主講老師: | 鄭宇成 | |
課時安排: | 1天,6小時/天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | ● 讓學員了解全球利率,全球通膨,全球能源,全球糧食的考慮層面及地域戰(zhàn)爭,地緣政治的考慮層面,學會疫情發(fā)展,新興產(chǎn)業(yè),古老歷史為鑒的方式。 ● 讓學員深刻了解,盡全力幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定金融服務。 ● 深刻了解,動蕩的時代是與客戶的關(guān)系更加緊密,私人銀行客戶的投資組合求穩(wěn)為先,鞏固私人銀行團隊與客戶的關(guān)聯(lián) | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-05-30 15:53 |
從全球宏觀經(jīng)濟剖析到私人銀行客戶的資產(chǎn)配置
課程背景:
全球進入一個非常動蕩的時代,各類指標出現(xiàn)反應不及或是落后現(xiàn)象。全球宏觀經(jīng)濟的剖析放在重大事件的分析及預測,對高端私人銀行客戶的資產(chǎn)配置較為有利。全球利率,全球通膨,全球能源,全球糧食,地域戰(zhàn)爭,地緣政治,疫情發(fā)展,新興產(chǎn)業(yè),古老歷史為鑒.提供我們私人銀行客戶作深度交流及投資決策。
在這個基礎(chǔ)下,對我們私人銀行家來說是非常挑戰(zhàn)的時代。懂金融,還要懂國際政治,懂歷史。好的是與客戶的關(guān)系更加緊密,壞的是對整個客戶的投資組合的績效要操心許多。所以建立私人銀行客戶的投資理念,是門藝術(shù),值得玩味。重點還是幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定。
課程收益:
● 讓學員了解全球利率,全球通膨,全球能源,全球糧食的考慮層面及地域戰(zhàn)爭,地緣政治的考慮層面,學會疫情發(fā)展,新興產(chǎn)業(yè),古老歷史為鑒的方式。
● 讓學員深刻了解,盡全力幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定金融服務。
● 深刻了解,動蕩的時代是與客戶的關(guān)系更加緊密,私人銀行客戶的投資組合求穩(wěn)為先,鞏固私人銀行團隊與客戶的關(guān)聯(lián)
課程時間:1天,6小時/天
課程對象:私人銀行客戶經(jīng)理、支行長、理財經(jīng)理、保險理財顧問、投資顧問等
課程方式:講授50%、案例20%、互動討論30%
課程大綱
第一講:目前全球宏觀經(jīng)濟注意的焦點事件
事件一:俄烏戰(zhàn)爭(速戰(zhàn)效果不佳)
原因1:美國及北約的背后之持
原因2:蘇俄的天然氣,烏克蘭的全球糧食供應
結(jié)果:蘇俄改采瓜分烏克蘭國土策略,時間托長(美國善用策反敵國反對派)
事件二:美國調(diào)升利率
工具:利率圖表
原因1:壓制通貨膨漲
原因2:美債被拋售,中國,日本,瑞士,巴西…
原因3:維持強勢美元,收割其他小國家資產(chǎn)
原因4:吸引全世界資金回流美國
原因5:賣武器賺錢
事件三:全球匯市波動
工具:利率圖表全球匯市圖表
原因1:美國急升利率,全球資金回流美國
原因2:小國的美元外匯存底不夠,當?shù)刎泿糯筚H,國家破產(chǎn)
原因3:能源及糧食危機,進口國的購買成本提升,當?shù)赝ㄅ蛭C,匯率走貶
原因4:匯市走貶,海外投資不會進來,經(jīng)濟循環(huán)不振,國家破產(chǎn)
事件四:全球股市高檔波動(風險極大)
工具:全球股市圖
事件五:全球通貨膨漲
聯(lián)合國公布:全球2022年GDP2.5%,2023年2.2%
事件六:全球能源危機(舉例歐洲能源危機)
事件七:全球糧食危機(舉例烏克蘭糧食供應不足)
事件八:全球疫情危機
原因1:病株變異快,無根本解決之道
原因2:防止疫情擴散,亦阻止了經(jīng)濟活動
原因3:全球各國防疫策略不同,全球重新流通的時間點難測
事件九:地緣戰(zhàn)爭(舉例俄烏地區(qū),中東地區(qū))
第二講:全球宏觀經(jīng)濟的焦點預測(課堂討論)
導入:全球宏觀經(jīng)濟圖
一、美國維持相對高利率態(tài)勢會有一段時間
1. Fed調(diào)升利率的機率高
2. 長天期債券利率水準回到正常軌道
3. 美債不斷被拋售,不維持高利率,美債會崩盤
4. 美國長短期國債收益率倒掛,表示市場對美國經(jīng)濟或存硬著陸
二、俄烏戰(zhàn)爭持續(xù)
1. 美國與北約借此拖垮蘇俄
2. 中蘇的大聯(lián)盟國家數(shù)愈來愈多
3. 能源危機持續(xù)
三、美元持續(xù)強勢
1. 紙老虎必需演下去.全球其他國家匯率往貶值方向
2. 美元指數(shù)113創(chuàng)近10年新高,挑戰(zhàn)1970年初美國大通漲時的120
四、新興產(chǎn)業(yè)
綠色產(chǎn)業(yè),太空航空,新能源產(chǎn)業(yè),文化產(chǎn)業(yè),宗教行業(yè),心理學產(chǎn)業(yè)
五、地緣區(qū)域最安全之處
南海,東盟+中國
六、下元九運
——離卦,南方,火運
工具:運勢圖表
第三講:目前全球宏觀經(jīng)濟情況下,對高端私人銀行客戶的投資策略建議
1. 現(xiàn)金流及美元貨幣基金,人民幣貨幣基金,提升比例
2. 黃金增加比例
工具:黃金比例圖
3. 股票或浮動型收益產(chǎn)品比例減少到20%以下,或更低
4. 保險產(chǎn)品的母公司集團作追蹤了解
5. 了解保險貸款的流程,必要時,可以先貸出來,維持高現(xiàn)金在手
6. 重新研究手中持有的債券公司等級狀況,A級以上為標準
7. 本業(yè)企業(yè)若有債信額度可用,盡量借貸出來,不用,放著都沒有關(guān)系
8. 縮小本業(yè)的規(guī)模,甚至關(guān)閉,重新省思賽道
9. 發(fā)展線上經(jīng)營方式,各行業(yè)都通.線上引流,線下體驗
第四講:目前全球宏觀經(jīng)濟情況下,對高端私人銀行客戶的投資組合建議
重點:未來12個月的金融類產(chǎn)品
1. 現(xiàn)金流+ 貨幣型基金(人民幣) + 固定收益理財產(chǎn)品(公司自己) > 40%
2. 保險產(chǎn)品持有比例, 在10% 左右, 可以隨時貸款出來
3. 國債 + 海外債券(A級以上) > 20%
4. 債券型基金 ( 擔心持有爆雷公司,再追蹤) < 10%
5. 股票 + 浮動型收益型基金 < 20%
6. 黃金加碼時間尚未到,跌破1500美元再考慮,目前1700美元水準
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