盡職調(diào)查報(bào)告中,不僅提升了盡職調(diào)查報(bào)告的質(zhì)量,而且?guī)椭鷮W(xué)員解決了“邏輯不清,言之無物”的難題,讓盡職調(diào)查撰寫工作變得輕松,容易。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-02-15 12:45 |
《填空式模板、盡調(diào)報(bào)告撰寫從此不難》
------盡職調(diào)查報(bào)告必備的10大要素 (秦英老師版權(quán)所有,盜版必究)
主講:秦英
【課程背景】
盡職調(diào)查報(bào)告撰寫是金融機(jī)構(gòu)對(duì)公授信必須要掌握的一項(xiàng)重要技能,是對(duì)貸款企業(yè)進(jìn)行全方位調(diào)查后形成的一份綜合性的文件。盡職調(diào)查報(bào)告是否能夠全面、深入地揭示貸款企業(yè)真實(shí)的經(jīng)營(yíng)水平、財(cái)務(wù)水平和償債能力,以及潛在的貸款風(fēng)險(xiǎn),直接決定了金融機(jī)構(gòu)決策部門是否同意為貸款企業(yè)提供資金支持。因此盡職調(diào)查報(bào)告撰寫是一項(xiàng)十分重要的工作。
而許多金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)公信用審核和風(fēng)控管理的員工,因?yàn)闆]有接受過盡職調(diào)查報(bào)告撰寫方面的專業(yè)訓(xùn)練,所以在撰寫報(bào)告時(shí),雖然想表達(dá)的意思很多,但是沒有一個(gè)好的報(bào)告模板引導(dǎo)其寫作,因此盡職調(diào)查撰寫就變成了一項(xiàng)十分有難度的技術(shù)活。
那么有沒有一套邏輯清晰,簡(jiǎn)單明了的填充式模板,能夠指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)公信審人員和風(fēng)控管理員工輕松地撰寫盡職調(diào)查嗎?
根據(jù)我在世界500強(qiáng)企業(yè)20多年對(duì)近1000家貸款企業(yè)豐富的盡職調(diào)查經(jīng)驗(yàn),總結(jié)了一套簡(jiǎn)單易學(xué)的盡職調(diào)查模板,總共包含10大要素,能夠讓金融機(jī)構(gòu)對(duì)公信審人員和風(fēng)控管理員工按照該模板指引,輕松撰寫盡職調(diào)查報(bào)告。
本課程突破了很多課程只側(cè)重企業(yè)微觀方面的信息披露,而缺乏對(duì)企業(yè)外部環(huán)境、政策等宏觀環(huán)境分析的弊病,360°無死角地將貸款企業(yè)信息全面地體現(xiàn)到盡職調(diào)查報(bào)告中,不僅提升了盡職調(diào)查報(bào)告的質(zhì)量,而且?guī)椭鷮W(xué)員解決了“邏輯不清,言之無物”的難題,讓盡職調(diào)查撰寫工作變得輕松,容易。
【課程收益】
? 輕松掌握盡職調(diào)查報(bào)告必備的10大要素;
? 了解企業(yè)面臨的四大環(huán)境;
? 了解行業(yè)分析的二個(gè)模型工具;
? 了解貸款企業(yè)財(cái)務(wù)的三大能力;
? 學(xué)會(huì)識(shí)別貸款企業(yè)的五個(gè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);
? 學(xué)會(huì)盡調(diào)報(bào)告撰寫的7個(gè)小妙招。
【課程特色】易懂,大道至簡(jiǎn);干貨,沒有廢話;嚴(yán)謹(jǐn),邏輯清晰;實(shí)戰(zhàn),學(xué)之能用。
【課程對(duì)象】金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)公信用審核和風(fēng)控管理的員工
【課程時(shí)間】1-2天(6小時(shí)/天)
【課程大綱】
前言:
目標(biāo):迅速打破僵持局面并讓大家了解整個(gè)課程安排
? 自我介紹
? 課程安排
? 課堂要求
破冰游戲
正文:為什么要學(xué)會(huì)盡職調(diào)查報(bào)告的撰寫?
1、 盡職調(diào)查報(bào)告的重要性:
? 對(duì)于金融機(jī)構(gòu)
? 對(duì)于企業(yè)
? 對(duì)于個(gè)人
案例:對(duì)比兩份盡職調(diào)查報(bào)告
2、 盡職調(diào)查報(bào)告撰寫填充式模板:
? 填充式模板介紹:由外入里、由簡(jiǎn)到繁、由粗到細(xì);
? 介紹盡職調(diào)查報(bào)告中包含的10大要素。
案例:展示盡職調(diào)查空白模板
要素一、怎樣對(duì)貸款企業(yè)外部環(huán)境進(jìn)行分析? (篇幅占比5%)
1、 問什么要分析貸款企業(yè)外部環(huán)境?
2、 怎樣用PEST模型分析貸款企業(yè)外部環(huán)境?
? 什么是PEST模型?
? 怎么用PEST模型思路,分析貸款企業(yè)外部環(huán)境和撰寫盡調(diào)報(bào)告?
? 實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練:
3、 段落小結(jié)?
案例:XXX企業(yè)
要素二、對(duì)貸款企業(yè)所在行業(yè)進(jìn)行分析? (篇幅占比5%)
1、 為什么要分析貸款企業(yè)所在的行業(yè)?
2、 怎樣用波特五力模型和微笑曲線模型分析貸款企業(yè)行業(yè)?
? 什么是波特五力模型和微笑曲線模型?
? 怎么用波特五力模型和微笑曲線模型思路,分析貸款企業(yè)所在行業(yè)和撰寫盡調(diào)報(bào)告?
? 實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練:
3、 段落小結(jié)?
案例:XXX企業(yè)
要素三、怎么對(duì)貸款企業(yè)優(yōu)劣勢(shì)進(jìn)行分析? (篇幅占比5%)
1、 為什么要分析企業(yè)優(yōu)劣勢(shì)?
2、 怎樣用SWOT模型分析貸款企業(yè)行業(yè)?
? 什么是SWOT模型?
? 怎么用SWOT模型分析貸款企業(yè)自身優(yōu)劣勢(shì)和撰寫盡調(diào)報(bào)告?
? 實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練:
3、 段落小結(jié)?
案例:XXX企業(yè)
要素四、怎么對(duì)貸款企業(yè)生命周期進(jìn)行分析? (篇幅占比5%)
1、 為什么要分析企業(yè)生命周期?
2、 怎樣用企業(yè)生命周期曲線分析貸款企業(yè)?
? 什么是企業(yè)生命周期曲線?
? 怎么用企業(yè)生命周期曲線來分析貸款企業(yè)和撰寫盡調(diào)報(bào)告?
? 實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練:
3、 段落小結(jié)?
案例:XXX企業(yè)
要素五、怎么對(duì)貸款企業(yè)的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品進(jìn)行分析? (篇幅占比5%)
1、 為什么要分析企業(yè)的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品?
2、 怎樣用波士頓矩陣模型思路分析貸款企業(yè)?
? 什么是波士頓矩陣模型?
? 怎么用波士頓矩陣模型來分析貸款企業(yè)和撰寫盡調(diào)報(bào)告?
? 實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練:
3、段落小結(jié)?
案例:XXX企業(yè)
要素六、如何對(duì)貸款企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)分析? (篇幅占比45%)
1、 為什么要對(duì)貸款企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)分析?
2、 如何對(duì)貸款企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)分析并撰寫報(bào)告?
? 償債能力分析;
? 盈利能力分析;
? 現(xiàn)金流分析;
? 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)分析。
3、段落小結(jié)?
要素七、如何識(shí)別財(cái)務(wù)報(bào)告之外的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)?(篇幅占比10%)
1. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)思路分析;
2. 第一還款來源分析;
? 未來現(xiàn)金流
? 資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
? 產(chǎn)品折扣和折讓
3. 其他融資渠道分析;
4. 主要管理人員變動(dòng);
5. 對(duì)違約成本進(jìn)行分析:
? 財(cái)務(wù)成本;
? 法律成本;
? 道德成本;
6、段落小結(jié)?
案例:XXX企業(yè)
要素八、如何了解貸款企業(yè)以往信用記錄?(篇幅占比5%)
1. 中國(guó)人民銀行征信查詢;
2. 法律訴訟查詢(裁判文書網(wǎng));
3. 內(nèi)部還款記錄;
4. 庫存查詢記錄;
5. 第三方信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí);
6. 段落小結(jié)?
要素九、如何對(duì)貸款企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)? (篇幅占比5%)
1、 為什么要對(duì)企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)?
2、 如何按照信用評(píng)級(jí)模板填寫信息并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整評(píng)級(jí)數(shù)字?
? 填寫信息并計(jì)算信用評(píng)分;
? 根據(jù)貸款企業(yè)實(shí)際情況,人工調(diào)整信用評(píng)分并給予書面解釋;
3、段落小結(jié)?
案例:XXX企業(yè)
要素十、如何提供融資建議和風(fēng)控手段? (篇幅占比10%)
1、 如何給出合理融資建議?
2、 如何設(shè)置合理的風(fēng)控手段?
3、 設(shè)置風(fēng)控手段的原則有哪些?
? 充分挖掘現(xiàn)有和潛在風(fēng)險(xiǎn);
? 掌握風(fēng)險(xiǎn)控制邊界;
? 符合企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況;
? 最大支持貸款企業(yè);
? 關(guān)于風(fēng)控手段,已與貸款企業(yè)溝通并可執(zhí)行。
4、 段落小結(jié)?
案例:XXX企業(yè)
正文二、盡調(diào)報(bào)告撰寫的7個(gè)小妙招:
1、 注意從聽眾角度撰寫報(bào)告?
2、 如何有效地使用圖表?
3、 如何正確地使用排版和字體?
4、 如果有效地使用數(shù)字?
5、 如何準(zhǔn)確地使用專業(yè)術(shù)語?
6、 注意報(bào)告的段落和篇幅?
7、 注意用詞精煉,避免重復(fù)。
案例:XXX企業(yè)
結(jié)尾:
1、 回顧培訓(xùn)過程中關(guān)鍵的知識(shí)點(diǎn);
2、 提供盡職調(diào)查模板;鼓勵(lì)學(xué)員,學(xué)以致用,輕松掌握。
京公網(wǎng)安備 11011502001314號(hào)