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同頻服務(wù)高端私人銀行客戶的投資心理學(xué)

主講老師: 鄭宇成 鄭宇成

主講師資:鄭宇成

課時(shí)安排: 1天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: ● 讓學(xué)員了解與客戶談?wù)撏顿Y實(shí)務(wù)時(shí)的考慮層面,讓學(xué)員建立客戶的投資理念的過程,深刻了解,這也是一種服務(wù)。 ● 讓學(xué)員了解建立投資理念的方式,了解投資理念與投資績效是同頻的金融服務(wù)。 ● 深刻了解客戶可被教育的部分,除了產(chǎn)品,還有投資理念,了解客戶投資組合的績效是維系長久的基石。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-05-31 15:26

同頻服務(wù)高端私人銀行客戶的投資心理學(xué)

課程背景:

高端私人銀行客戶的投資邏輯或方式,都是不太明顯或成熟的。依靠我們私人銀行家的建議是非常重的比例。在這個(gè)基礎(chǔ)下,對我們私人銀行家來說有好有壞。好的是與客戶的關(guān)系很好,壞的是對整個(gè)客戶的投資組合的績效要擔(dān)負(fù)大部分責(zé)任。

所以建立私人銀行客戶的投資理念,是門藝術(shù),值得玩味。建立投資理念的工作,除了平時(shí)的交流外,推薦投資類書籍,推薦公司舉辦的論談,不時(shí)安排IC 到訪說明,發(fā)送市場專家的評論,都是不錯(cuò)的方式。重點(diǎn)還是真正了解私人銀行客戶的投資理念。

課程收益:

● 讓學(xué)員了解與客戶談?wù)撏顿Y實(shí)務(wù)時(shí)的考慮層面,讓學(xué)員建立客戶的投資理念的過程,深刻了解,這也是一種服務(wù)。

● 讓學(xué)員了解建立投資理念的方式,了解投資理念與投資績效是同頻的金融服務(wù)。

● 深刻了解客戶可被教育的部分,除了產(chǎn)品,還有投資理念,了解客戶投資組合的績效是維系長久的基石。

課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天

課程對象:私人銀行客戶經(jīng)理、支行長、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)理財(cái)顧問、投資顧問等

課程方式:講授50%、案例20%、互動(dòng)討論30%

課程大綱

第一講:明晰主題——高端私人銀行客戶的投資心理學(xué)的論術(shù)

一、傳統(tǒng)投資型態(tài)有三類

第一類:技術(shù)投資

第二類:概念投資

第三類:價(jià)值投資

二、影響投資者行為的常見心理偏差

偏差1:厭惡短期損失

偏差2:追隨集體

偏差3:近因引響

偏差4:風(fēng)險(xiǎn)感知

偏差5:過度自信

偏差6:結(jié)果偏差

偏差7:故事性偏差

三、行為金融學(xué)(投資心理學(xué))

導(dǎo)入:展望理論(丹尼尓.卡內(nèi)曼,阿摩斯.特沃斯基.2002年諾貝尓經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng))

投資人死穴一:過早賣掉“獲利標(biāo)的”

投資人死穴二:緊抱“虧損標(biāo)的”不放

第二講:明確需求——高端私人銀行客戶的投資思維成型前的兩大思想維度

維度一:時(shí)間維度(考慮客戶的時(shí)間成本進(jìn)行后續(xù)溝通推薦)

1. 請教朋友

2. 請教私人銀行家

3. 搜集公共的投資理論知識(shí)

4. 上課學(xué)習(xí)

5. 自我研讀(讀投資型的書藉)

維度二:空間維度(金融需求)

要點(diǎn):實(shí)際投資看投資績效好壞

1. 貨幣基金

2. 固定收益型產(chǎn)品

3. 房產(chǎn)

4. 家族信托

5. 移民留學(xué)

6. 保險(xiǎn)類產(chǎn)品

第三講:投其所好——高端私人銀行客戶在投資理念的建立,提高投資水平

一、推薦投資心理學(xué)的書藉

《投資中最簡單的事》《股市進(jìn)階之道》《聰明的投資者》《投資最重要的事》《濤動(dòng)周期論

漫步華尓街》《彼得林奇的成功投資》《滾雪球》《烏合之眾》《小狗錢錢》

二、推薦投資心理學(xué)的視頻

三、推薦投資的論談(線上,線下)

第四講:對癥下藥——根據(jù)高端私人銀行客戶類型提供投資組合建議(以實(shí)際業(yè)務(wù)分析)

一、各個(gè)產(chǎn)品的投資價(jià)值交流

思考:是要告訴客戶實(shí)話?還是順著毛梳?

二、客戶的投資類型

1. 自主型明顯

2. 相信專業(yè)型

3. 猶移不決型

4. 保守型

5. 挑戰(zhàn)型(嘗試未投資過的新產(chǎn)品,可承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn))

6. 科學(xué)理性型(處處看數(shù)字)

實(shí)操練習(xí):現(xiàn)場模擬客戶類型進(jìn)行客戶分類與營銷

第五講:逐個(gè)擊破——解決高端私人銀行客戶的投資心理衍生出來的焦點(diǎn)問題

想法一:投資組合績效好是一切重點(diǎn)

1. 總體的績效

2. 個(gè)別產(chǎn)品的績效

3. 宏觀經(jīng)濟(jì)的影響

想法二:交易的安全性及即時(shí)性不容忽視

1. 交割完成

2. 資產(chǎn)入賬

3. 配息準(zhǔn)時(shí)

想法三:隨時(shí)跟蹤投資組合資產(chǎn)的績效

1. 個(gè)別股票價(jià)格走勢

2. 不同匯率的換算

3. 基金類型的持有股票內(nèi)容追蹤

第六講:防范未然——預(yù)先防范高端私人銀行客戶的投資組合失利

1. 單一產(chǎn)品的持股比例不得超過總資產(chǎn)的5%

2. 現(xiàn)金流加上貨幣型基金的比例在15%左右

3. 股票及浮動(dòng)型基金的持股比例在30%以內(nèi)

4. 保險(xiǎn)持有是必備的,持有比例10%左右

 
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